我国银行业市场结构对宏观经济波动影响效应的研究.pdf

  本文关键词：我国银行业市场结构对宏观经济波动影响效应研究，，由笔耕文化传播整理发布。

万方数据 万方数据 我国银行业市场结构对宏观经济波动影响效应研究 摘 要 二十世纪八十年代以来,宏观经济波动趋于平缓的情况在很多发达国家和地 区出现，许多学者将上述现象归功于国家整体金融发展水平的大幅提高。我国也 出现了类似的情况,宏观经济波动程度不断收窄，宏观经济展现出高位平缓的态 势。国家统计局的公开数据显示，2004-2012 年期间,我国规模以上私营工业企业 总产值年平均增长率高达35% 。非国有经济已经成为我国宏观经济快速发展的强 大推动力。在宏观经济处于高位平缓之时，以银行业商业化改革为核心的我国金 融体系改革也取得了举世瞩目的进展。我国银行业市场结构由上世纪八九十年代 我国央行主导的“大一统”模式，逐渐演变为当前以工、农、中、建四大行为主、 中小股份制银行、城市商业银行、外资银行等多元金融机构并存的竞争性较强的 垄断竞争模式。商业银行在国家宏观经济发展中发挥着直接的资金配置功能，对 国家宏观经济的重要性不可替代。当前我国国际经济形势不容乐观、国内经济结 构转型迫在眉睫，直接研究银行业结构与宏观经济波动的联系有助于政府部门制 定相应政策以平抑经济波动确保经济平稳增长。因此，进行银行业结构与宏观经 济波动的相关研究具有重要意义。 本文从银行业市场结构与宏观经济波动的基础理论出发，依次梳理了我国银 行业市场结构的历史变迁历程，分析了我国银行业市场结构现状，评估了我国近 年来的宏观经济波动状况，然后引入我国的年度时间序列样本数据检验了银行业 市场结构对宏观经济波动的影响效应，并一步把宏观经济分为国有经济部门及非 国有经济部门，研究了银行业市场结构对二者的影响

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