证券公司财富管理业务的竞争策略研究

发布时间：2017-05-16 16:15

  本文关键词：证券公司财富管理业务的竞争策略研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：中国高净值客户财富管理市场潜力巨大,发展迅速。银行业在该市场占据了绝对的主导地位,信托公司、独立财富管理公司凭借各具特色的产品和服务优势也获取了一定的市场空间。当前,证券公司的传统业务的利润空间日益收窄,但证券公司经过多年的发展,资本实力不断增强,业务资质日趋多元化、基础功能不断完善、产品和服务手段越来越丰富,已经具备了和银行、信托等机构在高净值客户财富管理市场进行竞争的实力。 面对机会与挑战并存的巨大市场,证券公司如何在高净值客户财富管理市场获取竞争优势,是当前试图进入和已经进入这一市场的证券公司面临的现实问题。 本文对国内优秀的独立第三方财富管理公司和国外先进证券公司在高净值客户财富管理业务方面的经验进行了比较分析。然后运用SWOT分析法,以ZY证券为研究对象,结合该证券公司在高净值客户财富管理业务方面的实践经验,分析了该证券公司的外部机遇与威胁、内部优势与劣势。最后提出了该证券公司在高净值客户财富管理业务方面的竞争策略和实施措施：即实行“差异化”的竞争策略；充分发挥好本地资源优势；要在组织架构、技术支持等方面构建吸引、保留和发展高素质人才的长效机制,为高净值客户财富管理业务储备人才基础；对内加强业务资源整合,建立市场化的内部协作机制,对外以开放意识和市场化原则加强外部合作,构建自身跨产品、跨业务的整合能力；完善资产配置与产品选择体系、风险控制体系及品牌管理等,建立对高净值客户的影响力。
【关键词】：财富管理 证券公司 竞争策略
【学位授予单位】：厦门大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.39
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 第1章 绪论8-14
• 1.1 研究背景及意义8
• 1.2 文献综述8-11
• 1.3 研究思路与研究方法11
• 1.4 论文结构与主要观点11-14
• 第2章 独立财富管理公司和国外先进证券公司的比较研究14-24
• 2.1 诺亚财富的业务模式研究14-17
• 2.1.1 诺亚财富概况14-15
• 2.1.2 诺亚财富的盈利模式15-16
• 2.1.3 独创的“行动组”运营和管理模式16-17
• 2.2 摩根史丹利(亚洲)私人财富管理业务分析17-22
• 2.2.1 摩根士丹利的基本情况17-19
• 2.2.2 摩根士丹利(亚洲)的财富管理业务经验19-22
• 2.3 对我们的启示22-24
• 2.3.1 分业经营混业服务的现状22
• 2.3.2 对终端客户的影响力决定业务竞争力22-23
• 2.3.3 通过业务协作构建差异化竞争力23
• 2.3.4 高素质人才是关键23-24
• 第3章 ZY证券公司的业务运作经验分析24-32
• 3.1 基本情况24
• 3.2 组织架构24-25
• 3.3 业务运作模式25-29
• 3.3.1 职责定位与部门设置25-28
• 3.3.2 业务型的工作模式28-29
• 3.4 案例分析与经验总结29-32
• 第4章 ZY证券公司开展高净值客户财富管理业务的SWOT分析32-42
• 4.1 外部机遇分析33-35
• 4.1.1 市场潜力巨大增长迅速33-34
• 4.1.2 资本市场产品占比越来越大34-35
• 4.1.3 企业主作为高净值人群的主力将越来越多35
• 4.2 外部威胁分析35-37
• 4.2.1 银行业仍占主导地位35-36
• 4.2.2 大券商的资本和人才优势凸显36-37
• 4.2.3 品牌是客户的主要选择标准37
• 4.3 内部优势分析37-39
• 4.3.1 业务资质较为齐备37-39
• 4.3.2 作为一省唯一法人证券公司的本土优势39
• 4.4 内部劣势分析39-42
• 4.4.1 资本实力不足制约新业务开展39-40
• 4.4.2 市场化程度不足制约协同优势的发展40-41
• 4.4.3 分业经营限制了证券公司的支付托管功能41-42
• 第5章 竞争策略及实施措施42-46
• 5.1 实现“差异化”的竞争策略42
• 5.2 充分发挥好本地资源优势42-43
• 5.3 积极构建吸引保留高素质人才的机制和文化43
• 5.4 加强内部资源整合和内部协作43-44
• 5.5 以开放意识和市场化原则加强外部合作44-45
• 5.6 多维度构建对高净值客户的影响力45-46
• 结语46-47
• 参考文献47-49
• 致谢49

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前5条

1 张云峰;;我国银行业的明日之花——财富管理[J];银行家;2005年11期

2 蔡粤屏;西方私人银行业务的现状及在我国发展的前景[J];南方金融;2000年09期

3 费伦苏;;基于SWOT分析我国商业银行发展私人银行业务的策略研究[J];广西金融研究;2008年12期

4 鲁轶;;财富管理在美国[J];金融管理与研究;2007年04期

5 王苏民;高歌;田彬;;财富管理:中国商业银行转型的战略选择——兼论我国商业银行发展财富管理业务的SWOT分析[J];金融纵横;2010年01期

  本文关键词：证券公司财富管理业务的竞争策略研究，，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：371317