FTAs中跨境金融服务贸易规则研究

发布时间：2023-02-15 15:27

　　信息技术的发展改变了传统金融服务贸易的提供方式,以大数据、区块链和人工智能等数字技术为基础的新型金融服务贸易应运而生,如电子银行、整合支付、移动支付、网络支付、P2P、网络借贷、远程信息处理、网络众筹等。1995年乌拉圭回合,国际社会首次达成国际服务贸易规则——《服务贸易总协定》(General Agreement On Trade in Services,GATS)。GATS将服务贸易的提供方式分为跨境交付、境外消费、商业存在和自然人流动四种模式,并以附件的形式对金融服务贸易进行了规定。然而,随着“互联网+金融”的应用和普及,亟需形成以跨境交付为主的跨境金融服务贸易规则,但近期以来,WTO陷入困境,金融服务贸易规则的谈判更是难以推进,有关跨境金融服务贸易的规则则在区域性自由贸易协定(Free Trade agreements,FTAs)1中出现,但无论是从规则体系还是具体规则内容方面都存在较大的差异。因此,本文预探究FTAs中规则的差异所在?以及规则差异背后所映射出的发展趋势?同时总结归纳出规则适用的方式与特点?最终试图从价值层面判断与反思规则设计上与其适用实践中所具备的优势与缺陷,...

【文章页数】：175 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
摘要
abstract
导论
    一、问题的提出
    二、研究的目的和意义
    三、文献综述
    四、研究方法
    五、论文的结构安排
    六、论文主要创新
第一章 FTAs中跨境金融服务贸易规则概述
    第一节 跨境金融服务贸易的概念
        一、“金融服务”的概念与种类
        二、“跨境金融服务贸易”的含义
        三、跨境金融服务贸易的壁垒
    第二节 FTAs中跨境金融服务贸易规则产生的理论基础
        一、破坏性金融创新理论
        二、破坏性金融创新对传统的金融抑制与金融深化理论的革新
        三、跨境金融服务贸易与破坏性金融创新理论的融合
    第三节 FTAs中跨境金融服务贸易规则的特征归纳
        一、市场准入规则成为跨境金融服务贸易的前提条件
        二、非歧视待遇规则成为跨境金融服务贸易的中间保障
        三、审慎例外规则成为跨境金融服务贸易的风险屏障
第二章 FTAs中跨境金融服务贸易的市场准入规则
    第一节 跨境金融服务贸易市场准入规则的内涵
        一、市场准入规则的含义
        二、跨境金融服务贸易市场准入规则的演变
    第二节 GATS有关跨境金融服务贸易市场准入规则存在的争议
        一、跨境金融服务贸易市场准入规则供给不足
        二、跨境交付(cross-bordersupply)的含义问题
        三、GATS第16条的解释问题
        四、技术中立原则的适用问题
    第三节 FTAs对 GATS跨境金融服务贸易的市场准入问题的回应
        一、FTAs中有关跨境金融服务贸易市场准入的规定
        二、FTAs对 GATS跨境金融服务贸易市场准入规则的改变
    第四节 FTAs中跨境金融服务贸易市场准入条款的无效性
        一、服务贸易市场准入的内涵
        二、跨境金融服务贸易市场准入条款限制性措施与跨境金融服务贸易关系不大
        三、跨境金融信息流动自由成为跨境金融服务贸易自由化的重点
        四、新金融服务条款促进跨境金融服务贸易自由化
第三章 FTAs中跨境金融服务贸易的非歧视待遇规则
    第一节 跨境金融服务贸易非歧视待遇的特殊性
        一、非歧视性待遇的内涵
        二、跨境金融服务贸易非歧视性待遇的特殊性
    第二节 GATS有关跨境金融服务贸易非歧视待遇存在的争议
        一、跨境交付与境外消费的区别问题
        二、跨境金融服务原产地的确认问题
        三、非歧视性待遇条款中的“同类性”问题
        四、监管环境能否成为歧视性待遇的抗辩理由问题
        五、事实上的歧视性待遇的解释问题
    第三节 FTAs对 GATS跨境金融服务贸易非歧视待遇问题的回应
        一、对“跨境交付”和“境外消费”关系问题的回应
        二、对服务贸易原产地问题的回应
        三、对于“同类性”问题的回应
        四、对事实上的歧视性待遇的回应
    第四节 FTAs中跨境金融服务贸易非歧视待遇应具有灵活性与可预期性
        一、非歧视待遇灵活性与可预期性的必要性
        二、现有的非歧视待遇条款并没有满足灵活性与可预期性的要求
        三、以要素为基础的灵活性非歧视待遇标准
第四章 FTAs中跨境金融服务贸易的审慎例外规则
    第一节 审慎例外条款的性质界定
        一、金融服务贸易的原则性监管与规则性监管
        二、审慎例外条款归属于原则性监管
    第二节 GATS下跨境金融服务贸易审慎例外条款的模糊性
        一、GATS有关审慎例外条款的谈判
        二、GATS审慎例外条款的争议
        三、阿根廷金融服务案对GATS审慎例外条款的解释
    第三节 FTAs对 GATS审慎例外规则的改变
        一、含有审慎例外条款的FTAs
        二、FTAs对 GATS审慎例外实体规则的改变
    第四节 FTAs中跨境金融服务贸易审慎例外需要相互承认
        一、跨境金融服务贸易相互承认的必要性
        二、GATS及 FTAs中相互承认的实践
        三、欧盟相互承认原则对跨境金融服务贸易的可借鉴性
第五章 我国跨境金融服务贸易法律制度完善的建议
    第一节 我国跨境金融服务贸易规则的现状
        一、国内法律法规中的相关规定
        二、我国FTAs中的相关规定
    第二节 我国跨境金融服务贸易规则存在的问题
        一、国内法层面的市场准入限制较多
        二、FTAs中较少涉及跨境金融服务贸易的规定
        三、FTAs中审慎例外条款的规定不一
    第三节 我国跨境金融服务贸易规则存在问题的原因分析
        一、跨境金融数据流动尚存在争议
        二、金融行为监管能力不足
        三、条件不具备及风险防范方面的考虑
    第四节 完善我国跨境金融服务贸易法律制度的建议
        一、提升跨境金融服务贸易的市场准入程度
        二、强化FTAs中跨境金融服务贸易规则
        三、将金融科技融入审慎例外条款
结语
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记



本文编号：3743431