LC村镇银行绩效管理体系优化研究
发布时间：2020-12-16 14:43
村镇银行作为新型农村金融机构,在支农支小,服务三农领域已经具有举足轻重的地位,但在新的金融环境,新的金融形势下,村镇银行在面对新机遇时,则需要更大的挑战。因此,如何有效破解自身快速发展困难,充分发挥自身能动性,则需要更加完善的人力资源,绩效管理作为内在支持,加大对人才队伍的吸引力与建设,让员工队伍与自身业务发展相匹配,优化自身绩效管理水平已经成为重中之重。该文以LC村镇银行为例,通过对该行现有绩效管理水平进行深入分析,引入调查问卷、现场采访调查工具,探究该行现有绩效管理制度体系中存在的问题:(1)银行缺乏企业文化;(2)全行对绩效管理认识不够,领导层对绩效管理缺乏重视;(3)绩效考核指标不合理。绩效考核重财务指标,轻员工素质提升与银行长期发展;(4)缺乏绩效反馈,交流机制不畅通;(5)绩效考核结果不能及时有效应用等。对于上述问题,本文将针对问题关键所在与该银行发展规划相结合,对该行当前的绩效管理进行优化,完善,构建基于关键绩效指标法的绩效考核体系,由整体到局部,层层分解,将绩效考核指标细化至局部。主要做到以下几点:(1)构建全新的绩效管理体系,加大对KPI、360考核评价、平衡计分卡法...
【文章来源】：江西财经大学江西省
【文章页数】：69 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
LC村镇银行绩效管理优化流程图
LC村镇银行绩效管理体系优化设计355.3.2绩效考核指标制定通过参照其他商业银行与村镇银行绩效管理方面较为优秀的绩效考核方案与案例，结合LC村镇银行实际，制定贴合该行运营现状并行之有效的绩效考核指标。（1）全行整体绩效奖金分配由整体到局部，根据能量化、不能量化以及职责岗位进行差异化制定，并层层分解至个人。全行整体绩效奖金总数与分配设定划分标准，能够最大限度的保证公正公开，全行绩效与个人工作付出挂钩，个人绩效与全行业绩成绩挂钩，最大限度的激发员工活力，发挥主观能动性。全行绩效奖金分配如图5.3所示。图5.3LC村镇银行绩效奖金分配图全行绩效整体分为：绩效奖金按岗位职责类型切分为量化人员、非量化人员及专项绩效三个板块。①量化人员。量化人员包括综合客户经理、营销主管、营销机构主要负责人。量化人员绩效奖金总额=全行绩效奖金总额—专项绩效奖金总额-非量化人员绩效占比。②非量化人员。非量化人员包括网点柜员、后台管理岗、运营主管、一般管理人员及中层管理人员（不含营销机构主要负责人和营销岗管理人员）。非量化人员绩效奖金总额=（全行绩效奖金总额—专项绩效奖金总额）*非量化人员绩效占比。非量化人员绩效占比=全行人均绩效*非量化人员总数*0.8。③专项绩效奖金。专项绩效奖金是指与存款及全行阶段性竞赛活动，行内外用于学习或者职业素质培养等相挂钩的绩效奖金。
LC村镇银行绩效管理体系优化研究36专项绩效奖金配置主要为：全行开展阶段性竞赛活动，素质培训，技能考核等，可从绩效奖金中切出一部分，用于与竞赛、活动结果挂钩的奖励。具体比例及分配方式在制定阶段性活动方案时确定。（2）量化人员绩效分配。量化人员主要为LC村镇银行营销人员，而贷款作为该行主要的营收来源，量化人员的考核较为关键。为提升行内效率，提升营销人员的能动性，应在奖金分配中对可量化人员进行一定的倾斜。具体量化人员绩效分配如图5.4所示。图5.4客户经理绩效分配图量化人员绩效分为业绩奖金和岗位奖金两部分，业绩奖金占比85%，岗位奖金占比15%，即：某量化人员绩效奖金=该量化人员业绩奖金+该量化人员岗位奖金。量化人员业绩奖金与营销绩效积分、绩效评分卡得分挂钩，营销积分为区分和突出营销人员绩效完成度，以引入平衡记分卡，优化KPI，将指标分解为计量规则而来。营销绩效积分见表5.1，营销人员绩效评分见表5.2。表5.1营销绩效积分计量规则（积分数值代表绝对贡献）积分指标积分标准积分规则满分绩效占比2019年全行业绩参考备注存量存款日均0.1每万元积0.1分2200050%220000新增存款日均1每万元积1分，负增长每万元扣1分20001200新增活期存款日均2每万元积2分100005000新增贷款利息2每万元积2分46462323
【参考文献】：
期刊论文
[1]村镇银行发展的动力和目标:银行绩效还是乡村振兴[J]. 杨竹清. 湖北经济学院学报. 2018(03)
[2]村镇银行创新能力对经营绩效影响的实证研究[J]. 李吉栋,王重润. 经济与管理. 2017(05)
[3]银行业竞争、客户筛选与村镇银行二元绩效:传导机制与实证研究[J]. 周顺兴. 经济理论与经济管理. 2016(04)
[4]金融发展水平、大股东持股比例与村镇银行投入资本[J]. 陆智强,熊德平. 中国农村经济. 2015(03)
[5]基于RCP框架的村镇银行问题及解决对策研究[J]. 罗骏. 理论探讨. 2013(06)
[6]村镇银行绩效比较分析[J]. 李建华. 现代商贸工业. 2013(20)
[7]村镇银行绩效评价研究——以浙江省长兴联合村镇银行为例[J]. 赵丙奇,杨丽娜. 农业经济问题. 2013(08)
[8]农村新型金融机构运行绩效集成评价——基于江苏省的实证分析[J]. 蔡则祥,刘骅. 审计与经济研究. 2013(02)
[9]村镇银行发展状况及问题研究——基于贵州省13家村镇银行的调查[J]. 刘利红. 区域金融研究. 2012(10)
[10]陕西省4家村镇银行运行绩效分析与支持政策研究[J]. 于卫平,罗剑朝. 广东农业科学. 2012(03)
博士论文
[1]村镇银行运营绩效评价研究[D]. 张国富.东北农业大学 2017
硕士论文
[1]HZ村镇银行绩效管理制度体系优化设计[D]. 张洋.河南财经政法大学 2019
[2]梅河口民生村镇银行绩效管理体系优化研究[D]. 郭靖.吉林大学 2018
[3]延边农村商业银行员工绩效考核体系优化研究[D]. 杜鑫.吉林财经大学 2017
[4]三类上市银行的绩效对比研究[D]. 黄莉.西南财经大学 2016
[5]基于因子分析法的商业银行绩效评价[D]. 刘诗蕴.西南财经大学 2016
[6]深圳R村镇银行绩效管理体系再设计[D]. 郝晔.大连理工大学 2015
[7]平衡计分卡在我国商业银行绩效评价中的应用研究[D]. 刘超.山东财经大学 2014
[8]村镇银行绩效评价体系研究[D]. 李晓飞.湖南大学 2014
[9]我国村镇银行市场定位分析[D]. 马鑫.广西师范大学 2014
[10]EVA在商业银行绩效评价中的运用研究[D]. 熊玮.吉林大学 2013
本文编号：2920325
【文章来源】：江西财经大学江西省
【文章页数】：69 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
LC村镇银行绩效管理优化流程图
LC村镇银行绩效管理体系优化设计355.3.2绩效考核指标制定通过参照其他商业银行与村镇银行绩效管理方面较为优秀的绩效考核方案与案例，结合LC村镇银行实际，制定贴合该行运营现状并行之有效的绩效考核指标。（1）全行整体绩效奖金分配由整体到局部，根据能量化、不能量化以及职责岗位进行差异化制定，并层层分解至个人。全行整体绩效奖金总数与分配设定划分标准，能够最大限度的保证公正公开，全行绩效与个人工作付出挂钩，个人绩效与全行业绩成绩挂钩，最大限度的激发员工活力，发挥主观能动性。全行绩效奖金分配如图5.3所示。图5.3LC村镇银行绩效奖金分配图全行绩效整体分为：绩效奖金按岗位职责类型切分为量化人员、非量化人员及专项绩效三个板块。①量化人员。量化人员包括综合客户经理、营销主管、营销机构主要负责人。量化人员绩效奖金总额=全行绩效奖金总额—专项绩效奖金总额-非量化人员绩效占比。②非量化人员。非量化人员包括网点柜员、后台管理岗、运营主管、一般管理人员及中层管理人员（不含营销机构主要负责人和营销岗管理人员）。非量化人员绩效奖金总额=（全行绩效奖金总额—专项绩效奖金总额）*非量化人员绩效占比。非量化人员绩效占比=全行人均绩效*非量化人员总数*0.8。③专项绩效奖金。专项绩效奖金是指与存款及全行阶段性竞赛活动，行内外用于学习或者职业素质培养等相挂钩的绩效奖金。
LC村镇银行绩效管理体系优化研究36专项绩效奖金配置主要为：全行开展阶段性竞赛活动，素质培训，技能考核等，可从绩效奖金中切出一部分，用于与竞赛、活动结果挂钩的奖励。具体比例及分配方式在制定阶段性活动方案时确定。（2）量化人员绩效分配。量化人员主要为LC村镇银行营销人员，而贷款作为该行主要的营收来源，量化人员的考核较为关键。为提升行内效率，提升营销人员的能动性，应在奖金分配中对可量化人员进行一定的倾斜。具体量化人员绩效分配如图5.4所示。图5.4客户经理绩效分配图量化人员绩效分为业绩奖金和岗位奖金两部分，业绩奖金占比85%，岗位奖金占比15%，即：某量化人员绩效奖金=该量化人员业绩奖金+该量化人员岗位奖金。量化人员业绩奖金与营销绩效积分、绩效评分卡得分挂钩，营销积分为区分和突出营销人员绩效完成度，以引入平衡记分卡，优化KPI，将指标分解为计量规则而来。营销绩效积分见表5.1，营销人员绩效评分见表5.2。表5.1营销绩效积分计量规则（积分数值代表绝对贡献）积分指标积分标准积分规则满分绩效占比2019年全行业绩参考备注存量存款日均0.1每万元积0.1分2200050%220000新增存款日均1每万元积1分，负增长每万元扣1分20001200新增活期存款日均2每万元积2分100005000新增贷款利息2每万元积2分46462323
【参考文献】：
期刊论文
[1]村镇银行发展的动力和目标:银行绩效还是乡村振兴[J]. 杨竹清. 湖北经济学院学报. 2018(03)
[2]村镇银行创新能力对经营绩效影响的实证研究[J]. 李吉栋,王重润. 经济与管理. 2017(05)
[3]银行业竞争、客户筛选与村镇银行二元绩效:传导机制与实证研究[J]. 周顺兴. 经济理论与经济管理. 2016(04)
[4]金融发展水平、大股东持股比例与村镇银行投入资本[J]. 陆智强,熊德平. 中国农村经济. 2015(03)
[5]基于RCP框架的村镇银行问题及解决对策研究[J]. 罗骏. 理论探讨. 2013(06)
[6]村镇银行绩效比较分析[J]. 李建华. 现代商贸工业. 2013(20)
[7]村镇银行绩效评价研究——以浙江省长兴联合村镇银行为例[J]. 赵丙奇,杨丽娜. 农业经济问题. 2013(08)
[8]农村新型金融机构运行绩效集成评价——基于江苏省的实证分析[J]. 蔡则祥,刘骅. 审计与经济研究. 2013(02)
[9]村镇银行发展状况及问题研究——基于贵州省13家村镇银行的调查[J]. 刘利红. 区域金融研究. 2012(10)
[10]陕西省4家村镇银行运行绩效分析与支持政策研究[J]. 于卫平,罗剑朝. 广东农业科学. 2012(03)
博士论文
[1]村镇银行运营绩效评价研究[D]. 张国富.东北农业大学 2017
硕士论文
[1]HZ村镇银行绩效管理制度体系优化设计[D]. 张洋.河南财经政法大学 2019
[2]梅河口民生村镇银行绩效管理体系优化研究[D]. 郭靖.吉林大学 2018
[3]延边农村商业银行员工绩效考核体系优化研究[D]. 杜鑫.吉林财经大学 2017
[4]三类上市银行的绩效对比研究[D]. 黄莉.西南财经大学 2016
[5]基于因子分析法的商业银行绩效评价[D]. 刘诗蕴.西南财经大学 2016
[6]深圳R村镇银行绩效管理体系再设计[D]. 郝晔.大连理工大学 2015
[7]平衡计分卡在我国商业银行绩效评价中的应用研究[D]. 刘超.山东财经大学 2014
[8]村镇银行绩效评价体系研究[D]. 李晓飞.湖南大学 2014
[9]我国村镇银行市场定位分析[D]. 马鑫.广西师范大学 2014
[10]EVA在商业银行绩效评价中的运用研究[D]. 熊玮.吉林大学 2013
本文编号：2920325
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