CH集团供应链金融风险控制研究

发布时间：2020-05-07 11:49

【摘要】：供应链金融是时代发展的产物,是解决中小企业融资难题的利器。传统的供应链金融是以金融机构为主导,风险主要偏向于商业银行等金融机构。随着时代的发展,对物联网以及大数据的应用,供应链金融也出现了多元化的发展。金融机构主导的供应链金融不再是唯一的模式,更多的主体参与了进来,这其中就包括物流企业。物流企业由于在供应链金融中得天独厚的优势,能够有效的控制信息流、物流、资金流,因此成为了新一代供应链金融业务模式中的主导企业。供应链金融为物流企业带来可观收益的同时也带来了不可避免的风险问题,因此本文以物流企业CH集团的视角出发,对其供应链金融的运作进行了风险控制研究。本文首先是介绍了CH集团供应链金融的概况,包括其特点和主要运作模式;其次基于生产流程分析的识别方法对CH集团不同的运作模式进行了风险识别分析;然后在风险识别的基础上归纳整理了23个有效的风险指标,通过因子分析模型最终提炼出6个风险因子,并赋予相应的影响权重,由此建立CH集团的供应链金融风险评价模型,同时可以得出CH集团供应链金融风险中属于信用风险的因子影响最大,然后是操作风险,最后是市场风险;对在因子分析的结果进一步结合Logistic回归模型进行研究,得出了CH集团供应链金融风险概率模型,并用CH集团的2018年第三季度的数据对CH集团的供应链金融风险进行了测度;最后,在以上分析的基础上,为了保障CH集团供应链金融的正常运作、降低风险提出了相应的措施与建议。
【图文】：

CH 集团供应链金融风险控制研究银行、保险公司、证券企业等。金融机构是风险的主要承担者，供应链金融了传统单一授信模式，降低了信息不对称的程度，将部分监管和评估工作转了核心企业和物流企业身上，在降低整体风险的同时扩大了的金融机构的业围和深度。4. 物流企业。作为供应链金融的协调者，物流企业对保证供应链金融的正转具有重要意义。物流企业利用自身得天独厚的优势，掌握了供应链中的物信息流，同时直接对质押物进行保管运送，是金融机构与企业之间联系的桥着供应链金融与互联网的深度结合，供应链金融的发展逐渐从金融机构主核心企业、物流企业主导过渡，物流企业的地位也越来越重要。供应链金融四大主体之间的关系如图所示。

图 2.2 应收账款模式货融资模式。也叫融通仓融资模式，是指中小企业以自身的商品物，，金融机构在供应链核心企业和第三方物流企业的协助配合下为的融资服务。这种模式下的风险主要来自于质押物，质押物的变现价值评估很大程度上决定了金融机构是否能够及时完全地收回贷制，金融机构往往会选择合适的物流企业进行合作，将一部分权利业，物流企业直接对融资企业进行资格审核并负责对质押物的评时金融机构还会与核心企业签订回购协议，尽可能降低自身所承受融资模式下各主体之间的关系如图所示。
【学位授予单位】：济南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：F279.26;F252;F832

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本文编号：2652927