基金公司基于客户价值的服务营销策略研究

发布时间：2021-03-27 00:12

　　经过十余年的发展,中国基金投资人对基金产品的认识逐步深入,对综合性理财服务的需求也越来越强烈。市场竞争带来的金融产品同质化使得产品收益不再是客户选择的唯一标准,客户在查看基金业绩排行榜的同时,更加看重的是基金公司或者其代销机构能为其提供何种服务、服务的质量和服务的及时程度。而对于基金公司而言,在争夺市场份额的竞争中,谁能把握客户的需求,提供让客户满意的服务,与客户建立牢固的关系,保持并持续获取最有价值的客户,谁就能在未来竞争中立于不败之地。本文首先回顾了我国基金公司发展的现状,分析了基金营销所面临的挑战,然后将客户价值理论及服务营销理论应用到基金营销中,建议基金公司要在对客户价值进行科学分析的基础上,对客户进行分类服务,并制定相应的服务营销策略。最后,文章引入投资者导向型的服务营销组织架构以保证服务营销战略在基金公司的有效实施。本文对服务营销在基金行业应用的研究,为基金公司如何提高服务营销水平,增强基金公司在国内外市场上的竞争力提供了实践意义上的指导和方向。对于中国基金行业新进入者如何实施服务营销战略,也提供了一定的借鉴。 

【文章来源】：复旦大学上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

基金持股市场占比趋势

资料来源:巴曙松博十/王超.从市场波动检验中国基金业的投资能力与投资策略「R]_比京:平安证券，2009:中国基金产品结构大致经历了如下的变化历程，如图2一2所示:1998一2001年，以股票投资为主的封闭式基金为代表的高风险基金垄断的时期;2002一2005年，货币市场基金大发展，并形成与股票型基金分庭抗礼的时期，2005年底货币基金占比40%，股票和混合型基金占比530&;2006一2007年，高风险基金乘牛市而上，在2007年底达到市场占比94%的顶峰;2008年以来，熊市逐渐侵蚀高风险基金的市场份额，货币基金和债券基金抬头。截止2008年9月底，股票基金占55%，混合基金占30%

图5一l基金管理公司竞争模式三阶段资料来源:付强.中国基金业:见证历史性转型.「R〕.上海:安信证券，200从更远的未来来看，在中国基金行业进入相对成熟的发展阶段后，我们一走出基金公司差异化竞争的道路，就像当前海外资产管理市场一样。根据麦肯司2007年做的一项研究，全球资产管理公司成功发展的商业模式有三种:一是化竞争模式，它指资产管理规模超过1000亿美元的公司;二是多精品店竞争模它指通过母子公司的形式，形成多家独立的资产管理机构的家族;三是集中化模式，它指公司所管理的资产中至少有2/3在股票或固定收益或指数化、数量品上，而且这些集中发展的业务其资产规模超过市场平均水平。采取这三种商式的资产管理公司的盈利能力远在“不伦不类”的公司之上，税前利润水平几后者两倍的关系。‘5.2.2选择合适的投资者


本文编号：3102499