Z银行资产管理业务竞争战略研究
发布时间：2020-12-05 21:54
自2017年11月“资管新规(征求意见稿)”出台以来,“资管新规”、“理财新规”、“理财子公司管理办法”等监管政策相继落地实施,对银行资产管理业务的销售管理、资产管理、风险管理、中后台管理、经营策略、体制机制等产生多方面的影响。银行资产管理业务如何在新的监管环境中竞争发展,成为各家银行面临的首要问题。本文综合运用了竞争战略管理、战略分析工具等方面的理论,结合Z银行十多年资管业务的经营实践,对Z银行资产管理业务的现状、同业竞争情况等进行了综合分析,指出了Z银行资产管理业务在竞争中存在的问题,并基于SWOT分析法和深度访谈方法对Z银行资产管理业务竞争战略做出了分析研究。首先,通过对Z银行的高管及资深员工访谈,剖析Z银行资产管理业务的问题及对策后,可以提炼总结Z银行资产管理业务未来将采取以下竞争战略:第一,深刻把握新的监管政策内涵,有序规范资产管理业务发展;第二,加大产品创新研发力度,着力提升产品营销能力;第三,加强标准资产投放力度,调整优化投资策略;第四,明确资产管理业务定位,为Z银行创造更大的价值;第五,落实客户分层管理,切实加强客户教育;第六,全面提升风险管控能力。其次,经过对Z银行资...
【文章来源】：湖北工业大学湖北省
【文章页数】：71 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
非保本理财产品资产配置情况
湖北工业大学硕士学位论文21规经营，强化全流程管理，加快完善全面风险管理体系、产品服务体系、配套保障体系。重点发展开放式、净值型产品。加强投研平台和配置能力建设，培养高素质投资团队，着力提升大类资产配置、重点资产直投和外部机构合作三大能力。提升网点的销售能力，形成线上和线下销售合力，构建贴近客户、体验良好的资管销售平台，积极推进资管中心的公司化改制。五是Z银行净值型产品转型增速较快。从净值型理财产品在理财业务余额占比来看，资管新规和理财新规后，各银行都在调整产品结构适应新的监管政策导向，完成预期收益型向净值型理财产品的转变，全面提升风控能力和降低刚兑压力。从A股部分上市银行披露的数据来看，见图4.1：净值型理财产品在理财业务余额中占比，Z银行2019年净值型理财产品提升幅度较大，从2018年末的23%提升至2019年6月份的43%，在可比对手中排名中上。但考虑到监管导向和各家银行理财子公司逐渐成立，净值型产品的占比将加速提高。Z银行还需加快净值型产品的转型，并在人才梯队建设上加大投入力度。图4.1净值型理财产品在理财业务余额中占比
湖北工业大学硕士学位论文28行、建行存续规模稳定在2万亿以上，C行理财规模1.4万亿，在国内主要大中型银行中排名第十一位，排名弱于主要竞争对手浦发、兴业、民生、光大银行。详见表4.4：2018年10月各银行理财产品销售及存续规模统计情况。第三，资管行业增速放缓。受“资管新规”影响，股份制银行的理财业务规模变化较大，2019年上半年兴业、民生、光大的理财业务规模相比2018年末分别下降32.38%、40.01%、43.36%，Z银行理财业务规模较为稳定，小幅增长了3.8%。但Z银行的理财业务规模绝对值大幅仍落后于主要竞争对手招行、兴业、浦发，市场地位有待提升，详见图4.2股份制银行理财业务规模增速情况。图4.2股份制银行理财业务规模增速情况（单位：人民币，亿元）第四，Z银行理财业务规模占总资产比重相对较低。从理财业务余额的规模占银行总资产比重的情况来看，招行和浦发优势较为明显，其中招行理财业务余额的规模占银行总资产比重达到28.17%。2018年末Z银行理财业务余额占比排在8家主要竞争对手的最后一名，因为理财产品结构的原因，Z银行2019年6月的理财规模下滑较小，但仍落后于主要竞争对手兴业、招行、浦发、平安，与招行和浦发的差距显著，详见图4.3股份制银行理财业务余额占总资产比重情况。
【参考文献】：
期刊论文
[1]《资管新规》对金融监管模式思路转变的启示[J]. 廖素芳. 现代营销(下旬刊). 2020(03)
[2]基于理财新规分析商业银行理财业务的创新营销思路[J]. 臧悦言. 现代营销(信息版). 2020(03)
[3]商业银行理财子公司定位分析[J]. 王杉. 商场现代化. 2020(02)
[4]新形势下商业银行资产管理业务的转型与发展[J]. 范云朋. 现代管理科学. 2020(01)
[5]浅谈资管新规对金融机构的影响[J]. 马少卿. 中国商论. 2019(23)
[6]资管新规下银行理财差异化定位及发展策略[J]. 华红梅. 西部金融. 2019(11)
[7]论银行理财子公司对资产管理行业的影响[J]. 汤镇源. 经济研究导刊. 2019(32)
[8]互联网金融模式下商业银行个人理财业务的竞争策略研究[J]. 王玲. 商讯. 2019(30)
[9]银行托管业务风险管理借鉴[J]. 王李. 中国金融. 2019(14)
[10]结构性去杠杆对我国区域银行资产负债管理的影响研究[J]. 成丽莉. 金融理论与实践. 2019(07)
硕士论文
[1]L银行资产管理业务竞争战略研究[D]. 贺凌峰.山东大学 2019
[2]论我国商业银行个人理财业务风险防控[D]. 邓涵巍.西南财经大学 2018
[3]商业银行个人高端理财业务竞争优势研究[D]. 廖红玫.云南财经大学 2017
[4]基于灰色模糊综合评价的商业银行个人理财业务客户满意度评价研究[D]. 王杰.河北工程大学 2017
[5]我国商业银行个人理财业务转型发展研究[D]. 付雪婷.首都经济贸易大学 2016
[6]中国商业银行个人理财业务发展中的问题及对策研究[D]. 路美洁.东北师范大学 2016
[7]商业银行个人理财业务风险控制研究[D]. 赵婷婷.西南大学 2014
[8]商业银行个人理财业务的发展研究[D]. 孙叶.福建师范大学 2014
[9]国内商业银行个人理财业务发展的探讨[D]. 陆琦霞.复旦大学 2012
本文编号：2900155
【文章来源】：湖北工业大学湖北省
【文章页数】：71 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
非保本理财产品资产配置情况
湖北工业大学硕士学位论文21规经营，强化全流程管理，加快完善全面风险管理体系、产品服务体系、配套保障体系。重点发展开放式、净值型产品。加强投研平台和配置能力建设，培养高素质投资团队，着力提升大类资产配置、重点资产直投和外部机构合作三大能力。提升网点的销售能力，形成线上和线下销售合力，构建贴近客户、体验良好的资管销售平台，积极推进资管中心的公司化改制。五是Z银行净值型产品转型增速较快。从净值型理财产品在理财业务余额占比来看，资管新规和理财新规后，各银行都在调整产品结构适应新的监管政策导向，完成预期收益型向净值型理财产品的转变，全面提升风控能力和降低刚兑压力。从A股部分上市银行披露的数据来看，见图4.1：净值型理财产品在理财业务余额中占比，Z银行2019年净值型理财产品提升幅度较大，从2018年末的23%提升至2019年6月份的43%，在可比对手中排名中上。但考虑到监管导向和各家银行理财子公司逐渐成立，净值型产品的占比将加速提高。Z银行还需加快净值型产品的转型，并在人才梯队建设上加大投入力度。图4.1净值型理财产品在理财业务余额中占比
湖北工业大学硕士学位论文28行、建行存续规模稳定在2万亿以上，C行理财规模1.4万亿，在国内主要大中型银行中排名第十一位，排名弱于主要竞争对手浦发、兴业、民生、光大银行。详见表4.4：2018年10月各银行理财产品销售及存续规模统计情况。第三，资管行业增速放缓。受“资管新规”影响，股份制银行的理财业务规模变化较大，2019年上半年兴业、民生、光大的理财业务规模相比2018年末分别下降32.38%、40.01%、43.36%，Z银行理财业务规模较为稳定，小幅增长了3.8%。但Z银行的理财业务规模绝对值大幅仍落后于主要竞争对手招行、兴业、浦发，市场地位有待提升，详见图4.2股份制银行理财业务规模增速情况。图4.2股份制银行理财业务规模增速情况（单位：人民币，亿元）第四，Z银行理财业务规模占总资产比重相对较低。从理财业务余额的规模占银行总资产比重的情况来看，招行和浦发优势较为明显，其中招行理财业务余额的规模占银行总资产比重达到28.17%。2018年末Z银行理财业务余额占比排在8家主要竞争对手的最后一名，因为理财产品结构的原因，Z银行2019年6月的理财规模下滑较小，但仍落后于主要竞争对手兴业、招行、浦发、平安，与招行和浦发的差距显著，详见图4.3股份制银行理财业务余额占总资产比重情况。
【参考文献】：
期刊论文
[1]《资管新规》对金融监管模式思路转变的启示[J]. 廖素芳. 现代营销(下旬刊). 2020(03)
[2]基于理财新规分析商业银行理财业务的创新营销思路[J]. 臧悦言. 现代营销(信息版). 2020(03)
[3]商业银行理财子公司定位分析[J]. 王杉. 商场现代化. 2020(02)
[4]新形势下商业银行资产管理业务的转型与发展[J]. 范云朋. 现代管理科学. 2020(01)
[5]浅谈资管新规对金融机构的影响[J]. 马少卿. 中国商论. 2019(23)
[6]资管新规下银行理财差异化定位及发展策略[J]. 华红梅. 西部金融. 2019(11)
[7]论银行理财子公司对资产管理行业的影响[J]. 汤镇源. 经济研究导刊. 2019(32)
[8]互联网金融模式下商业银行个人理财业务的竞争策略研究[J]. 王玲. 商讯. 2019(30)
[9]银行托管业务风险管理借鉴[J]. 王李. 中国金融. 2019(14)
[10]结构性去杠杆对我国区域银行资产负债管理的影响研究[J]. 成丽莉. 金融理论与实践. 2019(07)
硕士论文
[1]L银行资产管理业务竞争战略研究[D]. 贺凌峰.山东大学 2019
[2]论我国商业银行个人理财业务风险防控[D]. 邓涵巍.西南财经大学 2018
[3]商业银行个人高端理财业务竞争优势研究[D]. 廖红玫.云南财经大学 2017
[4]基于灰色模糊综合评价的商业银行个人理财业务客户满意度评价研究[D]. 王杰.河北工程大学 2017
[5]我国商业银行个人理财业务转型发展研究[D]. 付雪婷.首都经济贸易大学 2016
[6]中国商业银行个人理财业务发展中的问题及对策研究[D]. 路美洁.东北师范大学 2016
[7]商业银行个人理财业务风险控制研究[D]. 赵婷婷.西南大学 2014
[8]商业银行个人理财业务的发展研究[D]. 孙叶.福建师范大学 2014
[9]国内商业银行个人理财业务发展的探讨[D]. 陆琦霞.复旦大学 2012
本文编号：2900155
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