民间委托理财合同中保底条款的效力辨析

发布时间：2021-04-11 16:25

　　岁月不居,时节如流。如今经济蓬勃发展,在这个资产结余日益增多的生活环境下,人们对于理财途径多元化的需求在不断增加,“委托理财合同”的出现肇始于此。起初,将财产交由金融机构进行理财投资的形式较为普遍,但随着财产所有人对于灵活周期、高额收益的进一步追求,“民间委托理财合同”应运而生。在日臻多元化、复杂化的金融市场中,财产所有人为了更好的避免理财投资风险、理财受托人为了让委托人安心交付大额财产,“保底条款”成了民间委托理财合同中频现的约定。然而,“委托理财合同”的性质如何界定、民间委托理财合同中“保底条款”的效力如何判定,这些均无法从现行立法中得出结论,理论学术界和司法实务界也没有达成共识,导致“同案不同判”现象日益增多,有损司法权威与公信力,亟需从理论上进行探讨,澄清模糊的认知,完善法律规制,以实现理论指导实践。论文从委托理财合同及其保底条款的含义、性质和类型入手,分为以下几个部分:第一部分,概述委托理财合同及其保底条款。首先,厘清委托理财合同的含义和分类,引出本文的研究对象,即民间委托理财合同。其次,列举关于法律属性的学理争议,与易混淆的法律概念进行比较区分,指出其具有新颖性、特殊性、独... 

【文章来源】：西北师范大学甘肃省

【文章页数】：48 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
绪论
    （一）问题的提出
    （二）国内外研究现状及评述
    （三）研究方法与创新点
一、委托理财合同及其保底条款概述
    （一）委托理财合同的含义和分类
        1.委托理财合同的含义
        2.委托理财合同的分类
    （二）委托理财合同的法律属性
        1.委托理财合同法律属性的争议
        2.委托理财合同法律属性的认定
    （三）保底条款的含义、性质和分类
        1.保底条款的含义
        2.保底条款的性质
        3.保底条款的分类
二、民间委托理财合同中保底条款效力的司法认定
    （一）完全无效说
        1.司法案例支撑
        2.完全无效的理由
    （二）部分无效说
        1.司法案例支撑
        2.部分无效的理由
    （三）有效说
        1.司法案例支撑
        2.有效的理由
三、民间委托理财合同中保底条款的效力分析
    （一）保底条款无效说的局限性
        1.未区分受托人主体
        2.未将保底条款分类讨论
        3.强调合同双方绝对公平
    （二）保底条款有效说的合理性
        1.符合鼓励交易的内在法律原则
        2.符合“法不禁止即自由”的要义
        3.符合市场经济发展规律
四、民间委托理财合同中保底条款的规制建议
    （一）完善民间委托理财合同的法律规定
        1.明确民间委托理财合同的法律属性
        2.设立民间委托理财合同效力的判定标准
        3.规定民间委托理财合同的签订采用“要式”
        4.拟定委托财产、受托人标准
    （二）区别规制保底条款的效力
        1.固定回报型保底条款的效力认定
        2.本息最低回报型保底条款的效力认定
        3.本金不受损失型保底条款的效力认定
    （三）明确保底条款无效对合同效力的影响
        1.明确保底条款的特殊属性
        2.规定保底条款无效的法律后果
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]中国基金会投资理财、借贷、担保相关法律风险及其防范建议[J].   中国社会组织. 2019(07)
[2]违法合同的效力评价与无效类型——《民法总则》第153条第1款释论[J]. 蔡睿.  苏州大学学报(法学版). 2019(01)
[3]万能险“最低保证利率”条款的法律效力[J]. 李游.  保险研究. 2018(02)
[4]论显失公平规则的内在体系——以《民法总则》第151条的解释论为中心[J]. 王磊.  法律科学(西北政法大学学报). 2018(02)
[5]我国股权众筹平台法律实务问题研究[J]. 郑晖.  河北青年管理干部学院学报. 2017(02)
[6]《合同法》第52条第5项评注[J]. 朱庆育.  法学家. 2016(03)
[7]金融衍生品交易与委托理财法律关系辨析[J]. 范黎红.  上海政法学院学报(法治论丛). 2014(04)
[8]委托理财合同中保底条款效力的认定[J]. 庄媛.  山东审判. 2014(02)
[9]私募股权投资中股权价格调整条款法律问题探究[J]. 季境.  法学杂志. 2014(04)
[10]金融理财保底条款效力之认定[J]. 王伟.  学术交流. 2013(04)



本文编号：3131585