我国金融混业经营背景下的保险监管研究

发布时间：2017-05-09 20:01

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【摘要】：金融分业经营和混业经营的问题在我国已经讨论了很多年,只是在不同的阶段讨论的重点不一样。时至今日混业趋势似乎成为必然,而对于保险业来说现阶段面临的焦点问题是,在从分业经营走向混业经营的过渡时期内,保险监管制度应如何调整以应对保险参与金融混业经营带来的风险与挑战。目前保险与银行、证券的合作方式逐渐多样化,合作的层次也不断加深,保险金融控股公司的大量出现足以证明我国保险参与金融混业经营的现状。但是金融分业监管制度的落后,使得保险业尤其是保险金融控股公司存在的风险错综复杂。本文运用网络层次分析法对保险参与金融混业经营的三大途径——银保合作、证保合作和保险金融控股公司的风险进行了定性分析,根据它们之间的依赖关系得出了各类特殊风险在总风险中所占的比重。结果显示,对银保合作影响最大的风险是利益冲突,其次是监管制度;证保合作最主要的风险是证券市场发育不完善;对保险金融控股公司威胁最大的是不公平竞争风险和不正当内部交易风险。据此研究结果在监管政策上提出了对应的建议措施。
【关键词】：金融混业经营 分业监管 风险 保险监管
【学位授予单位】：山东财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.3;F842
【目录】：

• 摘要5-6
• abstract6-9
• 第一章 绪论9-16
• 1.1 研究背景9-10
• 1.2 研究意义10
• 1.3 文献综述10-14
• 1.3.1 保险参与金融混业经营动因的相关研究10-11
• 1.3.2 保险参与金融混业经营现状的相关研究11-12
• 1.3.3 保险参与金融混业经营面临风险的相关研究12-13
• 1.3.4 保险监管的相关研究13-14
• 1.3.5 简要评述14
• 1.4 研究思路与方法14-15
• 1.5 全文主要内容15
• 1.6 创新点15-16
• 第二章 相关理论基础16-23
• 2.1 保险的特殊性16-18
• 2.1.1 保险产品的特殊性16
• 2.1.2 保险公司的特殊性16-17
• 2.1.3 保险业的特殊性17-18
• 2.2 保险监管的经济学理论18-22
• 2.2.1 公共利益理论18-21
• 2.2.2 私人利益理论21-22
• 2.2.3 监管政治理论22
• 2.3 本章小结22-23
• 第三章 我国保险参与金融混业经营的现状23-32
• 3.1 我国保险参与金融混业经营的背景23-26
• 3.1.1 保险参与金融混业经营的动因23-24
• 3.1.2 保险参与金融混业经营的机遇24-26
• 3.2 我国保险参与金融混业经营的现状分析26-31
• 3.2.1 银保合作26-27
• 3.2.2 证保合作27-29
• 3.2.3 保险金融控股公司29-31
• 3.3 本章小结31-32
• 第四章 我国保险参与金融混业经营对保险监管的挑战32-48
• 4.1 我国保险参与金融混业经营面临的风险32-40
• 4.1.1 一般风险32-34
• 4.1.2 特殊风险34-40
• 4.2 我国保险参与金融混业经营特殊风险的实证分析40-47
• 4.2.1 我国保险参与金融混业经营特殊风险评价指标的确定40-41
• 4.2.2 银保合作中保险业面临的特殊风险衡量41-42
• 4.2.3 证保合作中保险业面临的特殊风险衡量42-43
• 4.2.4 保险金融控股公司面临的特殊风险衡量43-47
• 4.3 本章小结47-48
• 第五章 我国保险参与金融混业经营背景下保险监管存在的问题与制度构建48-58
• 5.1 我国保险监管存在的问题48-51
• 5.1.1 监管理念的落后48
• 5.1.2 监管模式的混乱48-50
• 5.1.3 监管法律体制不完善50-51
• 5.1.4 行业自律和社会监督机制缺失51
• 5.2 我国保险参与金融混业经营背景下保险监管的制度构建51-57
• 5.2.1 宏观层面保险监管制度构建51-53
• 5.2.2 微观层面保险监管制度构建53-57
• 5.3 本章小结57-58
• 结论58-59
• 参考文献59-62
• 附录62-68
• 致谢68

【参考文献】

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本文编号：353162