我国商业银行个人理财业务营销策略研究

发布时间：2017-04-28 01:07

  本文关键词：我国商业银行个人理财业务营销策略研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：近年来我国经济实力持续走强，国民生产总值也超越了日本成为全球第二，体现出国民消费水平指标的人均可支配收入也在持续增长。随着人均可支配闲余资金的充裕，居民对于资产保值增值的需求也越发强烈，而传统的定期储蓄等传统的理财方式已经无法满足人们的需求，人们迫切需要新的投资方式，而我国加入WTO后，金融业开始进一步开放，传统商业银行面临转型压力，，这都直接带动了我国商业银行个人理财业务的兴起与快速发展。目前个人理财业务已经成为商业银行争夺优质客户资源和寻找新的利润增长点的重要手段。但是由于我国商业银行个人理财业务的发展时间不长，在实践中依然会存在一些问题。本文主要通过对个人理财业务的营销策略现状进行详细分析和研究，并提出一定的建议。论文主体分为七个章节，第一章是绪论，对本文的研究背景，相关文献综述做了一定的介绍；第二章是关于个人理财业务的基本概念和对应用理论的介绍；第三章为对我国目前商业银行个人理财业务营销现状的分析，包括理财产品的发展历程，个人理财业务营销现状，和暴露出的问题进行了相应阐述；第四章为对美国商业银行个人理财业务的发展进行了简单剖析，并就其营销策略和我国同业进行了部分的对比，提出了一定的启示。第五章以A银行的个人理财营销策略为例，进行相应的分析和思考；第六章为就我国商业银行个人理财业务营销提出了相应的发展建议。第七章为总结。
【关键词】：理财 营销 商业银行 发展策略
【学位授予单位】：石家庄经济学院
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 第一章 绪论9-13
• 1.1 研究背景9-10
• 1.2 国内外研究综述10-11
• 1.2.1. 国外研究综述10-11
• 1.2.2. 国内文献综述11
• 1.3 研究思路和方法11-13
• 1.3.1 研究思路11-12
• 1.3.2 研究方法12-13
• 第二章 商业银行个人理财业务营销的基本概念和理论基础13-20
• 2.1 个人理财业务的概念13-14
• 2.1.1 个人理财业务定义13
• 2.1.2 个人理财业务营销的基本操作流程13-14
• 2.2 商业银行营销含义及特点概述14-16
• 2.2.1 商业银行营销含义14-15
• 2.2.2 商业银行营销特点15-16
• 2.3 商业银行理财营销策略的理论基础16-19
• 2.3.1 生命周期理论16-17
• 2.3.2 金融创新理论17
• 2.3.3 投资组合理论17-18
• 2.3.4 商业银行理财营销 4P 理论18
• 2.3.5 客户细分理论18-19
• 2.4 我国商业银行开展个人理财业务的重要性19-20
• 第三章 我国商业银行个人理财业务营销现状分析20-27
• 3.1 我国商业银行理财业务发展历程20-21
• 3.1.1 摸索阶段（2003 年—2005 年）20
• 3.1.2 快速成长阶段（2006—2007 年）20
• 3.1.3 严格监管阶段（2008—2009 年）20-21
• 3.1.4 成熟阶段（2010 年—2013 年）21
• 3.2 我国商业银行个人理财业务营销现状21-23
• 3.2.1 个人理财产品数量绝对值大21-22
• 3.2.2 理财人员队伍迅速扩张22
• 3.2.3 营销渠道日趋广泛22
• 3.2.4 重视客户关系的建立和维护22-23
• 3.3 我国商业银行个人理财业务营销中存在的问题23-27
• 3.3.1 我国商业银行个人理财业务的产品同质化严重23
• 3.3.2 我国商业银行理财业务营销策略水平不足23-25
• 3.3.3 我国商业银行理财业务的客户细分能力不足25-26
• 3.3.4 专业理财团队建设依然存在滞后26-27
• 第四章 美国商业银行个人理财业务经营策略分析和启示27-37
• 4.1 美国商业银行个人理财业务发展概述27-34
• 4.1.1 美国商业银行个人理财业务发展背景27-28
• 4.1.2 美国商业银行个人理财业务及产品体系28-30
• 4.1.3 美国商业银行个人理财业务组织架构30-31
• 4.1.4 美国商业银行个人理财业务理财人员从业标准31
• 4.1.5 美国商业银行个人理财业务的营销特点31-33
• 4.1.6 美国商业银行个人理财业务营销的成效33-34
• 4.2 中美商业银行个人理财营销策略的比较与启示34-37
• 4.2.1 创新能力比较34-35
• 4.2.2 人员培训体系比较35
• 4.2.3 客户细分比较35-37
• 第五章 A 银行个人理财营销策略案例分析37-44
• 5.1 A 银行理财部门组织架构37-38
• 5.2 营销策略概述38-40
• 5.2.1 精确定位客户38-40
• 5.2.2 理财产品种类多样化40
• 5.3 A 银行营销策略实例分析—公私联动营销40-42
• 5.4 分析和思考42-44
• 第六章 我国商业银行个人理财营销策略发展建议44-53
• 6.1 加速完善商业银行内部管理机制44-47
• 6.1.1 完善客户数据库，进行客户关系管理44-45
• 6.1.2 加强个人理财业务营销的风险控制与管理45-46
• 6.1.3 提高理财人员综合素质，提升员工忠诚度46-47
• 6.2 增强行业科研与应用能力47-49
• 6.2.1 加强理财业务创新力度47-48
• 6.2.2 科学合理利用定价机制48-49
• 6.3 灵活运用市场策略进行营销49-53
• 6.3.1 进一步完善理财产品销售渠道49-51
• 6.3.2 加强个人理财业务促销策略的应用51-53
• 第七章 结论53-55
• 7.1. 总结53-54
• 7.2. 不足之处54-55
• 参考文献55-57
• 致谢57

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

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本文编号：331822