银行个人综合理财业务法律问题与风险防控

发布时间：2018-05-07 07:53

  本文选题：商业银行 + 个人综合理财　； 参考：《金融论坛》2011年09期

【摘要】：个人综合理财在国内银行业务中的重要性日渐突出,其法律问题和法律、合规风险亟待关注。为准确界定综合理财业务的提供银行与投资者之间关系,应区分综合理财业务的类别,并从解释论和价值论两种角度分析。个人综合理财业务存在合规风险引发的法律风险、消费者保护方面的法律风险和衍生产品交易方面的法律风险,在其具体运作模式中也会产生信托理财的一般法律风险、不同信托模式的特殊法律风险等。银行在理财业务中的合规风险则主要体现在客户关系、产品管理、内控管理以及投资管理等领域,并须特别关注银信合作、境外理财等专门领域合规风险。
[Abstract]:Personal comprehensive financing is becoming more and more important in the domestic banking business, and its legal problems and compliance risks need to be paid close attention to. In order to accurately define the relationship between the providing banks and investors, we should distinguish the types of comprehensive financial services, and analyze them from the angle of explanation and value. There are legal risks caused by compliance risks in personal comprehensive financial management business, legal risks in consumer protection and legal risks in derivatives trading, and general legal risks of trust and financial management will also arise in its specific operation mode. Special legal risks of different trust modes. The compliance risks of banks in financial management are mainly reflected in the areas of customer relationship, product management, internal control management and investment management, and special attention should be paid to the compliance risk of bank trust cooperation, overseas financial management and other specialized areas.
【作者单位】： 中国工商银行博士后工作站;中国人民大学博士后流动站;吉林大学马克思主义学院博士后流动站;
【分类号】：D922.281;F832.2

【参考文献】

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本文编号：1856040