信义关系:金融服务者与金融消费者关系的另一视角

发布时间：2018-06-07 18:39

  本文选题：信义关系 + 信义义务　； 参考：《上海经济研究》2011年06期

【摘要】：已有的法与金融理论研究虽然指出了英美法系较之于大陆法系有利于保护投资者,从而较好地促进了金融发展,但局限于以公司法和证券法为对象分析保护外部投资者和债权人,且缺乏学理分析。本文指出衡平法下信义义务是英美法优于民法促进金融发展的一个重要原因。为此,本文具有原创性地从两个方面进行了论述:一是金融服务者与金融消费者的关系以金融工具为交易基础形成委托代理关系,二是以科斯定理推论三论证了信义关系和信义义务是治理这一委托代理关系的最优制度安排。移植英美金融监管法律时,我们务必高度关注其背后的信义法,我国可以强制金融服务者对金融消费者负有法定信义义务。
[Abstract]:Although the existing research on the theory of law and finance points out that the Anglo-American law system is better than the continental law system in protecting investors, it has promoted the development of finance. But limited to the company law and securities law as the object of analysis to protect external investors and creditors, and lack of theoretical analysis. This paper points out that fiduciary obligation under equity law is an important reason why Anglo-American law is superior to civil law in promoting financial development. For this reason, this paper discusses the relationship between financial service providers and financial consumers from two aspects: first, the relationship between financial service providers and financial consumers forms a principal-agent relationship on the basis of financial instruments. The second is to infer by Coase Theorem that the fiduciary relationship and fiduciary obligation are the best institutional arrangement to govern the principal-agent relationship. When transplanting the Anglo-American financial supervision law, we must pay close attention to the fiduciary law behind it. Our country can force the financial service provider to bear the legal fiduciary duty to the financial consumer.
【作者单位】： 浙江财经学院;
【基金】：国家重大社科基金课题“深化金融体制改革”的阶段性成果(项目批准号为09&ZD030),首席专家:顾肖荣
【分类号】：F832.3

【共引文献】

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本文编号：1992327