论我国农村商业银行关联交易法律规制的完善

发布时间：2021-12-31 15:33

　　近年来,银保监会对商业银行的监管力度日趋加大,陆续开展了市场乱象整治、股东股权排查整治等一系列专项治理工作,《商业银行股权管理暂行办法》（2018）在《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（2004）基础上,强化商业银行与股东及相关人员的关联交易管理,为规范商业银行关联交易提供新的法律指引。本文在借鉴美国、台湾地区的立法经验基础之上,结合新规,分四个部分进行论述。第一部分介绍我国农村商业银行关联交易的现状。在回顾我国农村商业银行发展历程的基础上,明确农村商业银行的定位和特殊职能,并结合商业银行关联交易现行规定,从违规表现和诱因两方面分析规制农村商业银行关联交易的背景。第二部分介绍域外商业银行对关联交易的内外部监管以及对我国的借鉴意义。本部分从关联交易的认定和监管两个方面论述美国和台湾地区对关联交易的规制,并总结域外立法对我国的借鉴意义。第三部分从规范不统一、内控管理制度欠缺、信息披露制度存在缺陷、责任追究制度不健全四个方面分析我国农村商业银行关联交易法律规制体系存在的问题,指出现行规制体系不足之处。第四部分针对第三部分存在的问题,从完善监管法规、完善内部风险管理措施、完善信息披露制... 

【文章来源】：山西大学山西省

【文章页数】：37 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
引言
一、我国农村商业银行关联交易现状
    (一)农村商业银行的界定
        1.我国农村商业银行的发展历程
        2.我国农村商业银行的特殊职能
    (二)我国商业银行关联交易现行规定
        1.商业银行关联方的认定标准
        2.商业银行关联交易的认定标准
    (三)规制我国农村商业银行关联交易的背景
        1.我国农村商业银行关联交易违规表现
        2.我国农村商业银行关联交易的诱因
二、域外商业银行关联交易监管经验
    (一)我国台湾地区商业银行关联交易制度
        1.关联交易的认定
        2.关联交易的监管
    (二)美国商业银行关联交易制度
        1.关联交易的认定
        2.关联交易的监管
三、我国农村商业银行关联交易法律规制体系现存的问题
    (一)认定标准不统一
        1.部分条款内涵外延不一
        2.监管部门自由裁量权缺乏弹性
    (二)内控管理制度欠缺
        1.关联交易控制委员会形同虚设
        2.关联交易管理混乱
        3.授信管理制度执行不到位
    (三)信息披露制度存在缺陷
        1.信息披露诚信机制欠缺
        2.外部报告程序不规范
    (四)责任追究机制不健全
        1.内部问责机制不健全
        2.外部监管措施不全面
四、完善我国农村商业银行关联交易法律规制体系的建议
    (一)完善监管法规,补齐监管短板
        1.统一认定标准,明确相关概念
        2.赋予银保监会及派出机构一定的自由裁量权
    (二)完善内部风险管理措施
        1.强化关联交易控制委员会履职
        2.明确关联方标准,完善关联方信息库
        3.全面强化关联交易授信管理
    (三)完善信息披露制度
        1.建立信息披露诚信及差错追究机制
        2.规范外部报告程序,实施信用评级制度
    (四)健全违法关联交易责任追究机制
        1.健全内部问责机制
        2.完善外部监管措施
结语
参考文献
致谢
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【参考文献】：
期刊论文
[1]农商行关联交易风险管理对策浅析[J]. 李榛.  中国银行业. 2019(08)
[2]商业银行关联交易 穿透式监管再审视[J]. 杨为乔.  董事会. 2019(03)
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[4]银行合规风险管理框架下关联交易管理的思考[J]. 汪佳.  河北金融. 2015(07)
[5]浅析商业银行关联交易及其监管[J]. 贺易.  时代金融. 2015(05)
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博士论文
[1]台湾地区金融集团关系人交易法律规制研究[D]. 游士莹.上海交通大学 2017
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硕士论文
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[3]民营资本参股的城市商业银行关联交易风险控制研究[D]. 谢文.华南理工大学 2018
[4]我国民营银行关联交易法律规制研究[D]. 张惜.重庆大学 2017
[5]公司关联交易法律规制研究[D]. 姜倩倩.云南财经大学 2015
[6]民营银行关联交易风险法律控制研究[D]. 朱妍颖.西南大学 2015
[7]论我国商业银行关联交易监管制度之完善—美国1930至2008金融危机商业银行关联交易立法与监管对我国的启示[D]. 张超.华东政法大学 2015
[8]公司法语境下的关联交易法律规制研究[D]. 张铮.苏州大学 2014
[9]论商业银行集团客户授信风险的法律规制[D]. 江薇.山西财经大学 2014
[10]商业银行综合经营下关联交易合规风险管理研究[D]. 刘明艳.山东大学 2013



本文编号：3560512