D证券湖北分公司合规风险管理问题研究

发布时间：2020-06-06 03:24

【摘要】：国际证监会将证券公司所产生的主要风险划分为六大类:市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险、法律风险和系统性风险。证券公司合规风险包含了部分法律风险、操作风险、诚信风险、金融产品风险等。证券公司所产生的合规风险不仅对证券行业有恶劣影响,而且该证券公司还会面临资金和名誉的折减,更有甚者会遭受诉讼或监管机构的警告惩罚。不管是从国家对证券行业的监管上看,还是从证券公司自身风险控制的角度上看,合规风险管理都是必须值得关注和做好的事。回顾目前国内证券行业所产生的风险事件,我们不难断定忽略合规风险是导致发生风险的主要因素。纵观我国证券市场发展的相关历程,先有“国债风波”,再有“挪用客户保证金”风潮,证券行业的种种大规模风险事件凸显了我国对证券行业的风险管理的不够重视,引起了监管层下决心综合治理证券行业。在监管机构一系列管理条例出台后,随后在2008年中国证监会出台了《客户交易结算资金第三方存管制度》,证券业存在的问题得到部分解决,使得合规风险管理工作的展开迎来了契机。同年,《证券公司合规管理试行规定》出台,证券行业的合规风险管理正式全方位铺开。至2017年9月《证券公司合规管理实施指引》正式发布,合规工作一直不断加强规范中。合规风险管理工作开展的这些年里已取得了较好的成果,大型恶劣金融风险差不多得到了控制,然而私自荐股、内幕交易、老鼠仓、庞氏骗局等事件仍层出不穷。证券公司因为其业务开展的多、营业收入比重大、金融从业人员聚集、手握大量客户资源等特性成为了行业风险易发点,而证券公司中的各大营业部的合规风险管理更加是证券公司风险管理的首要关注点。此外,在投资者适当性管理方面的监管还处于制度的制定层面,如金融产品的营销上,风险评估的程度还依旧处于表面。本文是在理论分析与案例分析结合的情况下,对D证券湖北分公司所开展的业务的合规风险管理现状和存在的问题进行了剖析,认为目前D公司在合规管理中存在着合规意识不足,合规管理时间重心偏离;营销人员重业绩轻合规;合规工作过于依赖合规专员,合规专员工作压力大;合规管理缺乏有效的考核合规风险识别而且还存在评估能力不足等方面的不足。针对这些不足,建议主要通过总经理带头推进合规文化建设、将合规培训加入制度中并与考核挂钩等举措,加强合规文化建设;通过保障合规人员有效行使权、重视合规管理人员的培养、增长其综合素质等措施,让合规风险管理人员能更好的行使合规管理职;通过加强投资者教育工作、做好合规经营等举措,尽量弥补合规风险识别和评估的不足。
【图文】：

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图２－１逦证券市场主要参与主体逡逑Ｃｈａｒｔ邋２－１邋Ｍａｉｎ邋ｐａｒｔｉｃｉｐａｎｔｓ邋ｉｎ邋ｔｈｅ邋ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ邋ｍａｒｋｅｔ逡逑
【学位授予单位】：广西大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F832.39;F272.3

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本文编号：2699084