中国金融监管消极竞争的法律规制研究
发布时间：2024-03-30 19:48
监管竞争是指监管权力机构为了扩大监管权力影响范围,争夺监管资源所进行的一系列试图超越和压倒其他监管机构权力作用的行为总称。金融监管机构的多样性、监管制度的复杂性以及监管资源的稀缺性在客观上促成了金融监管竞争。在专业化分工和分权制衡理论下,监管竞争中权力之间的相互牵制和良性互动应该对防止权力滥用,提高监管效率起到积极的影响。不过,在金融监管实践中,由于各监管主体的利益诉求、监管目标和监管策略等都存在着不同程度的差异,从而导致了监管机构之间的竞争秩序紊乱,消极竞争行为频现,金融监管的整体效率受到影响。在我国涉及的金融监管竞争中,积极竞争与消极竞争并存。就积极竞争而言,由“宝万事件”所引发的中央金融监管层合力调停事件并清理整顿相关不合法灰色地带,是金融监管积极竞争的典型事例。不过,由于多重因素的限制,我国涉及的金融监管竞争更多是以消极竞争的状态出现。从资产证券化中的监管角力、2015年股市调控中的监管协调失序,到数次清理整顿地方交易场所中的央地分歧、小额贷款公司管理中的地方竞赛,再到中美跨境上市审计监管中两国之间的数次交锋与博弈、各国对巴塞尔协议落地差异化实施等,事实说明在多元化、分散化的金...
【文章页数】：200 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
abstract
0.导论
0.1 事实与问题
0.1.1 多样化体系下的金融监管现状
0.1.2 问题的提出与意义
0.2 文献综述研究
0.2.1“逐顶”监管竞争与法律产品理论
0.2.2“逐底”监管竞争与部门利益理论
0.2.3 简单二分法的困境
0.2.4 监管合作论—对“逐底”监管竞争论的一种回应
0.2.5 研究的黑箱化：一些没有被考量的因素
0.3 论文思路及研究方法
0.3.1 论文思路
0.3.2 研究方法
0.4 主要观点和创新之处
0.4.1 主要观点
0.4.2 创新之处
1 金融监管竞争的基本理论分析
1.1 金融监管竞争基本范畴界定
1.1.1 政府竞争论下的监管竞争
1.1.2 金融监管竞争概念的厘定
1.2 金融监管竞争规制的理论阐释
1.2.1 金融监管竞争的性质分析
1.2.2 金融监管竞争的效应分析
1.2.3 金融监管的积极竞争与消极竞争
1.2.4 金融监管竞争法律规制的路径选择
1.3 金融监管竞争的理论前提假设
1.3.1 监管资源的稀缺性
1.3.2 监管机构之理性经济人
1.4 金融监管竞争的维度与范围
1.4.1 横向与纵向：金融监管竞争的两个维度
1.4.2 监管市场与金融市场：金融监管竞争的范围
1.5 金融监管竞争的方式与策略
1.5.1 规范监管与日常监管：金融监管竞争的两种方式
1.5.2 作为与不作为：金融监管竞争的策略
1.6 金融监管竞争的类型化分析
1.6.1 类型化分析对金融监管竞争研究的启示
1.6.2 金融监管竞争的分类意义
1.6.3 金融监管竞争类型化研究的分类标准
2.中央金融监管角力与协调失序
2.1 金融混业经营趋势下的中央金融分业监管困局
2.1.1 金融混业经营模式的形成
2.1.2 金融分业监管格局的现状
2.1.3 困境：以分业监管应对混业经营
2.2 资产证券化中的监管角力
2.2.1 资产证券化的多头监管格局
2.2.2 资产证券化监管竞争的负面影响
2.3 股市调控行动中的协调失序
2.3.1 央行与证监会调控态度差异
2.3.2 证监会与银监会监管策略分歧
2.3.3 历史的相似之处
2.3.4 中央金融监管协调机制的约束软化
2.4 中央金融监管消极竞争成因理论阐释
2.4.1 专业化分工背后的碎片化悖论
2.4.2 双重利益背景下的“地盘之争”
2.4.3 双重角色驱使下的“父爱主义”
3.金融监管的央地博弈与地方竞赛
3.1 纵向金融监管缺失、地方金融发展与监管竞争的出现
3.1.1 垂直金融监管体制下的地方金融监管缺失
3.1.2 地方金融兴起与地方金融管理部门的产生
3.1.3 垂直金融监管体系、地方政府以及金融监管竞争的出现
3.2 地方交易所清理整顿的央地博弈
3.2.1 地方交易场所乱象丛生
3.2.2 中央历次清理整顿工作回顾
3.2.3 地方对中央清理整顿政策的执行情况考察
3.2.4 地方政府在清理整顿中的双重身份与利益诉求
3.3 小额贷款公司管理的地方监管竞赛
3.3.1 小额贷款公司监管权限的央地分配
3.3.2 各地对中央《指导意见》的调整性规定
3.3.3 小额贷款公司监管竞赛效应
3.4 央地、地方金融监管竞争的内生逻辑
3.4.1 地方金融管理部门的定位和功能之惑
3.4.2 中央金融监管策略缺乏针对性
3.4.3 金融监管权纵向配置的规范化缺失
4.涉外金融监管的对弈与角逐
4.1 金融全球化时代我国涉外金融监管竞争现状
4.1.1 金融全球化对我国涉外金融监管的影响
4.1.2 后危机时代我国涉外金融监管竞争的表现
4.2 涉外金融监管双边对弈：以“中国概念股”审计事件为视角
4.2.1“中概股”上市审计监管博弈历程回顾
4.2.2 中美审计监管博弈对相关者利益的侵损
4.2.3 中美双边监管对弈的直接原因：法律抵触
4.2.4 中美双边监管对弈的根源所在：监管自主权维护与域外监管扩张
4.3 涉外金融监管多边角逐：以巴塞尔协议Ⅲ落地实施为中心
4.3.1 巴塞尔Ⅲ的各国实施情况
4.3.2 巴塞尔Ⅲ倾斜性规定对中国利益的消解
4.3.3 巴塞尔资本协议演进中的大国主导与角力
4.4 涉外金融监管竞争的成因分析
4.4.1 国家金融竞争实现之手段
4.4.2 国家金融主权的扩张与维护
4.4.3 国际金融软法的约束困境
5.金融监管竞争秩序的重塑
5.1 金融监管秩序法治化：从失序竞争到有序竞争的转变
5.1.1 竞争秩序维护之必要
5.1.2 法治化：竞争秩序维护之路
5.2 金融监管体制顶层设计的重构
5.2.1 监管竞争与金融监管体制的因果关系
5.2.2 金融监管体制调整的路径选择
5.3 我国金融监管的机制创新
5.3.1 中央金融监管的“多元双峰”格局
5.3.2 央地金融监管权力配置
5.4 金融监管协调机制的优化
5.4.1 监管优化、竞争与协调
5.4.2 我国金融监管协调机制的规范化
5.5 地方金融监管逐底竞赛的治理
5.5.1 实现地方事权、财权相匹配
5.5.2 加快地方政府职能转变
5.5.3 建立地方金融监管绩效考核制度
5.6 涉外金融监管竞争约束机制构建
5.6.1 加强跨境金融监管协调制度建设
5.6.2 提高我国参与国际金融监管的话语能力
5.6.3 硬化国际金融监管软法
5.7 金融监管竞争的多元化约束
5.7.1 多中心治理与多维约束
5.7.2 反垄断法在规制监管竞争上的作用
5.7.3 多层次司法制约体系的建立
5.7.4 行业协会相关作用的发挥
5.7.5 公众监督机制的建立
参考文献
后记
致谢
在读期间科研成果目录
本文编号：3942853
【文章页数】：200 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
abstract
0.导论
0.1 事实与问题
0.1.1 多样化体系下的金融监管现状
0.1.2 问题的提出与意义
0.2 文献综述研究
0.2.1“逐顶”监管竞争与法律产品理论
0.2.2“逐底”监管竞争与部门利益理论
0.2.3 简单二分法的困境
0.2.4 监管合作论—对“逐底”监管竞争论的一种回应
0.2.5 研究的黑箱化：一些没有被考量的因素
0.3 论文思路及研究方法
0.3.1 论文思路
0.3.2 研究方法
0.4 主要观点和创新之处
0.4.1 主要观点
0.4.2 创新之处
1 金融监管竞争的基本理论分析
1.1 金融监管竞争基本范畴界定
1.1.1 政府竞争论下的监管竞争
1.1.2 金融监管竞争概念的厘定
1.2 金融监管竞争规制的理论阐释
1.2.1 金融监管竞争的性质分析
1.2.2 金融监管竞争的效应分析
1.2.3 金融监管的积极竞争与消极竞争
1.2.4 金融监管竞争法律规制的路径选择
1.3 金融监管竞争的理论前提假设
1.3.1 监管资源的稀缺性
1.3.2 监管机构之理性经济人
1.4 金融监管竞争的维度与范围
1.4.1 横向与纵向：金融监管竞争的两个维度
1.4.2 监管市场与金融市场：金融监管竞争的范围
1.5 金融监管竞争的方式与策略
1.5.1 规范监管与日常监管：金融监管竞争的两种方式
1.5.2 作为与不作为：金融监管竞争的策略
1.6 金融监管竞争的类型化分析
1.6.1 类型化分析对金融监管竞争研究的启示
1.6.2 金融监管竞争的分类意义
1.6.3 金融监管竞争类型化研究的分类标准
2.中央金融监管角力与协调失序
2.1 金融混业经营趋势下的中央金融分业监管困局
2.1.1 金融混业经营模式的形成
2.1.2 金融分业监管格局的现状
2.1.3 困境：以分业监管应对混业经营
2.2 资产证券化中的监管角力
2.2.1 资产证券化的多头监管格局
2.2.2 资产证券化监管竞争的负面影响
2.3 股市调控行动中的协调失序
2.3.1 央行与证监会调控态度差异
2.3.2 证监会与银监会监管策略分歧
2.3.3 历史的相似之处
2.3.4 中央金融监管协调机制的约束软化
2.4 中央金融监管消极竞争成因理论阐释
2.4.1 专业化分工背后的碎片化悖论
2.4.2 双重利益背景下的“地盘之争”
2.4.3 双重角色驱使下的“父爱主义”
3.金融监管的央地博弈与地方竞赛
3.1 纵向金融监管缺失、地方金融发展与监管竞争的出现
3.1.1 垂直金融监管体制下的地方金融监管缺失
3.1.2 地方金融兴起与地方金融管理部门的产生
3.1.3 垂直金融监管体系、地方政府以及金融监管竞争的出现
3.2 地方交易所清理整顿的央地博弈
3.2.1 地方交易场所乱象丛生
3.2.2 中央历次清理整顿工作回顾
3.2.3 地方对中央清理整顿政策的执行情况考察
3.2.4 地方政府在清理整顿中的双重身份与利益诉求
3.3 小额贷款公司管理的地方监管竞赛
3.3.1 小额贷款公司监管权限的央地分配
3.3.2 各地对中央《指导意见》的调整性规定
3.3.3 小额贷款公司监管竞赛效应
3.4 央地、地方金融监管竞争的内生逻辑
3.4.1 地方金融管理部门的定位和功能之惑
3.4.2 中央金融监管策略缺乏针对性
3.4.3 金融监管权纵向配置的规范化缺失
4.涉外金融监管的对弈与角逐
4.1 金融全球化时代我国涉外金融监管竞争现状
4.1.1 金融全球化对我国涉外金融监管的影响
4.1.2 后危机时代我国涉外金融监管竞争的表现
4.2 涉外金融监管双边对弈：以“中国概念股”审计事件为视角
4.2.1“中概股”上市审计监管博弈历程回顾
4.2.2 中美审计监管博弈对相关者利益的侵损
4.2.3 中美双边监管对弈的直接原因：法律抵触
4.2.4 中美双边监管对弈的根源所在：监管自主权维护与域外监管扩张
4.3 涉外金融监管多边角逐：以巴塞尔协议Ⅲ落地实施为中心
4.3.1 巴塞尔Ⅲ的各国实施情况
4.3.2 巴塞尔Ⅲ倾斜性规定对中国利益的消解
4.3.3 巴塞尔资本协议演进中的大国主导与角力
4.4 涉外金融监管竞争的成因分析
4.4.1 国家金融竞争实现之手段
4.4.2 国家金融主权的扩张与维护
4.4.3 国际金融软法的约束困境
5.金融监管竞争秩序的重塑
5.1 金融监管秩序法治化：从失序竞争到有序竞争的转变
5.1.1 竞争秩序维护之必要
5.1.2 法治化：竞争秩序维护之路
5.2 金融监管体制顶层设计的重构
5.2.1 监管竞争与金融监管体制的因果关系
5.2.2 金融监管体制调整的路径选择
5.3 我国金融监管的机制创新
5.3.1 中央金融监管的“多元双峰”格局
5.3.2 央地金融监管权力配置
5.4 金融监管协调机制的优化
5.4.1 监管优化、竞争与协调
5.4.2 我国金融监管协调机制的规范化
5.5 地方金融监管逐底竞赛的治理
5.5.1 实现地方事权、财权相匹配
5.5.2 加快地方政府职能转变
5.5.3 建立地方金融监管绩效考核制度
5.6 涉外金融监管竞争约束机制构建
5.6.1 加强跨境金融监管协调制度建设
5.6.2 提高我国参与国际金融监管的话语能力
5.6.3 硬化国际金融监管软法
5.7 金融监管竞争的多元化约束
5.7.1 多中心治理与多维约束
5.7.2 反垄断法在规制监管竞争上的作用
5.7.3 多层次司法制约体系的建立
5.7.4 行业协会相关作用的发挥
5.7.5 公众监督机制的建立
参考文献
后记
致谢
在读期间科研成果目录
本文编号：3942853
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