我国金融机构客户身份识别制度的困境及其破解

发布时间：2018-03-25 22:32

  本文选题：金融机构客户　切入点：身份识别　出处：《法商研究》2017年05期

【摘要】：客户身份识别制度不仅事关金融交易的安全与秩序,而且对预防与遏制洗钱、恐怖融资等犯罪行为亦具有重大意义。虽然在这一制度的构建上,我国已推出一系列规范性文件,但是随着社会演进、交易方式的日新月异、科学技术的推陈出新,时下的制度面临时滞性、利益冲突、识别手段陈旧、体系化缺失及资源不能共享等困境。为了破解这些难题,我国有必要立于互联网金融的时代背景,从理念转型、利益平衡、责任强化和义务主体扩展等角度进行制度改良的突破。
[Abstract]:Customer identification system is not only related to the security and order of financial transactions, but also of great significance to the prevention and control of money laundering, terrorist financing and other criminal acts. Although in the construction of this system, China has launched a series of normative documents. But with the evolution of society, the rapid change of trading methods, the innovation of science and technology, the current system is faced with the dilemmas of time delay, conflicts of interests, obsolete means of identification, lack of systematization and the inability to share resources, etc. In order to solve these problems, It is necessary for our country to break through the reform of the system from the angle of idea transformation, benefit balance, responsibility strengthening and the extension of the subject of obligation in the background of the times of Internet finance.
【作者单位】： 湖南大学法学院;
【基金】：国家社会科学基金重点项目(16AFX018) 教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目(13JZD012)
【分类号】：D922.281;F832.2

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本文编号：1665146