保险资金股权投资监管法律问题研究

发布时间：2021-06-28 07:57

　　随着我国市场经济的蓬勃发展,我国保险行业规模不断扩大,保险承保以及保险资金运用成为保险业的两大支柱。近些年,保险承保对保险业发展的推动作用越来越小,而保险资金运用对保险业的优化资产配置、增加投资收益、推动实体经济发展的作用越来越得以显现,保险公司资金的投资收益占保险收益的绝大部分,其效益影响着一个保险公司的未来发展。保险资金股权投资作为保险公司资金运用的主要组成部分,对保险经济有着重要的影响。保险资金股权投资虽然为资本市场流动性提供了充足的支持,但也带来了风险和隐患。保险资金股权投资具有多元性与复杂性,这导致了保险资金股权投资者对投资风险持反感的态度。我国保险行业起步较晚,保险资金股权投资更是一个新兴领域,对保险资金股权投资的监管正处于探索和发展阶段。我国保险资金股权投资监管还存在制度不完善、风险管控水平不高等问题。基于此,本文对保险资金股权投资监管法律问题进行了相关研讨。针对现有保险资金股权投资监管存在的不足之处提出相应的建议。本文分为四个部分:第一部分是对保险资金股权投资监管的理论基础的阐述,为进一步分析保险资金股权投资监管存在问题以及完善建议奠定理论基础;第二部分通过列举英美法系... 

【文章来源】：辽宁大学辽宁省 211工程院校

【文章页数】：33 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
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序言
一、保险资金股权投资监管基本理论
    (一)保险资金股权投资的涵义
        1.保险资金股权投资的概念
        2.保险资金股权投资模式
        3.保险资金股权投资的运作模式
    (二)保险资金股权投资监管的界定
        1.保险资金股权投资监管的含义
        2.保险资金股权投资监管的理念
    (三)保险资金股权投资监管的必要性
        1.是维护金融市场秩序的需要
        2.是公共利益理论的要求
        3.是资产负债匹配管理的需要
        4.是防范系统性风险的需要
二、域外保险资金股权投资监管的立法例及评价
    (一)域外保险资金股权投资监管的立法例
        1.美国保险资金股权投资监管
        2.英国保险资金股权投资监管
        3.德国保险资金股权投资监管
        4.日本保险资金股权投资监管
    (二)域外保险资金股权投资监管评价
        1.注重对偿付能力的监管
        2.充分发挥保险行业自律组织的作用
三、我国保险资金股权投资监管现状及存在的问题
    (一)我国保险资金股权投资监管现状
    (二)我国保险资金股权投资监管存在的问题
        1.监管主体单一
        2.缺乏有效信息披露制度
        3.内部风险管控机制不健全
        4.缺乏严格的责任追究制度
四、我国保险资金股权投资监管的完善建议
    (一)弥补监管主体之不足
        1.加强保险行业自律组织建设
        2.健全与其他行业自律组织的协同监管
    (二)加强保险资金股权投资的信息披露义务
        1.提高信息披露内容的详细程度
        2.加强宣传诚实信用原则
        3.根据保险公司的股权投资能力划分等级
    (三)完善内部风险管控机制
        1.建立全面风险管理组织体系
        2.加强保险资金股权投资风险防范
    (四)强化责任追究机制
        1.根据违法程度决定处罚措施
        2.加大处罚力度
        3.增加对监管主体问责
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国保险资金入市法律监管的完善[J]. 尤冰宁.  政法学刊. 2019(03)
[2]关于资管新规等系列监管对保险资金运用的影响[J]. 吴肖琨.  经贸实践. 2018(19)
[3]资管新规下保险资金股权投资应用思考[J]. 左进.  保险职业学院学报. 2018(03)
[4]保险资金股权投资模式创新初探[J]. 刘利.  长江论坛. 2018(02)
[5]保险资金另类投资风险探析[J]. 张乐然,苑兴涵,郑苏晋.  新理财. 2018(04)
[6]我国保险资金运用监管研究[J]. 宋晓宇.  现代商业. 2018(04)
[7]我国当今保险资金运用分析[J]. 张雪薇.  中国市场. 2017(33)
[8]浅谈我国保险资金运用现状及对策研究[J]. 刘禹墨,倪书阳.  时代金融. 2017(09)
[9]保险资产全球化配置起航[J]. 曹德云.  清华金融评论. 2016(11)
[10]金融行业协会自律的政策定位与制度因应——基于金融中心建设的考量[J]. 曹兴权.  法学. 2016(10)



本文编号：3253937