保险公司治理评价与治理监管研究
发布时间:2022-11-01 21:37
近年来,如何改善和提高公司治理水平无疑是学术界和产业界都热议的内容,也是资本市场和金融行业关注的焦点。公司治理是公司制的核心,是提高公司素质和核心竞争力的关键。保险公司改革以公司治理建设为中心。2006年,中国保监会借鉴国际保险监督官协会核心监管原则,引入保险公司治理监管,建立了市场行为监管、偿付能力监管和公司治理监管三大监管支柱。公司治理风险是保险公司在经营管理活动过程中面临的诸多风险中的一个重要方面,因此保险公司治理评价与监管问题的研究具有重要的理论和现实意义。 本文从治理评价与治理监管入手,基于行业的特殊性和监管的特殊范畴,对保险公司治理监管中涉及的诸多问题进行较为全面和系统的研究。保险公司是较为特殊的金融企业,其盈利模式和管理方式与一般实业企业相比有较大差异,其公司治理从细节和过程观察呈现一定的特殊性,因此需要在分析保险公司治理特殊性基础上,结合我国保险公司治理有关政策对保险公司治理评价各方面进行研究,而不能直接套用一般公司治理评价系统。本文设计的七个维度构成的保险公司治理评价系统,是对目前监管部门正在推行的保险公司治理自评指标体系的发展和完善。 本文中,保险公...
【文章页数】:228 页
【学位级别】:博士
【文章目录】:
摘要
Abstract
第一章 引言
第一节 选题背景和研究意义
一、 选题背景
二、 研究意义
第二节 概念界定及相互关系
一、 保险公司治理评价
二、 保险公司治理监管
三、 治理评价与治理监管的关系
四、 治理监管与外部治理的关系
第三节 研究内容与研究方法
一、 主要内容
二、 章节安排
三、 研究方法
第四节 技术路线与创新点
一、 技术路线
二、 创新点
三、 研究难点
第二章 理论基础与相关研究文献
第一节 理论基础
一、 公司治理转型理论
二、 公司治理评价理论
三、 保险公司治理特殊性理论
四、 公司治理监管理论
第二节 相关研究文献述评
一、 保险公司治理研究
二、 保险公司治理评价研究
三、 保险公司治理监管研究
四、 文献述评总结
第三章 我国保险公司治理与监管的演进
第一节 中国保险公司治理的发展演进
一、 中国保险业的发展历程
二、 改革开放以来中国保险公司治理的演进
三、 保险公司治理模式的演进
第二节 中国保险监管的发展和演进
一、 保险监管的基本性质
二、 中国保险监管发展演变
三、 保险监管的发展趋势
第四章 基于治理监管的保险公司治理评价研究
第一节 保险公司治理评价的基础理论与文献回顾
一、 一般公司治理评价
二、 金融行业治理评价
三、 保险行业治理评价
第二节 保险公司治理的特殊性与保险公司治理评价
一、 保险公司的特殊性
二、 保险公司治理的特殊性
三、 保险公司治理评价的主体与客体
四、 评价标准体系设计应予关注的重点
第三节 保险公司治理评价指标设计
一、 评价标准体系的设计原则
二、 评价标准体系的设计思路
三、 评价标准的测试及修订
第四节 保险公司治理评价标准体系
一、 股东治理评价
二、 董事与董事会治理评价
三、 监事会治理评价
四、 经理层治理评价
五、 风险管理评价
六、 利益相关者评价
七、 信息披露评价
第五章 基于保险公司治理评价的实证分析
第一节 保险公司治理描述统计
一、 样本来源及选取
二、 产、寿险公司治理特征比较分析
三、 分控股股东性质的保险公司治理特征比较
第二节 保险公司财务描述统计
一、 产、寿险公司财务指标的描述性统计分析
二、 分控股股东性质的保险公司财务指标描述性统计分析
三、 分地区的保险公司财务指标描述性统计分析
第三节 公司治理评价描述性统计
一、 产、寿险公司治理评价的描述性统计分析
二、 分控股股东性质的保险公司评价描述性统计分析
三、 分地区的保险公司治理评价描述性统计分析
第四节 保险公司治理、评价指数与公司绩效
一、 研究假设提出
二、 模型设计与变量定义
三、 公司业绩指标与公司治理特征变量的相关性分析
四、 公司业绩指标与公司治理特征变量的回归分析
五、 回归分析的稳健性检验
第五节 实证研究结论
一、 基于描述统计研究结论
二、 基于回归分析研究结论
第六章 基于评价的保险公司治理监管框架研究
第一节 保险公司治理监管的国际比较
一、 国际保险监督官协会(IAIS)相关规定
二、 经济合作组织(OECD)的相关规定
第二节 中国保险公司治理监管的目标、原则和行为
一、 保险公司治理监管的性质
二、 保险公司治理监管的目标
三、 保险公司治理监管的原则
四、 保险公司治理监管行为
第三节 中国保险公司治理监管成效
一、 基于实践和评价发现的保险公司治理存在的问题
二、 保险公司治理监管的效果分析
第七章 基于评价的保险公司治理监管政策研究
第一节 机构监管与机制监管的关系分析
第二节 保险公司治理机构监管
一、 股权监管
二、 董事会监管
三、 管理层监管
四、 监事会监管
第三节 保险公司治理机制监管
一、 风险管理机制监管
二、 激励机制监管
三、 信息披露监管
四、 监督问责机制监管
第八章 结论
参考文献
致谢
个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果
本文编号:3700143
【文章页数】:228 页
【学位级别】:博士
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摘要
Abstract
第一章 引言
第一节 选题背景和研究意义
一、 选题背景
二、 研究意义
第二节 概念界定及相互关系
一、 保险公司治理评价
二、 保险公司治理监管
三、 治理评价与治理监管的关系
四、 治理监管与外部治理的关系
第三节 研究内容与研究方法
一、 主要内容
二、 章节安排
三、 研究方法
第四节 技术路线与创新点
一、 技术路线
二、 创新点
三、 研究难点
第二章 理论基础与相关研究文献
第一节 理论基础
一、 公司治理转型理论
二、 公司治理评价理论
三、 保险公司治理特殊性理论
四、 公司治理监管理论
第二节 相关研究文献述评
一、 保险公司治理研究
二、 保险公司治理评价研究
三、 保险公司治理监管研究
四、 文献述评总结
第三章 我国保险公司治理与监管的演进
第一节 中国保险公司治理的发展演进
一、 中国保险业的发展历程
二、 改革开放以来中国保险公司治理的演进
三、 保险公司治理模式的演进
第二节 中国保险监管的发展和演进
一、 保险监管的基本性质
二、 中国保险监管发展演变
三、 保险监管的发展趋势
第四章 基于治理监管的保险公司治理评价研究
第一节 保险公司治理评价的基础理论与文献回顾
一、 一般公司治理评价
二、 金融行业治理评价
三、 保险行业治理评价
第二节 保险公司治理的特殊性与保险公司治理评价
一、 保险公司的特殊性
二、 保险公司治理的特殊性
三、 保险公司治理评价的主体与客体
四、 评价标准体系设计应予关注的重点
第三节 保险公司治理评价指标设计
一、 评价标准体系的设计原则
二、 评价标准体系的设计思路
三、 评价标准的测试及修订
第四节 保险公司治理评价标准体系
一、 股东治理评价
二、 董事与董事会治理评价
三、 监事会治理评价
四、 经理层治理评价
五、 风险管理评价
六、 利益相关者评价
七、 信息披露评价
第五章 基于保险公司治理评价的实证分析
第一节 保险公司治理描述统计
一、 样本来源及选取
二、 产、寿险公司治理特征比较分析
三、 分控股股东性质的保险公司治理特征比较
第二节 保险公司财务描述统计
一、 产、寿险公司财务指标的描述性统计分析
二、 分控股股东性质的保险公司财务指标描述性统计分析
三、 分地区的保险公司财务指标描述性统计分析
第三节 公司治理评价描述性统计
一、 产、寿险公司治理评价的描述性统计分析
二、 分控股股东性质的保险公司评价描述性统计分析
三、 分地区的保险公司治理评价描述性统计分析
第四节 保险公司治理、评价指数与公司绩效
一、 研究假设提出
二、 模型设计与变量定义
三、 公司业绩指标与公司治理特征变量的相关性分析
四、 公司业绩指标与公司治理特征变量的回归分析
五、 回归分析的稳健性检验
第五节 实证研究结论
一、 基于描述统计研究结论
二、 基于回归分析研究结论
第六章 基于评价的保险公司治理监管框架研究
第一节 保险公司治理监管的国际比较
一、 国际保险监督官协会(IAIS)相关规定
二、 经济合作组织(OECD)的相关规定
第二节 中国保险公司治理监管的目标、原则和行为
一、 保险公司治理监管的性质
二、 保险公司治理监管的目标
三、 保险公司治理监管的原则
四、 保险公司治理监管行为
第三节 中国保险公司治理监管成效
一、 基于实践和评价发现的保险公司治理存在的问题
二、 保险公司治理监管的效果分析
第七章 基于评价的保险公司治理监管政策研究
第一节 机构监管与机制监管的关系分析
第二节 保险公司治理机构监管
一、 股权监管
二、 董事会监管
三、 管理层监管
四、 监事会监管
第三节 保险公司治理机制监管
一、 风险管理机制监管
二、 激励机制监管
三、 信息披露监管
四、 监督问责机制监管
第八章 结论
参考文献
致谢
个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果
本文编号:3700143
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