我国智能投顾投资者权利保护研究

发布时间：2021-04-14 09:46

　　随着科技的发展,大数据、人工智能技术的应用领域愈发的广泛,投资顾问业也不例外。智能投顾是指基于现代投资组合理论,根据投资者的投资偏好和资产状况,运用智能算法为其提供智能化的投资建议和资产管理服务。智能投顾是“舶来品”,在美国起源并迅猛发展,2015年我国开始兴起智能投顾,近几年呈现出爆发式增长。智能投顾的发展状况引起了我国监管机构的重视,也引发了我们对投资者权利保护的思考。智能投顾是人工智能技术在投资顾问业的创新应用,在《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中首次对智能投顾的合规运营提出要求,但是规定较为笼统,在实际操作方面仍然存在困难。传统投资顾问是向投资者提供投资顾问服务,智能投顾亦是如此,但是投顾业务的法律关系有所改变。传统的投资顾问服务的法律关系发生在投资者与投资顾问机构和投资顾问人之间,智能投顾服务的法律关系发生在智能投顾运营者与投资者之间。智能投顾面对的多为普通投资者,受专业能力、信息收集能力的限制和金融科技导致信息不对称的加剧,投资者往往对智能投顾的服务模式和投资风险认识不充分。智能投顾应当遵守传统投资顾问的信义义务和信息披露义务,但基于智能投顾的特殊性,对信义义务和... 

【文章来源】：江西财经大学江西省

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
引言
一、智能投顾投资者权利保护概述
    （一）智能投顾一般理论
        1、智能投顾的界定
        2、智能投顾主要运营模式
        3、智能投顾法律关系
    （二）智能投顾投资者权利保护的特殊性
        1、智能投顾投资者面临的风险
        2、智能投顾投资者权利保护的理论依据
二、我国智能投顾投资者权利保护的现状及问题
    （一）智能投顾投资者权利保护的现状
    （二）智能投顾投资者权利保护存在的问题
        1、电子合同导致的权利义务失衡
        2、智能投顾营运者信义义务承担欠缺
        3、投资者适当性规范不足
        4、以算法为核心的信息披露不充分
三、域外智能投顾投资者权利保护的比较考察
    （一）美国
    （二）澳大利亚
    （三）英国
    （四）德国
    （五）域外考察借鉴
四、我国智能投顾投资者权利保护的完善
    （一）制定电子合同备案规则
    （二）重构智能投顾营运者的信义义务
    （三）加强投资者适当性管理
    （四）强化对算法的监管
    （五）完善智能投顾信息披露制度
    （六）优化投资者权利保护机制
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]人工智能算法黑箱的法律规制——以智能投顾为例展开[J]. 徐凤.  东方法学. 2019(06)
[2]证券投资智能化冲击:信义义务的再认识[J]. 赵吟,马汉祥.  人工智能法学研究. 2019(01)
[3]智能投顾开展的制度去障与法律助推[J]. 郭雳.  政法论坛. 2019(03)
[4]人工智能的法律规制路径:一个框架性讨论[J]. 汪庆华.  现代法学. 2019(02)
[5]智能投顾信息披露法律制度的构建[J]. 邢会强,银丹妮.  西北工业大学学报(社会科学版). 2019(01)
[6]智能投顾中投资者适当性制度研究[J]. 杨东,武雨佳.  国家检察官学院学报. 2019(02)
[7]智能投顾的信义义务[J]. 李文莉,杨玥捷.  人工智能法学研究. 2018(01)
[8]论智能投顾运营者的民事责任--以信义义务为中心的展开[J]. 郑佳宁.  法学杂志. 2018(10)
[9]智能投资顾问模式中的主体识别和义务设定[J]. 高丝敏.  法学研究. 2018(05)
[10]智能投顾发展的法律挑战及其应对[J]. 郭雳,赵继尧.  证券市场导报. 2018(06)

博士论文
[1]金融投资者差异化保护制度研究[D]. 颜凌云.江西财经大学 2017
[2]金融机构信义义务研究[D]. 贾同乐.吉林大学 2016
[3]证券投资者适当性制度研究[D]. 张付标.对外经济贸易大学 2014



本文编号：3137111