地下金融涉嫌非法集资的法律规制

发布时间：2017-04-23 15:11

  本文关键词：地下金融涉嫌非法集资的法律规制，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：我国当前金融创新程度较低，投融资渠道相对单一，这导致社会资金供需矛盾不断扩大。一方面，民间投资欲望随着居民储蓄的增加而增长，投资者基于贪利和盲从的心理贸然投资，这给非法集资的产生提供了条件。另一方面，民营经济对资金的需求越来越旺盛，但其融资路径狭窄，这就导致民营企业将目光投向地下金融，从而催生了大量非法集资活动。 我国地下金融进行的非法集资最早出现在改革开放不久的长三角地区。集资人为迎合人们投资牟利的心理，以明显高出同期银行利息的获利来引诱民众。当资金链尚未断裂时，，地下金融涉嫌非法集资往往长期不被发现，这使得现有的金融监管体系难以对其进行有效规制。目前，地下金融参与的非法集资活动已成为比较突出的社会问题和法律问题，需要对此加以重视和认真研究。 本文所采用的研究方法主要包括规范分析的方法、交叉学科的方法和实证分析的方法。正文部分共分为四个章节： 第一章分析了地下金融在我国金融生态中的地位和作用，具体阐述了地下金融的概念、产生背景和影响。文章中重点探讨的地下钱庄和高利贷组织就是比较具有代表性的地下金融组织。作为国家金融束缚下自然生成的金融异化现象，地下金融是多种因素共同催生的结果，对市场经济具有正反两方面的影响。 第二章对地下金融涉嫌非法集资的立法现状进行了规范分析，梳理了从《公司法》、《银行法》、《证券法》到《刑法》的法律责任体系。我国规制地下金融的非法集资活动也有一个从非刑事法到刑事法的衔接程序。相关立法活动要注意统筹兼顾，法律的出台应恰如其时，既不能严重滞后也不宜过于超前。 第三章对司法机关办理地下金融涉嫌非法集资案件的难点和解决思路进行了探索。具体分析了此类案件在实体法、程序法以及刑事司法政策的运用等方面所面临的突出的问题。罪与非罪，此罪与彼罪，一罪与数罪，单位犯罪与自然人犯罪都是不容回避的难题。要追求法律效果与社会效果的统一，就要做到原则性与灵活性相结合，要正确把握好刑民关系，要关注受害人权益的司法保护。 第四章从刑法之外对现行金融制度的有效性进行了考察，并对我国地下金融的未来命运进行了展望，倡导由完全禁止民间集资转变为适度放开并加强对其监管。要变“堵”为“疏”，弥补当前法律规范以及监督体制方面的漏洞，以此来铲除各种金融失范行为所滋生的土壤。
【关键词】：地下金融 非法吸收公众存款罪 集资诈骗罪 法律规制
【学位授予单位】：华东政法大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：D924.3
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 导言10-11
• 第一章 地下金融在我国金融生态中的地位和作用11-13
• 第一节 地下金融的概念与产生背景11-12
• 第二节 地下金融对金融市场的影响分析12-13
• 第二章 地下金融涉嫌非法集资的立法现状评析13-17
• 第一节 法律视阀中的我国地下金融13-15
• 第二节 地下金融涉嫌非法集资的法律规制体系15-17
• 一， 刑法规范的梳理15-16
• 二， 从非刑法规范到刑法规范16-17
• 第三章 地下金融涉嫌非法集资的司法难点与解决17-32
• 第一节 实体法上的司法难点与解决思路18-24
• 一， 如何界定“社会公众”18-19
• 二， 如何界定集资诈骗中的“非法占有目的”19-20
• 三， 如何界定非法吸收公众存款罪用于合法经营行为的性质20-21
• 四， 共犯认定中的相关问题21-22
• 五， 有关罪数问题的探讨22-23
• 六， 关于集资合同效力的认定23-24
• 第二节 程序法上的的司法难点与解决思路24-27
• 一， 证据收集和固定难24
• 二， 犯罪数额证据认定标准不统一24-25
• 三， 参诉程序存在技术性难题25-26
• 四， 被告人财产处理意见有分歧26
• 五， 办案机制有待革新26-27
• 第三节 刑事司法政策上的问题与解决思路27-29
• 第四节 如何追求法律效果与社会效果的统一29-32
• 一， 做到原则性与灵活性相结合29-30
• 二， 在诉讼中正确处理好刑民关系30
• 三， 更加关注受害人的权益保护30-31
• 四， 提高司法人员的专业素养31-32
• 第四章 地下金融涉嫌非法集资的非刑事法分析32-42
• 第一节 地下金融涉嫌非法集资规制导向的失衡——对现行融资制度有效性的思考33-37
• 一， 法制张力与金融自由的博弈33-35
• 二， 地下金融的“合理性”考察35
• 三， 地下金融合法化的探索35-37
• 第二节 我国未来融资体制的初步设想——地下金融未来命运的展望37-42
• 一， 基于境外做法的比较与借鉴37-39
• 二， 逐步放宽地下金融开放化39-42
• 结语42-43
• 参考文献43-46
• 在读期间发表的学术论文与研究成果46-48
• 后记48-49

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 赵秉志;;中国刑法改革新思考——以《刑法修正案(八)(草案)》为主要视角[J];北京师范大学学报(社会科学版);2011年01期

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3 沈德咏;略论刑事政策与经济犯罪审判[J];法律适用;2004年07期

4 苏力;;关于能动司法[J];法律适用;2010年Z1期

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  本文关键词：地下金融涉嫌非法集资的法律规制，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：322593