商业银行高端个人客户群资产配置研究

发布时间：2021-01-14 10:39

　　随着我国经济的增长和居民人均收入的提高,私人财富的积累在迅速增长。金融市场动荡加剧,金融资产的不确定性加大,商业银行高端个人客户面临被动资产配置。多元化资产配置有助于高端个人客户实现财富的保值、增值。多元化的资产配置不以追求单一市场或单类资产牛市中的利润最大化为目标,而是追求避免在任何一个时点上出现财富的巨额损失,尽量减少客户资产的回撤幅度,从而达到能在一个完整经济波动中取得收益最大化的目标。论文以资产配置为切入点,对商业银行高端个人客户群的资产配置进行研究,重点研究了以下内容:（一）美林投资时钟理论逻辑及在国内外的配置实践;（二）中国商业银行高端个人客户群主要特征,从风险偏好、需求分析、配置理念与行为多个角度进行分析;（三）中国商业银行高端个人客户群资产配置产品的收益与风险;（四）以H银行UPPER工作法为例具体阐述商业银行高端个人客户资产配置流程与步骤。 

【文章来源】：福建师范大学福建省

【文章页数】：56 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图３－１中国商业银行高端个人客户风险偏好??

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【参考文献】：
期刊论文
[1]努力实现无水分的经济增长[J]. 李扬.  求是. 2013(10)
[2]利率市场化会对银行业的市场结构形成显著影响——基于美、日等国的国际比较与借鉴[J]. 巴曙松.  江淮论坛. 2012(04)
[3]投资时钟:现在几点了?[J]. 李志军.  南风窗. 2012(12)
[4]投资时钟在我国资本市场的实践探索[J]. 张子能,董必焰.  经济视角(上). 2012(05)
[5]基于经济周期的资产配置研究[J]. 邓燊,杨朝军.  金融理论与实践. 2011(01)
[6]我国商业银行投资中期票据的利率风险研究[J]. 牛建军,张泰.  时代金融. 2010(06)
[7]私人银行业务在中国的前景[J]. 林叶良.  中国城市经济. 2010(05)
[8]金融结构化产品及其在我国的发展[J]. 那铭洋,刘英华,陈守东.  工业技术经济. 2010(02)
[9]中国金融道德风险的伦理分析[J]. 梅世云.  伦理学研究. 2009(02)
[10]1999-2008年我国经济周期的状态划分及其拐点识别[J]. 孙振,张永正,王小利.  统计与决策. 2009(01)

博士论文
[1]中国利率市场化研究[D]. 谢仍明.中国社会科学院研究生院 2014
[2]商业银行高端个人客户群资产配置研究[D]. 王小平.东华大学 2011

硕士论文
[1]中国资本市场在经济周期下的资产配置研究[D]. 辜方.西南财经大学 2014
[2]中国经济周期波动与机构投资者资产配置策略研究[D]. 孔凌.华东师范大学 2011
[3]家庭资产配置研究[D]. 李俊.云南财经大学 2010



本文编号：2976747