我国巨灾债券的保险监管制度研究
发布时间：2021-08-18 14:38
巨灾债券不同于传统再保险、资产支持证券,巨灾债券较传统再保险能将风险分散至更广的范围,这种特性决定了其可以承保更高的风险,较资产支持证券则体现为证券化的对象不同。三者之间并不完全相同,各自具有不同的特征,因此不能适用目前现有其他两种产品的监管方式。然而由于立法的滞后以及目前巨灾债券规模较小,现有监管依据不充分等问题,导致监管没有及时跟上。我国目前尚未有专门的监管立法,只有一些散落在《保险法》等法律法规中的规定对保险公司有相关监管要求,但这些监管规则侧重对保险公司的监管,对于SPRV只能实现部分、间接监管,无法实现穿透式监管。由于目前我国不具备设立在岸特殊目的保险机构的条件,对于离岸特殊目的保险机构的监管又受到国内法和国际法的约束,很难直接对其进行监管,因此本文建议在现有法律基础上加强对保险公司的监管,对于离岸SPRV积极寻求国际合作和协调。同时等待时机成熟,届时可以参考美国等保险风险证券化较发达国家的立法经验,对在岸SPRV进行特别立法。但对于巨灾债券的投资者只需要尊重其意思自治即可,不仅因为巨灾债券的投资者都是专业的合格机构投资者,能够在SPRV和保险公司受到恰当、充分监管的基础下进...
【文章来源】：华东政法大学上海市
【文章页数】：57 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
硕士论文摘要
abstract
导言
一、问题的提出
二、研究的目的和意义
三、选题的背景
四、文献综述
五、研究方法
六、论文结构安排
七、论文的主要创新及不足
第一章 巨灾债券监管必要性研究
第一节 监管背景探析
一、Panda Re的发行
二、巨灾债券与传统再保险的异同点分析
三、巨灾债券与资产证券化的相异点分析
第二节 市场与保险公司存在监管需求
一、保险市场与资本市场安全之需
二、再保险公司稳健经营之需
第三节 巨灾证券固有风险防范之需要
一、基差风险
二、信用风险
三、法律风险
第二章 我国巨灾债券的监管障碍研究
第一节 监管制度有限性
一、法律制度滞后性
二、我国巨灾债券市场规模太小
三、现行监管规则不周全
第二节 巨灾债券与我国监管方式的不匹配问题探究
一、巨灾债券性质的复杂性与分业监管的悖论
二、巨灾债券主体的多样性与综合监管的悖论
第三节 监管(再)保险公司转移风险的困境分析
一、SPRV组织形式和法律地位不明确
二、真实销售的认定
第三章 国外监管巨灾证券的立法经验与借鉴
第一节 对保险公司发行巨灾债券进行特殊规定
一、美国的《特殊目的再保险人示范法》
二、英国的《保险特别目的机构监管法》
三、百慕大《保险法》相关条款的修订
第二节 确定巨灾债券的重点监管对象
一、美国重点监管特殊目的保险机构
二、英国重点监管保险公司
第四章 完善我国巨灾证券监管的建议
第一节 围绕保险公司风险转移制定监管立法
一、现有法律制度下增加关于原(再)保险人的监管规则
二、针对SPRV进行专项立法
三、尊重机构投资者的意思自治
第二节 健全金融协调机制
一、以保险公司为监管重点
二、强化我国监管机构职能
三、确定巨灾债券的法律属性
第三节 他律监管为主自律约束为辅
一、监管机构需引入原则导向之监管
二、引入“自我承诺”类监管工具
结语
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]中国金融监管组织再构造分析[J]. 谢宜泽. 现代经济探讨. 2017(05)
[2]互联网金融监管组织设计的原理及框架[J]. 靳文辉. 法学. 2017(04)
[3]我国《证券法》需要什么样的证券定义[J]. 吕成龙. 政治与法律. 2017(02)
[4]美、欧、日资产证券化比较:历程、产品、模式及监管[J]. 高蓓,张明,邹晓梅. 国际经济评论. 2016(04)
[5]巨灾债券:我国巨灾再保险的证券化发展模式[J]. 陈华,邓佩云. 中国保险. 2016(07)
[6]证券化与再保险——我国巨灾风险管理对策的比较研究[J]. 诸宁. 宏观经济研究. 2015(05)
[7]论互联网金融监管[J]. 赵渊,罗培新. 法学评论. 2014(06)
[8]保险业系统性风险文献综述[J]. 郭金龙,赵强. 保险研究. 2014(06)
[9]论保险监管制度体系的建设目标[J]. 谢志刚,崔亚. 保险研究. 2014(01)
[10]供需双约束下中国巨灾保险制度的选择——长期巨灾保险的可行性研究[J]. 田玲,骆佳. 武汉大学学报(哲学社会科学版). 2012(05)
博士论文
[1]巨灾债券风险的法律控制[D]. 王飞.华东政法大学 2015
[2]金融化趋势下的中国再保险产品发展研究[D]. 邱波.南开大学 2008
硕士论文
[1]离岸公司法律监管问题研究[D]. 刘丽君.大连海事大学 2010
[2]巨灾保险证券化研究[D]. 赵正堂.湖南大学 2002
[3]“刺破公司面纱”法制度研究[D]. 邓佳文.厦门大学 2001
本文编号：3350075
【文章来源】：华东政法大学上海市
【文章页数】：57 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
硕士论文摘要
abstract
导言
一、问题的提出
二、研究的目的和意义
三、选题的背景
四、文献综述
五、研究方法
六、论文结构安排
七、论文的主要创新及不足
第一章 巨灾债券监管必要性研究
第一节 监管背景探析
一、Panda Re的发行
二、巨灾债券与传统再保险的异同点分析
三、巨灾债券与资产证券化的相异点分析
第二节 市场与保险公司存在监管需求
一、保险市场与资本市场安全之需
二、再保险公司稳健经营之需
第三节 巨灾证券固有风险防范之需要
一、基差风险
二、信用风险
三、法律风险
第二章 我国巨灾债券的监管障碍研究
第一节 监管制度有限性
一、法律制度滞后性
二、我国巨灾债券市场规模太小
三、现行监管规则不周全
第二节 巨灾债券与我国监管方式的不匹配问题探究
一、巨灾债券性质的复杂性与分业监管的悖论
二、巨灾债券主体的多样性与综合监管的悖论
第三节 监管(再)保险公司转移风险的困境分析
一、SPRV组织形式和法律地位不明确
二、真实销售的认定
第三章 国外监管巨灾证券的立法经验与借鉴
第一节 对保险公司发行巨灾债券进行特殊规定
一、美国的《特殊目的再保险人示范法》
二、英国的《保险特别目的机构监管法》
三、百慕大《保险法》相关条款的修订
第二节 确定巨灾债券的重点监管对象
一、美国重点监管特殊目的保险机构
二、英国重点监管保险公司
第四章 完善我国巨灾证券监管的建议
第一节 围绕保险公司风险转移制定监管立法
一、现有法律制度下增加关于原(再)保险人的监管规则
二、针对SPRV进行专项立法
三、尊重机构投资者的意思自治
第二节 健全金融协调机制
一、以保险公司为监管重点
二、强化我国监管机构职能
三、确定巨灾债券的法律属性
第三节 他律监管为主自律约束为辅
一、监管机构需引入原则导向之监管
二、引入“自我承诺”类监管工具
结语
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]中国金融监管组织再构造分析[J]. 谢宜泽. 现代经济探讨. 2017(05)
[2]互联网金融监管组织设计的原理及框架[J]. 靳文辉. 法学. 2017(04)
[3]我国《证券法》需要什么样的证券定义[J]. 吕成龙. 政治与法律. 2017(02)
[4]美、欧、日资产证券化比较:历程、产品、模式及监管[J]. 高蓓,张明,邹晓梅. 国际经济评论. 2016(04)
[5]巨灾债券:我国巨灾再保险的证券化发展模式[J]. 陈华,邓佩云. 中国保险. 2016(07)
[6]证券化与再保险——我国巨灾风险管理对策的比较研究[J]. 诸宁. 宏观经济研究. 2015(05)
[7]论互联网金融监管[J]. 赵渊,罗培新. 法学评论. 2014(06)
[8]保险业系统性风险文献综述[J]. 郭金龙,赵强. 保险研究. 2014(06)
[9]论保险监管制度体系的建设目标[J]. 谢志刚,崔亚. 保险研究. 2014(01)
[10]供需双约束下中国巨灾保险制度的选择——长期巨灾保险的可行性研究[J]. 田玲,骆佳. 武汉大学学报(哲学社会科学版). 2012(05)
博士论文
[1]巨灾债券风险的法律控制[D]. 王飞.华东政法大学 2015
[2]金融化趋势下的中国再保险产品发展研究[D]. 邱波.南开大学 2008
硕士论文
[1]离岸公司法律监管问题研究[D]. 刘丽君.大连海事大学 2010
[2]巨灾保险证券化研究[D]. 赵正堂.湖南大学 2002
[3]“刺破公司面纱”法制度研究[D]. 邓佳文.厦门大学 2001
本文编号：3350075
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