保险资金的投资问题研究

发布时间：2017-04-04 08:17

  本文关键词：保险资金的投资问题研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：2015年中国的资本市场可谓云波诡谲,在最令人关注的几件事情中,就有年末保险资金的频繁暴力“举牌”以及由此引出的“万科”控制权之争,这些问题本质上都与保险企业所拥有的巨额可投资资金有关。保险业和银行、证券业一样,是金融体系能够良好发展的生态系统中的重要组成部分。中国自30多年前进入到保险业正常发展的轨道中来,保险行业和与其相关的各行业都得到了前所未有的发展。截止2015年末,我国保险保费收入24282.52亿元,同比增长20.00%；资金运用的余额为11 1795.49亿元,较年初增长19.81%；总资产123597.76亿元,较年初增长21.66%。未来保险业将继续维持高成长的态势,在金融领域占有更加重要的位置。尽管我国的保险业取得了一定成绩,但我国和保险业先进国家的差距仍然十分显著,特别是在保险资金投资上,中国的保险资金能够成长为资本市场上真正意义的机构投资者,依然任重道远,我们的水平还处在摸索甚至是试错的阶段,但同时我们也将有更多的发展机会。本文,将就我国保险资金的投资进行系统的探索和解析,按照下述步骤,阐释自己的观点和看法。首先,将就保险资金的特性、投资相关概念等进行概述,保险资金是要需要进行严格分类,才能够决定其投资方向和选择的,安全性、稳健性永远是保险资金首要要求的原则。其次,就我国保险资金投资的状况和问题进行了分析,作为快速发展中的行业,保险资金投资必然存在各种各样的老问题,新的金融模式的出现和发展,使得保险资金,还会不断面临新的问题,只有对这些问题进行充分的梳理和解析,才能够避免和解决未来同样的问题重复出现。再次,在当前形势下对保险资金的投资提出了一些建议,强调了在保险资金投资的发展中,吸引和培养各类投资人才的重要意义。只有具备好的投资人才,才能够将保险资金的能量和效益在投资中发挥出来,对于生产起到保障和促进作用。最后,以中国人寿为例,分析了中国人寿保险资金的投资情况,具体研究了它的投资状况和存在问题,同时提出了自己的一些投资建议。
【关键词】：保险企业 保险资金 投资 风险
【学位授予单位】：山东建筑大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F842
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-11
• 第1章 绪论11-23
• 1.1 研究背景13-15
• 1.2 我国保险资金投资运用的意义15-16
• 1.3 国内外研究动态16-20
• 1.3.1 国外研究综述16-17
• 1.3.2 国内研究综述17-20
• 1.4 本文的研究思路、研究方法与基本框架20-21
• 1.4.1 本文的研究思路20
• 1.4.2 本文的研究方法20-21
• 1.4.3 本文的基本框架21
• 1.5 本文的创新与不足21-23
• 第2章 保险资金特性及投资概述23-33
• 2.1 保险资金及其投资概念23-24
• 2.1.1 保险资金的定义23
• 2.1.2 保险资金的来源23
• 2.1.3 保险资金投资概念23-24
• 2.2 保险资金的性质与特点24-25
• 2.2.1 负债经营性24
• 2.2.2 资金融通性24
• 2.2.3 综合累积性24-25
• 2.2.4 社会福利性25
• 2.3 保险资金投资的原则25-27
• 2.3.1 安全性26
• 2.3.2 流动性26
• 2.3.3 收益性26-27
• 2.3.4 偿付性27
• 2.4 保险资金投资重要的相关理论27-33
• 2.4.1 资产负债经营理论27-28
• 2.4.2 投资组合管理理论28-30
• 2.4.3 风险控制管理理论30-33
• 第3章 我国保险资金投资的具体状况和问题33-49
• 3.1 我国保险资金投资的法律限定和发展33-34
• 3.2 保险资金投资的主要工具34-39
• 3.2.1 大额协议存款35
• 3.2.2 高等级债券35-36
• 3.2.3 资本市场投资品种36-37
• 3.2.4 回报率稳定的大型基建项目37-38
• 3.2.5 其他投资渠道及领域38-39
• 3.3 保险资金投资的组织方式39-41
• 3.3.1 委托第三方投资机构投资39
• 3.3.2 保险企业自设投资机构39-40
• 3.3.3 控股或掌控的专业化保险资产管理公司40
• 3.3.4 自主参与培育未上市股权投资40-41
• 3.4 我国保险资金投资的状况41-46
• 3.4.1 保险资产规模日益增加41-42
• 3.4.2 可投资的途径广泛多元42-43
• 3.4.3 投资收益与资本市场波动密切相关43-44
• 3.4.4 保险资产管理公司在保险资金投资中起主导作用44-45
• 3.4.5 频频在资本市场举牌加快参股或控股优质企业45-46
• 3.5 我国保险资金投资的问题概况46-49
• 3.5.1 投资能力欠缺,缺乏投资人才46-47
• 3.5.2 固定收益类占比高收益低47
• 3.5.3 收益率受资本市场影响波动大47-49
• 第4章 当前形势下对保险资金投资的建议49-54
• 4.1 合理设置投资机构科学决策49
• 4.2 按照保险资金类型选择投资途径49-50
• 4.3 按照监管要求合理配置保险资产50
• 4.4 按保险资金属性选择风险适度的投资50-51
• 4.5 加快保险资金投资渠道开拓满足资本要求51
• 4.6 大力发展私募股权、众筹,合理进行收购类投资51-52
• 4.7 保险资金投资理念方面的建议52-54
• 4.7.1 作为机构投资者理性长期组合的投资模式应为其坚定的选择52
• 4.7.2 不能以保险业的经验来指导投资52-53
• 4.7.3 法律是必须坚守的底线53-54
• 第5章 案例分析—以中国人寿为例54-62
• 5.1 中国人寿的保险资金管理机构设置54-57
• 5.1.1 中国人寿公司简介54-55
• 5.1.2 中国人寿资产管理公司简介55-57
• 5.2 中国人寿的投资状况特点及问题57-59
• 5.2.1 固定收益类投资的上的现状与特点58
• 5.2.2 资本市场中投资的现状与特点58-59
• 5.2.3 股权类投资及风险投资的分析59
• 5.3 中国人寿投资中的问题及策略建议59-62
• 5.3.1 固定收益类投资占比高、收益低,应对其投资结构调整59-60
• 5.3.2 资本市场投资偏保守投资水平需提升60
• 5.3.3 开拓新投资新渠道60-61
• 5.3.4 引进培养投资人才给予其成长空间61-62
• 第6章 研究结论与展望62-64
• 6.1 结论62
• 6.2 展望62-64
• 参考文献64-67
• 后记67-68
• 攻读硕士学位期间论文发表及科研情况68

【参考文献】

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本文编号：285221