非法集资犯罪的刑法适用研究

发布时间：2017-04-11 02:09

  本文关键词：非法集资犯罪的刑法适用研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：近年来与非法集资相关的通知、司法解释、公告相继出台,但是非法集资案件却越来越严重。非法集资案件绝大部分从民间集资演化而来,我们应当转变单一的从刑法层面研究对非法集资犯罪的规制,采用多样化的救济措施防止非法集资行为的蔓延。本文讨论的重点是：通过对非法集资犯罪构成要件的界定限制刑法对非法集资的扩张适用；通过完善的民间金融监管制度控制非法集资行为的发生；除了刑事惩罚之外,加强对非法集资行为民事责任以及行政责任的追究。第一部分梳理了非法集资犯罪的概念、非法集资犯罪的行为类型以及我国法律法规对非法集资行为的规范历程。从中我们可以看出,非法集资犯罪的行为类型多样化,大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。我国也一直重视打击非法集资犯罪行为,密集出台了相关的通告、通知、办法以及司法解释,但是非法集资行为依然广泛存在,并且在新的社会环境下出现了以互联网为平台的非法集资新花样。第二部分主要是针对非法集资犯罪刑法适用过程中出现的缺陷进行了分析。非法集资犯罪的过程中存在扩张适用的情况,具体表现为：非法集资与民间借贷界限不清,在合法的民间借贷与非法集资犯罪之间仅存在不受法律保护的高利贷行为,缺少一种违法但不触犯刑法的民间融资行为；对行为人主观目的认定存在客观化趋势,在对非法占有为目的的认定过程中,司法机关考虑更多的是资金的来源、资金的适用情况、资金是否可以追回等客观要素,缺乏对行为主观态度的考察。造成这种扩张适用的原因是由于我国民间金融监管的缺失、国家严厉打击非法集资政策的影响以及民法、行政法、经济法对非法集资行为规范的缺失。第三部分,集资行为的国际比较主要包括民间金融规范的国际比较和非法集资犯罪刑法适用的国际法比较。民间金融规范的国际比较主要介绍了美国、日本、德国等国家关于民间金融完备的法律体系和监管制度；非法集资犯罪刑法适用的国际法比较主要介绍了美国、日本、德国等国家关于非法集资的法律规定。通过集资行为的国际比较,结合我国民间金融的实际情况,探寻民间金融监管和依法打击非法集资在我国发展的新路径。第四部分主要讨论的是我国非法集资犯罪刑法适用的完善建议。首先,完善民间金融监管制度。通过立法将民间金融纳入正式监管程序中,并设立专门的监督管理机构对民间金融进行管理,将监管责任落到具体的监管部门。其次,根据刑法适用的谦抑性,我们需要将刑法置于其他部门法调整保护的法律关系之后,在适用刑法之前,应当追究相关违法行为的民事责任或者行政责任。最后对认定非法吸收公众存款罪和集资案诈骗罪是存在的难点进行了分析,对于非法集资犯罪的认定应当严格依照相关的法律法规和司法解释进行。
【关键词】：非法集资 刑法适用 民间金融
【学位授予单位】：南京大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D924.3
【目录】：

• 摘要3-5
• ABSTRACT5-9
• 引言9-10
• 一、非法集资行为概述10-14
• (一) 非法集资犯罪的概念界定10
• (二) 非法集资犯罪在我国法律中的规范历程10-12
• 1. 非法集资行为的传统方式10-11
• 2. 以互联网为平台的非法集资新花样11-12
• (三）非法集资犯罪在我国法律中的规范历程12-14
• 二、非法集资犯罪刑法适用的扩张趋势与分析14-18
• (一) 非法集资犯罪在我国的扩张适用14-15
• 1. 非法集资与民间借贷界限不清14
• 2. 行为人主观认定的客观化趋势14-15
• (二) 非法集资犯罪扩张适用的原因15-18
• 1. 民间金融监管的缺失15-16
• 2. “从严”形势政策的影响16
• 3. 民法、行政法、经济法对非法集资行为规范的缺失16-18
• 三、集资行为犯罪化的国际比较18-21
• (一) 民间金融规范的国际比较18-19
• 1. 美国18
• 2. 日本18
• 3. 德国18-19
• 4. 印度19
• (二) 非法集资犯罪刑法适用的国际法比较19-21
• 1. 美国19
• 2. 日本19-20
• 3. 德国20
• 4. 香港20-21
• 四、我国非法集资犯罪刑法适用完善对策21-28
• (一) 完善民间金融监管制度21-22
• 1. 将民间金融纳入法律监管范围21
• 2. 加强对利用P2P等非法集资新花样的监管21-22
• (二) 刑法适用的谦抑性22-23
• 1. 刑法介入的有限性22
• 2. 刑法介入的补充性22-23
• (三) 合理界定非法吸收公众存款罪的构成要件23-24
• (四) 合理界定集资诈骗罪的构成要件24-28
• 结语28-29
• 参考文献29-31
• 致谢31-32

【参考文献】

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中国博士学位论文全文数据库 前1条

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本文编号：298060