第三方支付平台在电信诈骗犯罪侦查领域正负价值分析

发布时间：2022-12-07 18:45

　　近年来,第三方支付平台的产生和发展为电信诈骗犯罪侦查工作带来一定正面价值的同时,也为侦查工作带来了负面影响。第三方支付平台内部缺乏监管,信息管理存在漏洞,与公安机关之间协作流程过于烦琐,对侦查工作造成了阻碍。因此第三方支付平台须完善数据保护制度,加强用户实名制审核监管,强化用户资金的安全保障,完善与公安机关的协作体系建设,使第三方支付平台成为公安机关打击电信诈骗犯罪的有力武器。 

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【文章目录】：
引言
一、第三方支付平台概述
二、第三方支付平台对电信诈骗犯罪的影响
    （一）第三方支付平台成为犯罪分子获取个人隐私信息的重要来源
    （二）第三方支付平台成为犯罪分子实施电信诈骗的重要载体
    （三）第三方支付平台成为犯罪分子洗钱的重要途径
三、第三方支付平台对电信诈骗侦查工作的负面影响分析
    （一）内部监管不完善，电信诈骗犯罪发现难度大
    （二）信息管理不规范，案件侦查工作难开展
    （三）协作机制不完善，数据调取程序烦琐
四、第三方支付平台对电信诈骗侦查工作的正面价值分析
    （一）“延迟转账”服务有利于公安机关及时冻结追回资金
    （二）资金流查控有利于公安机关破获案件
    （三）电子痕迹提取和分析有利于公安机关及时锁定抓获犯罪嫌疑人
五、第三方支付平台打击电信诈骗犯罪长效运营机制建设探索
    （一）完善数据保护制度，规范第三方支付平台运营
    （二）规范平台用户注册机制，加强用户实名制审核监管
    （三）强化用户资金安全保障，遏制电信诈骗犯罪实施
    （四）完善侦查协作体系，高效打击电信诈骗犯罪
结语


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国第三方支付信息安全风险研究[J]. 卓武扬,胡阿思,宫兴国,陈婷.  西部经济管理论坛. 2019(06)
[2]第三方支付监管政策研究与建议[J]. 周森.  中国市场. 2019(12)
[3]第三方支付平台洗钱犯罪风险防范初探[J]. 熊华.  现代金融. 2018(10)
[4]第三方支付环境下侵财类犯罪的治理路径选择[J]. 雷澜珺.  江西警察学院学报. 2018(01)
[5]电子痕迹在全程化侦查对策系统中的应用探析[J]. 唐林.  法制博览. 2016(29)



本文编号：3712645