国内开放式基金营销的关键性影响因素研究

发布时间：2020-04-15 06:31

【摘要】： 自从2001年9月11日第一只开放式基金在全国发售开始,我国的开放式基金业得到了跨越式的发展,截止到2007年末,基金管理公司管理的开放式基金资产总规模已超过三万亿元。目前,我国基金业尤其是开放式基金业已经发展成具有相当规模的产业。同时,基金管理公司的数量也是越来越多。一方面,这是基金业发展的必然趋势;另一方面,也势必会使得竞争越来越激烈。因此,营销就成为了众多基金管理公司都要重视的一个问题,研究开放式基金营销的关键性影响因素自然也成为了一个越发重要的课题。本文首先在回顾了许多前人研究成果的基础上总结了开放式基金的特点,认为开放式基金商品具有无形性、不可分离性、不稳定性、可赎回性等特性,随后本文分析了我国开放式基金营销的现状,指出随着开放式基金业的迅速发展,对其营销的影响因素研究显得越发重要。接下来,本文在参阅大量文献研究的基础上,针对开放式基金营销的独特特点,结合专家访谈的结果,从环境、产品、价格、渠道、促销、品牌六个方面确定了开放式基金营销的关键性影响因素,并总结成环境因素、“4P”因素、品牌因素三大类进行了深入分析,构建了国内开放式基金营销的关键性影响因素模型。然后,本文运用德尔菲法通过电子邮件的方式,请到了市场营销学副教授、基金管理公司区域营销中心总经理、营销高级经理、银行负责基金营销业务的高级理财经理、证券机构客户经理等相关专家对于国内开放式基金营销关键性影响因素进行补充完善,并对于各因素的影响权重进行判断,接着利用SPSS统计软件对专家的相关意见进行分析并对国内开放式基金营销的关键性影响因素模型进行了验证。最后,本文根据数据统计得出的结论针对我国开放式基金在制定营销策略上从环境方面、“4P”方面及品牌方面提出了一些可行性建议。本论文首次对国内开放式基金营销的影响因素进行系统性研究,其结论提高了我国基金业对于营销策略的重视,帮助基金管理公司找到影响开放式基金营销的关键性影响因素,从而增强了基金管理公司的竞争力,为我国基金业科学健康的可持续发展做出了自己的贡献。
【图文】：

国内生产总值,情况,开放式基金,居民可支配收入

图 3-1 1979 年至 2006 年我国国内生产总值情况（数据来源：CCER 经济金融研究数据库）良好的经济状况可以从以下几个方面直接或间接影响开放式基金的营销：（1）企业盈利的增长。当一国的经济繁荣时，企业的经营业绩会普遍大幅提高，企业的股票价格也会随之水涨船高。即便股市走势逆经济形势下降，在健康的经济环境支撑下最终也会上扬。股市的上扬会刺激投资者投资证券市场的兴趣，而开放式基金由于其专家理财的优越性，必然会成为广大投资者的选择，从而间接推动了开放式基金的营销。（2）居民可支配收入的增加。居民可支配收入是指居民的实际收入中能用于安排日常生活的收入。它是用以衡量城市居民收入水平和生活水平的最重要和最常用的指标。由于我国良好的经济运行状况，，使得我国城镇居民的可支配收入逐年增长。也就是我们通常所说的：老百姓越来越富裕了。因此，随着收入的增加，居民的投资理财意愿越来越浓厚。这就会直接对开放式基金的营销产生有利的影响。
【学位授予单位】：电子科技大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2008
【分类号】：F274;F832.5

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