宁夏银行个人理财业务管理研究

发布时间：2020-05-08 16:57

【摘要】：近年来,随着广大居民的个人财富不断增加、居民理财意识日益提高,提前消费观念逐步兴起,尤其是社会保障体系和公共福利政策的变化,致使金融创新的层出不穷,信息技术日新月异的发展等使得人们对理财业务的需求迅速增长,同时也导致金融理财机构的竞争愈发激烈。为了能够满足广大客户的理财需求,银行业也在不断的通过创新理财产品、完善技术支持系统、培养优秀团队等来在竞争激烈的市场中博得一席之地。本文主要以宁夏地区的地方商业银行——宁夏银行股份有限公司为例,阐述其个人理财业务的发展现状,从中发现问题与不足,提出管理建议。在撰写本文过程中,通过查阅了大量文献资料,研究和了解了目前商业银行个人理财业务的发展现状,着重阐释了包括客户关系管理、投资组合理论、生命周期理论、金融创新理论和7P营销理论在内的商业银行发展个人理财业务相关理论基础。并对宁夏银行的个人理财业务发展以及管理现状做了详细介绍。通过对宁夏银行专职理财经理和理财客户的问卷调查,本文从调查数据中分析总结了目前宁夏银行个人理财业务的发展现状,同时,对宁夏银行的组织概况,开展个人理财业务的发展历程等做出了论述。最后,对宁夏银行个人理财业务管理中存在的主要问题及原因进行分析,文中主要涉及的问题如:个人理财业务开展的模式单一,仍然以产品为中心、理财产品管理运作和创新研发能力相对较弱、销售渠道系统功能不完善、理财经理团队建设初期问题较多、外部合作滞后、风险管控能力较弱等。论文最后部分,从个人理财业务的组织架构、产品创新、客户关系管理及营销、理财团队的管理、风险管控以及外部合作方面,对促进宁夏银行理财业务的深入、持续、健康发展提出了有针对性地建议。
【图文】：

宁夏大学硕士学位论文逦第三章宁夏银行个人理财业务的管理现状及分析逡逑要求中的个人理财业务也是银行从业者的入门学科，离专业水平还有很大差距。逡逑从专职理财经理目前所兼职岗位分析，大部分人员（３６人次）仍然从事综合柜员的工作。逡逑其次部分是大堂经理，另外部分人员从事后台授权，还有个别人员从事的其他工作。逡逑

５７逦大堂经理综合柜员后台授权其他逡逑图３－２专职理财经理问卷调查统计（一）逡逑对于绩效考核现状的满意程度逦对于自身职业规划明了程度逡逑ａ磁，希望逦□－不清楚逡逑Ｗ逦尽灥１逦＾４５逡逑图３－３专职理财经理问卷调查结果统计（二）逡逑从图３－３中可以看出，对于目前专职理财经理的考核现状，理财经理绝大部分人员表示不逡逑满意。同时对于自身职业规划的明了程度调查显示，大部门人员表示且行且看的心态，，部分人逡逑员表示不清楚，虽然从事目前工作，但是对于未来没有明确的规划。只有个别人员表示非常了逡逑解目前的工作岗位以及明确未来的职业规划。逡逑－１８－逡逑
【学位授予单位】：宁夏大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F832.2

【参考文献】

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本文编号：2654929