我国上市银行公司治理对风险影响的实证研究
发布时间：2021-08-30 08:52
商业银行是现代金融业的核心力量,其稳定和健康发展关系着国内外金融资源的高效配置和整个金融业的发展。而公司治理结构是影响商业银行经营管理效力的关键因素之一。随着我国金融市场的不断发展、金融体制改革的不断深化和对外开放程度的进一步提升,我国商业银行面临的风险逐步朝多样化、复杂化发展,公司治理结构中存在的问题正日益突显。为研究商业银行公司治理与风险控制二者之间的具体关系,本文通过系统分析介绍公司治理和风险影响相关理论,阐释了公司治理理论、银行风险理论及二者之间的机理联系,并就国内外商业银行通过公司治理控制风险的举措进行实例研究。通过理论和实例的分析,并选取样本、构建模型、统计数据开展实证研究,得出不同公司治理指标对商业银行面临的信用风险、流动性风险、市场风险的影响,并据此对完善我国商业银行公司治理及风险控制提出对策建议。
【文章来源】：浙江大学浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：43 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
致谢
摘要
ABSTRACT
1 绪论
1.1 选题背景与意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 国外商业银行公司治理研究现状
1.2.2 国内商业银行公司治理研究现状
1.3 论文研究思路
1.3.1 研究思路和内容
1.3.2 论文基本框架
1.4 论文创新点
2 银行公司治理与银行风险的理论研究
2.1 公司治理的理论基础
2.1.1 公司治理的概念
2.1.2 商业银行公司治理
2.2 商业银行风险的简要评述
2.3 银行公司治理与风险的联系
2.3.1 股权结构对商业银行风险控制的影响
2.3.2 董事会、监事会结构对商业银行风险控制的影响
2.3.3 激励机制对商业银行风险控制的影响
2.3.4 监督机制对商业银行风险控制的影响
2.3.5 外部治理结构与商业银行风险控制
3 国内外银行公司治理与风险控制的实践举措
3.1 国外银行风险控制的公司治理举措
3.1.1 国外商业银行公司治理结构的现状
3.1.2 国外商业银行公司治理结构对风险控制的效果
3.2 国内银行公司治理与风险控制的举措和实际问题
3.2.1 利益相关者关系风险
3.2.2 内部人控制
3.2.3 虚假信息披露
3.2.4 非公平关联交易
4 银行公司治理与风险影响的实证分析
4.1 研究假设
4.1.1 股权集中度与银行风险
4.1.2 董事会规模与银行风险行为
4.1.3 独立董事比例与银行风险
4.1.4 高管薪酬与银行风险
4.1.5 高管持股比例与银行风险
4.2 实证研究
4.2.1 指标选取
4.2.2 建立模型
4.3 结果分析
5 强化银行公司治理提高风险控制能力的对策建议
5.1 强化商业银行股权制衡机制
5.2 强化治理机构间的制衡机制
5.3 构建完善的激励约束机制
5.4 加快完善商业银行外部治理
参考文献
【参考文献】：
期刊论文
[1]公允价值层级、银行公司治理与银行系统性风险——基于我国14家上市商业银行的面板数据[J]. 孙丽霞. 财会通讯. 2017(06)
[2]农村商业银行股权结构、信贷行为与经营绩效——以江苏省为例[J]. 周月书,韩乔. 中国农村观察. 2016(01)
[3]商业银行公司治理、内部控制与风险管理——基于上市银行实证分析[J]. 钟陈,夏莹. 海南金融. 2015(12)
[4]我国上市银行公司治理与风险控制研究[J]. 安吉娃,李玉环. 现代管理科学. 2015(09)
[5]我国上市商业银行公司治理对绩效和风险的影响研究[J]. 赵长海. 中国物价. 2015(07)
[6]公司治理视角下的农村商业银行信用风险管理研究[J]. 马莹,王海荣. 经营管理者. 2015(07)
[7]商业银行公司治理与洗钱风险管理关系研究[J]. 孙婧雯. 金融发展评论. 2014(07)
[8]我国上市银行公司治理与内部控制关系的实证研究[J]. 杨肃昌,阮受郎. 时代金融. 2014(17)
[9]我国商业银行公司治理与信用风险管理绩效[J]. 张洁,谭军. 财会通讯. 2013(06)
[10]基于风险收益视角下的我国商业银行公司治理研究[J]. 吕江林,黄光. 金融论坛. 2012(12)
硕士论文
[1]城市商业银行公司治理对风险承担和经营业绩的影响研究[D]. 陈永良.西南财经大学 2013
[2]我国商业银行公司治理结构对银行信用风险影响的研究[D]. 倪微.西南财经大学 2012
[3]公司治理对银行风险影响的实证研究[D]. 吴从根.东北财经大学 2011
本文编号：3372472
【文章来源】：浙江大学浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：43 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
致谢
摘要
ABSTRACT
1 绪论
1.1 选题背景与意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 国外商业银行公司治理研究现状
1.2.2 国内商业银行公司治理研究现状
1.3 论文研究思路
1.3.1 研究思路和内容
1.3.2 论文基本框架
1.4 论文创新点
2 银行公司治理与银行风险的理论研究
2.1 公司治理的理论基础
2.1.1 公司治理的概念
2.1.2 商业银行公司治理
2.2 商业银行风险的简要评述
2.3 银行公司治理与风险的联系
2.3.1 股权结构对商业银行风险控制的影响
2.3.2 董事会、监事会结构对商业银行风险控制的影响
2.3.3 激励机制对商业银行风险控制的影响
2.3.4 监督机制对商业银行风险控制的影响
2.3.5 外部治理结构与商业银行风险控制
3 国内外银行公司治理与风险控制的实践举措
3.1 国外银行风险控制的公司治理举措
3.1.1 国外商业银行公司治理结构的现状
3.1.2 国外商业银行公司治理结构对风险控制的效果
3.2 国内银行公司治理与风险控制的举措和实际问题
3.2.1 利益相关者关系风险
3.2.2 内部人控制
3.2.3 虚假信息披露
3.2.4 非公平关联交易
4 银行公司治理与风险影响的实证分析
4.1 研究假设
4.1.1 股权集中度与银行风险
4.1.2 董事会规模与银行风险行为
4.1.3 独立董事比例与银行风险
4.1.4 高管薪酬与银行风险
4.1.5 高管持股比例与银行风险
4.2 实证研究
4.2.1 指标选取
4.2.2 建立模型
4.3 结果分析
5 强化银行公司治理提高风险控制能力的对策建议
5.1 强化商业银行股权制衡机制
5.2 强化治理机构间的制衡机制
5.3 构建完善的激励约束机制
5.4 加快完善商业银行外部治理
参考文献
【参考文献】：
期刊论文
[1]公允价值层级、银行公司治理与银行系统性风险——基于我国14家上市商业银行的面板数据[J]. 孙丽霞. 财会通讯. 2017(06)
[2]农村商业银行股权结构、信贷行为与经营绩效——以江苏省为例[J]. 周月书,韩乔. 中国农村观察. 2016(01)
[3]商业银行公司治理、内部控制与风险管理——基于上市银行实证分析[J]. 钟陈,夏莹. 海南金融. 2015(12)
[4]我国上市银行公司治理与风险控制研究[J]. 安吉娃,李玉环. 现代管理科学. 2015(09)
[5]我国上市商业银行公司治理对绩效和风险的影响研究[J]. 赵长海. 中国物价. 2015(07)
[6]公司治理视角下的农村商业银行信用风险管理研究[J]. 马莹,王海荣. 经营管理者. 2015(07)
[7]商业银行公司治理与洗钱风险管理关系研究[J]. 孙婧雯. 金融发展评论. 2014(07)
[8]我国上市银行公司治理与内部控制关系的实证研究[J]. 杨肃昌,阮受郎. 时代金融. 2014(17)
[9]我国商业银行公司治理与信用风险管理绩效[J]. 张洁,谭军. 财会通讯. 2013(06)
[10]基于风险收益视角下的我国商业银行公司治理研究[J]. 吕江林,黄光. 金融论坛. 2012(12)
硕士论文
[1]城市商业银行公司治理对风险承担和经营业绩的影响研究[D]. 陈永良.西南财经大学 2013
[2]我国商业银行公司治理结构对银行信用风险影响的研究[D]. 倪微.西南财经大学 2012
[3]公司治理对银行风险影响的实证研究[D]. 吴从根.东北财经大学 2011
本文编号：3372472
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