我国商业银行参与PPP模式的策略研究

发布时间：2017-05-01 20:07

  本文关键词：我国商业银行参与PPP模式的策略研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：2014年我国出台了国家新型城镇化建设规划,同年底,国家发展改革委发布《关于开展政府和社会资本合作的指导意见》。从国家出台的一系列政策和文件来看,未来更多的基础设施和公共服务项目将会向社会资本开放,而PPP模式将成为“新常态”经济发展中的重要动力。由国家财政部所属的国家和社会资本合作中心提供的数据显示,2014和2015两年纳入财政部PPP综合信息平台项目库的项目数为7110个,项目总金额达到82,900.66亿元,且有70%的项目仍处于待执行阶段。作为我国最大的资金供应方,商业银行将会在PPP模式中扮演更加重要的角色。面对PPP模式的广阔前景,商业银行如何深度参与其中,为政府和社会资本提供必要的资金支持和金融服务,成为一个迫切需要解决的问题。另一方面,我国利率市场化进程加快、金融脱媒现象持续深化、客户需求综合化,商业银行面临的国内外经营环境和金融生态环境均发生了较大的变化,净利润增速近年呈现明显的下滑趋势。调整收入结构、加快业务多元化发展是我国商业银行盈利模式转型的方向,也是未来银行业长期发展的战略。因此,在PPP产业链条的参与过程中拓展收入渠道对于我国商业银行是具有必要性的。PPP模式一直是近年国内外学者关注的理论研究热点之一,他们也从各个角度对PPP进行了全面的研究,并产生了丰硕的成果,比如对PPP的本质、PPP的风险及其运作等都有深入的学术分析；有从具体行业和领域的角度出发,从基础设施、养老机构、高速公路等运用PPP模式的案例深入分析并提出了有效的建议；也有学者从政府的角度提出了政策建议,以鼓励和完善PPP模式。本文立足于商业银行,从金融机构的角度研究其如何有效参与PPP,因为金融机构的贷款在PPP模式中占据了很大部分的融资比重,承担着更多的资金风险。另外,在过去传统的PPP模式中,银行贷款对象是地方投融资平台或大型国企,一般会有政府的隐性担保,之后由于地方政府面临的债务压力越来越大,逐步被现在的PPP模式所取代,即引入社会资本后共同组成SPV,甚至完全就是社会资本方参股,SPV负责项目的融资和后期的运营、管理。而作为资金供应方,商业银行面临的风险将会更大,故有必要进行区别研究和分析。本文以商业银行开始介入,到开展业务,再到风险控制的思路分析其参与PPP模式的策略。本文选取了北京怀柔区生活垃圾焚烧发电TOT项目和北京国家体育场BOT项目的案例等,具有典型性和实效性,详细介绍了六种银行开展PPP业务的模式,包括债权投资模式、投贷一体模式、产业基金模式、中间业务模式、银行理财资金融资模式以及资产证券化模式。对于PPP项目可能涉及的特殊的风险,银行业风险管理人员除了需要考虑政府的财政实力外,还要重视对运营方的尽职调查。本文最后立足于商业银行,从PPP项目各阶段所隐含的风险出发,从专业团队和人才建设、贷前贷后严格管理和风险管理系统升级三个层面提出了控制风险的建议。希望本文能弥补目前国内研究的不足,并能为银行业的决策者们提供一些参考。
【关键词】：商业银行 传统地方融资平台 PPP模式
【学位授予单位】：西南财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33;F283
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 1. 绪论10-16
• 1.1 研究背景及意义10-11
• 1.1.1 研究背景10-11
• 1.1.2 研究意义11
• 1.2 研究现状11-14
• 1.2.1 国外相关研究11-13
• 1.2.2 国内相关研究13-14
• 1.3 研究框架14-15
• 1.4 创新与不足15-16
• 2. PPP模式概述16-22
• 2.1 PPP模式定义16
• 2.2 PPP模式的分类16-18
• 2.3 PPP项目的运作过程18-20
• 2.3.1 项目识别阶段18
• 2.3.2 项目准备阶段18-19
• 2.3.3 项目采购阶段19-20
• 2.3.4 项目执行阶段20
• 2.3.5 项目移交阶段20
• 2.4 商业银行在PPP模式中的权利20-22
• 3. 商业银行参与PPP的意义和介入思路22-30
• 3.1 商业银行参与PPP的重要意义22-25
• 3.1.1 实现业务的多元化22-24
• 3.1.2 利于银行业务的创新24-25
• 3.1.3 利于PPP项目融资效率的提高25
• 3.2 提高主动介入的积极性25-30
• 3.2.1 城镇化背景业务机会多25-27
• 3.2.2 开始介入的思路分析27-30
• 4. 商业银行开展PPP业务的模式和对比分析30-44
• 4.1 债权投资模式-以北京怀柔区生活垃圾焚烧发电TOT项目为例30-34
• 4.1.1 项目概况30-31
• 4.1.2 项目特点分析31-32
• 4.1.3 PPP贷款特点32-33
• 4.1.4 纯贷款模式流程33-34
• 4.2 投贷一体模式-以鸟巢BOT项目为例34-36
• 4.2.1 项目概况34-35
• 4.2.2 项目特点分析35-36
• 4.3 其他股权投资模式36-39
• 4.4 提供中间业务39
• 4.5 银行理财产品融资39-40
• 4.6 资产证券化40-41
• 4.7 业务模式的对比分析41-44
• 5. 商业银行参与PPP的风险分析与控制建议44-50
• 5.1 与传统地方融资平台贷款风险比较44-45
• 5.2 风险因素及控制建议45-50
• 参考文献50-53
• 后记53-54
• 致谢54

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前5条

1 叶晓u&;张永艳;;商业银行对PPP项目全寿命周期的风险识别与防范[J];建筑经济;2010年10期

2 柯永建;王守清;陈炳泉;;私营资本参与基础设施PPP项目的政府激励措施[J];清华大学学报(自然科学版);2009年09期

3 程连于;;PPP模式与我国民间投资问题研究[J];河南社会科学;2009年03期

4 王灏;PPP的定义和分类研究[J];都市快轨交通;2004年05期

5 王丽娅;PPP在国外基础设施投资中的应用及对我国的启示[J];海南金融;2003年11期

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本文编号：339548