P银行广州分行对Z公司投贷联动的案例研究
发布时间：2020-05-07 20:52
【摘要】：在我国金融业不断发展与变革中,商业银行存贷款利差缩小、利润增长放缓,而中小企业的发展则面临着“融资难、融资贵”的问题。商业银行调整业务结构,发展长尾客户是解决发展问题之道,也有助于解决中小企业面临的融资问题。但是由于信息不对称,使得商业银行与中小企业之间天然有一道无形的屏障。要解决这些问题,“债权+股权”融资的投货联动模式不仅具有理论价值,而且具有很强的实践意义。本文选取P银行广州分行通过与两家不同的股权投资机构合作对Z公司进行的“双投贷联动”案例作为研究对象,对“双投贷联动”的动因、成功因素、绩效和风控等进行了较为全面的分析。首先,介绍了投贷联动的各主体、投贷联动的动因、“双投贷联动”的模式、过程和结果;其次,分析了投贷联动的成功在于:Z公司具备投贷联动的条件、G投资管理公司的正确研判及推荐、P银行广州分行具备投贷联动的先进机制;第三,通过绩效分析验证了投贷联动的成果,包括通过理论模型对比投贷联动对Z公司实现资本化时间的优势、比较分析Z公司投贷联动前后的财务状况改善及公司估值的提升等、P银行广州分行业务风险的降低和创利的增加;第四,探讨了投贷联动的风险控制;最后,提出了投贷联动的启示与建议。本文以P银行广州分行成功的投贷联动案例,研究投贷联动模式在实践过程中的成功经验,为中小企业提供了切实可行的融资模式建议,可以有效缓解“融资难、融资贵”的问题,也为投资者谋求了可以量产的投资渠道。本文的研究结果对P银行广州分行完善投贷联动模式提出了具有一定实践价值的建议,对同业具有一定的参考作用,为商业银行发展长尾客户提供了有效的业务模式。
【图文】：
逡逑２．２投贷联动过程逡逑２．２．１投贷联动模式逡逑该案例为“双投贷联动”模式，即“一贷联双投”。第一次投贷联动是Ｐ逡逑银行广州分行与体系外的股权投资机构Ｇ投资管理公葡合作，通过Ｇ投资管理公逡逑司的筛选、推荐来确定目标客户Ｚ公甫进行投贷联动；第二次投贷联动是Ｐ银行逡逑广州分行以自主设计的投贷联动创新产晶，在“贷”的基础上，通过与专业墓金逡逑公司合作X椉恿恕巴丁薄Ａ酱瓮洞诮械南群笏承蛏嫌惺奔洳畋鹨灿心谠阱义狭担谝淮瓮洞耐瓿墒奔涫堑冢酱瓮洞目际奔洌谝淮瓮洞义隙堑诙瓮洞那疤幔诙锻洞堑冢舸瓮洞纳丁Ｒ滴窬咤义咸迥Ｊ浇峁谷缦拢翦义
本文编号：2653531
【图文】：
逡逑２．２投贷联动过程逡逑２．２．１投贷联动模式逡逑该案例为“双投贷联动”模式，即“一贷联双投”。第一次投贷联动是Ｐ逡逑银行广州分行与体系外的股权投资机构Ｇ投资管理公葡合作，通过Ｇ投资管理公逡逑司的筛选、推荐来确定目标客户Ｚ公甫进行投贷联动；第二次投贷联动是Ｐ银行逡逑广州分行以自主设计的投贷联动创新产晶，在“贷”的基础上，通过与专业墓金逡逑公司合作X椉恿恕巴丁薄Ａ酱瓮洞诮械南群笏承蛏嫌惺奔洳畋鹨灿心谠阱义狭担谝淮瓮洞耐瓿墒奔涫堑冢酱瓮洞目际奔洌谝淮瓮洞义隙堑诙瓮洞那疤幔诙锻洞堑冢舸瓮洞纳丁Ｒ滴窬咤义咸迥Ｊ浇峁谷缦拢翦义
本文编号：2653531
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjilunwen/hongguanjingjilunwen/2653531.html
