我国银行类上市公司成本效率研究

发布时间：2020-07-07 05:10

【摘要】：随着经济全球化、金融自由化的不断深化,我国银行业得到了迅猛的发展。但是,随着金融行业的对外开放以及外资银行的大量涌入,整个银行业所面临的压力与挑战也是空前的。同时,长期以来强调外延式发展、重视速度和规模,忽视质量和效率的发展模式,使得我国银行业的综合竞争力相对较弱,不同程度地存在着经营管理水平相对较低、资产质量不高、盈利能力不强、抗风险能力较弱、创新能力不足等问题。这些问题的根本症结在于银行效率低下,因此,要想从根本上解决我国银行业发展的瓶颈问题,就要提高银行的效率,增强银行的盈利能力与综合竞争力,实现银行业的可持续发展。本文研究的主要内容是银行的成本效率水平,鉴于银行类上市公司在我国银行业中的重要地位以及其代表性,将研究对象界定为我国银行类上市公司,本文所采用的基础数据源来自于金融统计年鉴与上市银行年报,采用非参数分析法中的数据包络分析法(DEA)为主要测算工具,借助DEA-Solver软件完成了结果的测算；通过对测算结果的比较分析,得出的主要结论有：国有商业银行的成本效率水平低于股份制商业银行和城市商业银行,但效率水平波动幅度较小；股份制商业银行的成本效率水平居中,且各银行之间的成本效率水平参差不齐,变动幅度较大；城市商业银行的成本效率水平最好,且变动幅度最小；样本银行中,成本效率水平波动幅度较大的银行在观察期内的共同特征是：成本效率水平的大幅度波动与产出项中的非利息收入的大幅度变动以及新增投入产出比的高低有直接关系。在以上分析的基础上,本文提出了提高我国银行类上市公司成本效率水平的建议。适当控制银行规模,避免由外部融资扩张规模带来的资源过度浪费；改进资本的优化配置,资本集约化经营,转向低资本消耗的经营模式,提高资本回报率；加快发展低资产消耗的中间业务,将有限的资源在各个经营领域进行合理分配,扩大非利息收入在银行收入中所占比重,使收入结构多元化。通过对具有代表性的上市银行的成本效率水平研究,可以较为准确地反映出我国银行业的整体成本效率水平,同时,为解决我国银行业发展的瓶颈问题,提高经营管理水平、资产质量、盈利能力、抗风险能力以及创新能力提供有益的方法与建议。
【学位授予单位】：兰州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2011
【分类号】：F830.42
【图文】：

成本效率,上市银行,均值,股份制商业银行

兰州大学硕士学位论文我国银行类_L市公司成本效率研究处于有效状态，而中国银行和交通银行的成本效率仅为0.829和0.752，与成本效率有效的临界水平1存在相对较大的差距，这也是导致国有商业银行的成本效率水平整体无效的主要原因。股份制商业银行的成本效率水平均值为1.062，高于国有商业银行成本效率均值9.19ry0。虽然整体处于有效状态，但是各家银行的成本效率水平差距较大，其中效率水平最高的招商银行与效率水平最低的民生银行相比，高出近80%，这说明股份制商业银行的成本效率水平参差不齐，各家银行仍然需要努力调高自身成本控制水平、提高效率，维持股份制商业银行平均成本效率有效。城市商业银行的成本效率水平为1.182，与国有商业银行和股份制商业银行相比，分别高出了21.56%和n.33%，位居三类银行成本效率水平榜首。

成本效率,上市银行,银行,均值

图22008年二类上市银行成本效率水平均值及变化幅度2009年，我国上市的14家银行的平均成本效率水平为1.017，比2008年下降了6.38%，‘成本效率无效的银行上升为4家，占样本银行总量的28.57%。南京银行的成本效率水平为1.233，位列第一，其次是民生银行和北京银行，成本效率水平分别为1.232和1.175。成本效率水平最低的银行是华夏银行，仅为0.431，与2008年相比，下降了61.47%，成为14家上市银行中3年内成本效率波动幅度最大的银行。表92009年14家银行类上市公司成本效率水平及变动幅度银银行种类类样本银行行200888200999变动幅度度国国有商业银行行_[商银行行1.0974688881.133496569993.28%%%中中中国银行行1.2765847771.03648406111一18.81%%%建建建设银行行1.1422005551.10490948999一326%%%

成本效率,上市银行,均值,银行

图32009年二类上市银行成本效率水平均值及变化幅度4.2各银行成本效率的纵向比较由于种种原因，本文不能对样本银行中的14家银行逐个进行不同年度间成本效率水平的纵向比较。因此选取具有代表性的、样本考察期内成本效率波动最大的银行作为典型代表，对其成本效率水平进行纵向的比较，并试图找出其成本

【参考文献】