众筹投资者权益保护问题研究
发布时间：2017-04-06 01:07
本文关键词：众筹投资者权益保护问题研究，由笔耕文化传播整理发布。
【摘要】：众筹融资作为互联网金融的又一新生力量,它在我国发展至今已逐渐成为新兴融资模式的主力军,有力解决了初创者及小微企业融资难、融资成本高等问题,同时也拓宽了投资渠道,促进了社会闲散资金的整合。其中,投资者作为众筹融资的资金提供方,保护他们的合法权益不仅可以吸引更多的投资者参与众筹融资,大大激发资本市场的活力,更能有力地促进整个众筹行业的健康、有序发展。然而,近来频发的众筹投资者权益受损事件严重打击了投资者参与众筹融资的信心,引发了社会对该问题的广泛关注。为了保障投资者的合法权益,促进众筹行业乃至资本市场的健康、有序发展,有必要从立法、行政监管、行业自律等方面加强法律监督,并通过一系列具体制度的联合施行多角度地对投资者的权益予以保护。为此,本文首先从介绍众筹融资的基本概念出发,分析众筹融资的特性并以此论述投资者在众筹权利义务关系中所处的弱势地位,阐明保护众筹投资者的重要意义。其次,重点从众筹融资本身引发的风险出发,论述投资者所面临的信息不对称、受欺诈及维权难的风险。最后,针对三种风险分别提出解决措施,具体包括从建立强制信息披露制度和风险预告制度两个方面加强对众筹投资者知情权的保护;从加强监管、建立信息共享体系以及加强投资者教育三方面防范欺诈风险;从建立多元化的投资和处理渠道、建立风险补偿基金制度和集团诉讼制度三方面解决维权难题。通过事前、事中、事后的具体保护制度为众筹投资者合法权益建立全方位的保护体系。
【关键词】：众筹融资 投资者权益 风险 保护
【学位授予单位】：兰州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D922.287
【目录】：
- 摘要3-4
- Abstract4-9
- 引言9-10
- 第一章 众筹融资与投资者权益保护的内涵10-22
- 1.1 众筹融资的内涵及其基本模式10-14
- 1.1.1 众筹融资的内涵10-13
- 1.1.2 众筹融资的基本模式13-14
- 1.2 众筹融资涉及的法律关系14-17
- 1.2.1 投资者与筹资者之间的法律关系15
- 1.2.2 投资者与平台之间的法律关系15-16
- 1.2.3 筹资者与平台之间的法律关系16-17
- 1.3 众筹投资者权益保护的意义17-22
- 1.3.1 众筹投资者权益保护的内容17-18
- 1.3.2 加强众筹投资者权利保护的意义18-22
- 第二章 众筹投资者面临的主要风险22-27
- 2.1 信息不对称的风险22-23
- 2.1.1 信息风险的加剧22-23
- 2.1.2 信息风险加剧的诱因23
- 2.2 受欺诈的风险23-26
- 2.2.1 欺诈风险的具体表现23-25
- 2.2.2 欺诈风险频发的原因25-26
- 2.3 维权难的风险26-27
- 第三章 众筹投资者知情权保护的基本途径27-34
- 3.1 知情权的内容及实现27-28
- 3.1.1 知情权的内容27-28
- 3.1.2 知情权的实现28
- 3.2 建立信息披露制度28-32
- 3.2.1 众筹融资中信息披露的主体及标准29
- 3.2.2 各国对众筹融资信息披露的规定29-30
- 3.2.3 建立众筹行业信息披露制度30-32
- 3.3 建立风险告知制度32-34
- 3.3.1 风险告知制度的内容32-33
- 3.3.2 风险告知制度的实施33-34
- 第四章 众筹投资者欺诈风险的防范34-42
- 4.1 投资者欺诈风险防范的国外经验34-36
- 4.1.1 美国在防范众筹融资欺诈风险方面的实践34-35
- 4.1.2 英国在防范众筹融资欺诈风险方面的实践35-36
- 4.2 我国在投资者欺诈风险防范方面存在的问题36-38
- 4.2.1 我国众筹融资法律监管体系尚未建立36-37
- 4.2.2 国内的信用环境较差37
- 4.2.3 投资者教育落实不到位37-38
- 4.3 建立全方位的欺诈风险防范体系38-42
- 4.3.1 完善我国众筹融资的法律监管38-39
- 4.3.2 建立众筹行业信用信息共享机制39-40
- 4.3.3 完善投资者教育机制40-42
- 第五章 众筹投资者的权利救济42-48
- 5.1 建立多元化的投诉与处理渠道42-43
- 5.2 设立投资者风险补偿基金制度43-44
- 5.2.1 设立投资者风险补偿基金的意义43-44
- 5.2.2 建立众筹行业风险补偿基金制度的建议44
- 5.3 建立投资者集团诉讼制度44-48
- 5.3.1 证券集团诉讼及其制度优势45-46
- 5.3.2 我国众筹市场引入集团诉讼制度的必要性46
- 5.3.3 构建我国集团诉讼制度46-48
- 结语48-49
- 参考文献49-51
- 在学期间的研究成果51-52
- 致谢52
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