SGT信托公司股权质押信托业务风险管理研究

发布时间：2021-02-21 03:42

　　近年来,股权质押信托业务拓展了信托公司业务类型的同时也降低了融资方的融资门槛,但是股权质押信托业务的风险管理问题同样困扰着各个信托公司。在股权质押信托业务模式下,信托公司作为受托人与作为委托人的投资者建立信托关系,信托公司通过成立信托计划获取信托资金;融资方与信托公司建立信贷关系,信托公司将信托资金出借给融资方,融资方将持有的股权质押给信托公司作为主要的还款保证,融资方出现违约情况时信托公司通过处置融资方质押的股权以保证信托资金安全。融资方的经营管理、市场环境的变化、行业法律法规的调整等因素都影响着质押股权的价值,导致信托公司在融资方违约时处置质押股权充满了不确定性,所以信托公司在开展股权质押信托业务时做好风险管理工作至关重要。本文针对SGT信托公司股权质押信托业务风险管理工作中存在的主要问题,结合SGT信托公司股权质押信托业务实际案例,着重对SGT信托公司股权质押信托业务的风险识别环节和风险评估环节进行改进。在风险识别环节,本文对融资方经营环境和还款担保方式进行深入分析,采用自由现金流折现法计算融资方质押股权价值,识别源于融资方的风险点;其次,通过对SGT信托公司业务部门和私人财富部... 

【文章来源】：西安石油大学陕西省

【文章页数】：73 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

技术路线图

西安石油大学硕士学位论文14（4）有效性原则公司将风险管理工作的成果全面应用于经营管理中，根据实际风险的状况，市场和宏观经济形势评估资本和流动性的充足性，有效抵御公司面对的整体风险和各种风险。3.1.3SGT信托公司风险管理组织架构SGT信托公司风险管理组织架构是根据各内部机构在风险管理中的不同职责和角色在公司现有的组织结构的基础上而构建的。SGT信托公司的风险管理组织架构可描述为：“三道防线并行的垂直管理模式”。董事会、风险管理与审计委员会、高级管理层对三道防线的风险管理活动进行垂直管理。（1）第一道防线由业务部门搭建。承担一线风险管理职责。业务部门按照公司风险管理制度与业务操作流程开展信托业务、固有业务和中间业务，在尽职调查、产品设计、资金募集、贷款后管理、信息披露、终止清算等整个业务过程中对信用风险、市场风险、操作风险、法律政策风险等主要业务风险进行管理。（2）第二道防线由风险管理部、法律合规部、业务管理部、计划财务部、信托财务部等中后台部门搭建。中后台部门通过业务方案审核、事中监测、账务管理、证照及档案管理等方式，负责对其工作范围内的各项风险进行管理，同时对业务部门负责管理的风险进行平行监控，监督各项风险管理措施的落实。（3）第三道防线由监察审计部搭建。监察审计部负责对公司业务运行过程与结果进行独立的审计检查与监督，对公司风险管理运行过程和结果进行监督与评价，并按程序向公司高级管理层报告。图3-1SGT信托公司风险管理三道防线

SGT信托公司组织架构


本文编号：3043791