穿透式监管的理论探讨与制度检视——私主体权利实现的视角

发布时间：2021-05-13 14:08

　　近几年来,受全球经济形势与金融危机影响,我国金融体系风险事件频发,并显现出从高风险领域流向低风险领域的趋势。防范化解金融风险,守住不发生系统性风险的底线,成为第五次全国金融工作会议与十九大报告中反复强调的党和国家的重大任务与方针。为防止实体经济与金融体系风险相互交叉,防范监管套利等问题,穿透式监管成为被监管者认可的正式概念,融入法律法规、政策文件及具体监管执行之中。该理念在我国发展尚处于初期阶段,遇到了一些理论和操作中的质疑,从私主体权益视角入手,追溯其经济学与法学理论根源,明确该理念连接公法与私法、联系宏观审慎监管与微观合规监管的定位与价值取向,有助于相应制度与理论体系的构建完善。 

【文章来源】：兰州大学学报(社会科学版). 2020,48(03)北大核心CSSCI

【文章页数】：11 页

【文章目录】：
一、穿透式监管溯源
    （一）海外金融监管理念与制度沿革
    （二）我国穿透式监管的实践
    （三）理论研究与争议
二、穿透式监管运行中的难题
    （一）合法性难题：违背民商事立法初衷
    （二）可行性难题：制度环境与基础设施的缺陷
    （三）有效性难题：被监管者的抵触
三、理论依据的反思
    （一）经济学理论的探寻
    （二）法学理论的再思考
四、解决问题的导向
    （一）““穿透”的工具属性
    （二）““穿透”的价值理性
五、制度路径的探索
    （一）关键：金融交易合同秩序的建立
    （二）事前：制度边界的充分考量
    （三）事中：基础设施与技术手段的安排
    （四）事后：后续监管措施的适用
六、结语


【参考文献】：
期刊论文
[1]国际“穿透式”监管理论的发展和实践对我国的启示[J]. 辛积金,张雯,杨天骄.  西部金融. 2018(02)
[2]金融市场的“穿透式”监管论纲[J]. 叶林,吴烨.  法学. 2017(12)
[3]风险防范视角下信托通道业务的法律规制[J]. 黄维平,李安安.  学习与实践. 2017(12)
[4]网络借贷平台法律监管研究[J]. 冯辉.  中国法学. 2017(06)
[5]私募领域“穿透式”监管原则探讨[J]. 李长红,张敏.  上海商学院学报. 2017(05)
[6]“穿透式”监管的内涵、目的与实践[J]. 谭人友,叶瑶,于涛.  甘肃金融. 2017(09)
[7]穿透式监管与资产管理[J]. 苟文均.  中国金融. 2017(08)
[8]信托视域中互联网委托理财投资者权益的法律保护[J]. 白牧蓉.  西北师大学报(社会科学版). 2016(06)
[9]如何打造良好监管[J]. Jose Vinals,Jonathan Fiechter,张晓朴.  中国改革. 2014 (06)
[10]科技法的人文关怀[J]. 侯纯.  科技与法律. 2009(01)



本文编号：3184154