中国银行业对外直接投资的影响因素研究

发布时间：2020-10-16 09:12

　　 随着我国双向开放战略的不断推进,中国企业对外投资活动将不断增加。与此同时,随着我国国际话语权的不断提升,中国在制定和修改国际规则中起着越来越重要的作用,为我国企业国际化发展提供了坚实的基础和保障。此外,我国“一带一路”建设的推进、人民币国际化以及自由贸易试验区的发展,为我国银行业的国际化经营提供了历史性的机遇。总体来看,我国银行业国际化的条件已经逐渐成熟。当前,中国已经成为了全球第一贸易大国,同时吸引外资和对外投资活动也居于世界前列,实体企业“走出去”步伐越来越快。实体经济对外直接投资的快速发展也产生了大量的跨境融资、理财、咨询等跨国金融服务需求,对我国银行业国际化发展提出了更高的要求。银行业对外直接投资已经成为银行国际化经营、海外扩张以及海外发展过程中的关注重点,因而,有关我国银行业对外直接投资发展的影响因素的研究将有利于促进我国银行业的国际化发展。本文首先综合以往国内外学者有关银行业对外直接投资发展影响因素研究,从银行业基于银行自身影响因素、母国特定的影响因素以及东道国影响因素三方面进行文献总结,为本文后续理论分析奠定基础。接着,本文对于我国银行业对外直接投资发展进行了概述性描述。其一,界定了本文相关基本概念;其二,回顾了银行业对外直接投资的相关理论发展,包括跨国企业对外直接投资决定理论以及银行业特定的对外直接投资理论;其三,针对于我国银行业对外直接投资的发展环境进行了现状分析,分别概括了国际环境以及国内环境下我国银行业面临的机遇与挑战。其四,对我国银行业国际化发展的主体即五大国有银行的对外直接投资现状进行了数据性描述介绍。再者,分别从理论层面以及实证层面分析了我国银行业对外直接投资发展的影响因素。最后,基于实证分析,结合理论分析,为我国银行业对外直接投资发展提供了对策措施。本文在影响因素理论分析部分,在文献综述的基础上,提出在我国银行业对外直接投资活动中,银行自身发展规模、银行生产效率以及银行的国际化经营经验将作为银行自身优势,对银行业对外投资产生影响。根据银行业特定的对外投资理论,即引导效应假说,指出我国企业国际贸易活动以及国际直接投资活动会对我国银行业对外直接投资发展起到贸易引导效应以及投资引导效应,并选择我国对于东道国的出口贸易额和对外直接投资额作为指标来实证分析这种效应是否符合预期,对我国银行业对外直接投资活动产生积极影响。在东道国的影响因素方面,东道国GDP以及GDP年增长率所体现的现有和潜在的市场机会吸引我国银行业在东道国设立海外分支机构;另外,银行业对于东道国的选择会受到东道国的政局稳定以及对银行业的管制政策的影响。本文在影响因素实证分析部分,基于理论分析,利用面板数据分析,通过个体固定效应回归模型检验银行自身优势对于中国五大国有银行对外直接投资发展的影响。结果发现:银行生产率影响效应最大,银行发展规模影响程度次之,其中银行国际化经验的影响最弱。针对这一情况,我国中国工商银行国际化发展的实践经验也表明银行规模优势以及生产效率的提升可以弥补我国银行业对外直接投资过程中国际化经验较少的缺陷。本文还以中国工商银行对外直接投资发展为例,实证分析母国对东道国出口贸易额、对外直接投资额以及东道国GDP和GDP年增长率对中国工商银行海外布局的影响。结果论证了引导效应假说在我国银行业对外直接投资进程中的适用性。同时肯定了发达国家潜在的市场机会对银行业对外投资的吸引力。最后,文章从我国银行业应该如何优化自身因素,把握母国发展因素以及抓住东道国机遇因素三个方面着手给出我国银行业对外直接投资活动发展的对策建议。文章指出我国银行业应该业务多元化发展,把握我国“一带一路”建设机遇。
【学位单位】：江西财经大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2018
【中图分类】：F832.33
【部分图文】：

本文研究思路图

五大国有商业银行2012年至2016年存款付息率

图 2.2 五大国有商业银行 2012 年至 2016 年净利息收益率① 银行业 OFDI 现状分析2015 年，中资银行业金融机构不断完善海外机构布局，开展国际金融同业合
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本文编号：2843064