道德风险视域下的金融科技应用及其规制——以证券市场为例

发布时间：2025-02-13 20:05

　　以大数据、人工智能、云计算及区块链为代表的金融科技广泛应用于金融市场,在提高金融服务效率的同时,还具有降低信息不对称、弱化道德风险的效果。但由于金融科技自身属性,其在金融市场运用的过程中也可能产生新型道德风险。因而,规范金融科技应用规则并完善监管制度,以有效规制新型道德风险,是金融科技应用监管的现实需求。这有待于从金融科技的标准化、透明度、合规性等角度建立健全相关规则,并通过创新监管手段、明确监管责任,将金融科技应用纳入到有效监管的框架。

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图27金融行业10大领域技术风险影响机构占比

术风险与数据安全风险技术风险是金融科技生态运行中的一个重要风险源，也是金融科技效用发挥中的一大风险隐患，网络攻击和数据安全事件的发生可能会给国家、企业、居民带来重大经济损失。②大规模的数据泄露及黑客攻击事件也有前车之鉴。2017年上半年发布的《金融行业10大领域网络安全报告》③提....