我国商业银行财富管理业务发展策略研究

发布时间：2017-05-14 11:05

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【摘要】：中国财富管理市场的潜力巨大,国内商业银行目前要关注的问题是如何抓住契机,在财富管理业务激烈的市场竞争中谋得一席之地。国外商业银行一直把财富管理业务等收费金融服务作为可持续发展的战略重点,将最优质的资源倾注其中。由于我国商业银行的财富管理业务起步晚,对高端客户还不能完全采取资产管理、顾问咨询等模式进行客户关系管理,而欧美商业银行几十年来持续致力于财富管理业务的发展和完善,通过提高其利润比重,改善业务结构,已积累了很多可供借鉴的成熟运营经验。因此,如何将欧美商业银行的成熟经验、先进理念与我国国情相结合,找到适合我国商业银行财富管理业务发展的经营模式和路径,是当下亟需探讨和解决的课题。 本文以商业银行财富管理业务作为切入点,首先,介绍了财富管理业务的研究意义与文献综述,对相关理论及其应用进行了概述。其次,着重介绍了国内商业银行财富管理业务的发展现状及存在的问题,并借鉴欧美先进银行在组织架构、品牌战略、平台建设、产品创新及人才培养等方面的优势,探讨了中资银行财富管理中心的可行性发展策略和运营优化措施。最后,对财富管理业务的最高层次——私人银行,进行了发展趋势和面临挑战的分析,并从业务和运营两个维度,对中资私人银行的未来发展提出了优化策略。 论文共分六章：第一章引言,第二章我国商业银行财富管理业务现状与问题,第三章外资银行财富管理业务发展模式及借鉴,第四章中资银行财富管理中心运营优化策略,第五章我国商业银行财富管理业务发展展望,第六章结论。
【关键词】：商业银行 财富管理 私人银行 经营模式 发展策略
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 中文摘要8-9
• ABSTRACT9-11
• 第一章 引言11-23
• 1.1 选题背景及研究意义11-13
• 1.2 文献综述13-16
• 1.2.1 国内财富管理文献综述15-16
• 1.2.2 国外财富管理文献综述16
• 1.3 财富管理相关理论及应用16-22
• 1.3.1 生命周期理论及应用17-19
• 1.3.2 差异化营销理论及应用19-20
• 1.3.3 投资组合理论及应用20-22
• 1.4 研究内容及研究方法22-23
• 1.4.1 研究内容22
• 1.4.2 研究方法22-23
• 第二章 我国商业银行财富管理业务现状与问题23-30
• 2.1 我国商业银行财富管理业务发展现状23-26
• 2.2 财富管理业务发展中存在的问题26-30
• 2.2.1 分业经营监管26-27
• 2.2.2 产品趋于同质27
• 2.2.3 产品风险加剧27-28
• 2.2.4 技术条件限制28
• 2.2.5 专业人才匮乏28-29
• 2.2.6 运营模式模糊29-30
• 第三章 外资银行财富管理业务发展模式及借鉴30-38
• 3.1 外资银行财富管理业务发展情况30-31
• 3.2 常见业务运营模式31-33
• 3.2.1 组织模式31
• 3.2.2 岗位职责31-32
• 3.2.3 业绩考核32-33
• 3.3 典型业务运营案例33-38
• 3.3.1 英国汇丰银行：全球服务当地智慧33-35
• 3.3.2 瑞银集团：打造全球财富管理的旗舰35-36
• 3.3.3 美国花旗银行：全方位的服务能力36-38
• 第四章 中资银行财富管理中心运营优化策略38-43
• 4.1 财富管理中心运作参考模式39-40
• 4.1.1 财富管理中心组织架构参考图39-40
• 4.1.2 财富管理中心人员架构参考图40
• 4.2 财富管理中心业务运营策略40-43
• 4.2.1 客户开发40-41
• 4.2.2 产品体系41
• 4.2.3 服务流程41-42
• 4.2.4 业绩考核42
• 4.2.5 团队建设42-43
• 第五章 我国商业银行财富管理业务发展展望43-59
• 5.1 我国私人银行发展格局44-54
• 5.1.1 我国私人银行客户构成和行为发展趋势44-47
• 5.1.2 中资私人银行业务发展趋势47-54
• 5.2 我国私人银行发展策略54-59
• 5.2.1 中资私人银行业务发展展望54-56
• 5.2.2 中资私人银行运营发展策略56-59
• 第六章 结论59-61
• 参考文献61-64
• 致谢64-65
• 攻读学位期间发表的学术论文65-66
• 学位论文评阅及答辩情况表66

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本文编号：364977