国际货运代理企业应收账款融资方案研究

发布时间：2020-09-21 08:19

　　 上海以其天然的地理优势和人文环境,自上世纪以来一直是国际贸易的重要地标,上海港连续多年吞吐量排名世界港口前三佐证了上海是国际物流的聚集发散区,是运输枢纽。作为国际物流产业的重要组成部分——国际货运代理行业随着中国经济快速发展也实现了倍增式发展,无论业务规模还是从业企业数均较前大幅增长。国际货运代理企业的运营本质是为货主做代理,提供货物运输相关的服务,赚取佣金或差价,财务报表基本是以代收代付来反映主营业务收入和主营业务支出。国际货运代理企业的上游是船公司,下游是货主,在一定程度上其处于弱势,因而账期不匹配导致的应收账款余额总量大,在流动资产中占比高的问题在货代企业中普遍存在,而其自身轻资产的特性,又很难在银行传统授信业务中获得融资。从银行角度而言,产业升级带来的制造型、流通型企业分工、运营模式的调整会影响到银行业务结构,银行必须要随经济发展趋势而变,进入供应链金融领域,开发符合供应链运营特点的授信业务。 基于双方的需求,拟为国际货运代理企业设计应收账款质押融资产品。该产品以企业的应收账款为质押物,乘以一定的质押率后折算有效的质押金额,形成应收账款池,在池额度内叙做贸易融资产品。该产品的风险控制要点是买卖双方以往的交易记录、应收账款的真实贸易背景、应收账款质押登记、还款的自偿性和资金运作的封闭管理。因使用技术屏蔽,该业务将部分的信用风险转移至了操作风险,对该授信业务的贷前审核、贷中放款和贷后管理提出了很高的要求,逐笔逐日的监控将耗费大量的人力,人工成本和风险成本都较高。 为提高效率、降低成本,本文应用信息化手段来优化运营。提出将信息转换成数据,数据经集成加工,形成自动化运作指令及更精确的信息的思路,通过信息流、物流、资金流信息的共享,实现“一次录入、全程使用”、“自动触发、及时预警、精准推荐”的目标。同时在产品风险可控,企业需要,操作可行的基础上,建议了三种客户端使用与推广方式。
【学位单位】：复旦大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2012
【中图分类】：F259.23;F253.7
【部分图文】：

因货代行业的统计数据较难全面和精准，此观点以发改委公布的中国物流企业营业收入数据进行统计分类来协证，见图2-1。上海作为贸易中心、运输枢纽港，企业整体营业收入水平在全国数据之上，二级货代企业年营业收入基本都超过国家中小型企业标准，即营业收入超过1.5亿。2000万元-5000万元以上5000万元 ^1000 万元-10%万元；300万元-1000 牙f 下17% 55%图2-1 '11W物流企业昔业收入分炎及比例3、国际货运代理企业盈利模式国际货运代理的盈利模式为接受委托人委托，代办各种运输业务并按提供的劳务收取报酬。报酬表现形式为代理费、佣金或运费。当国际货运代理作为代理人时，其收取的是代理费或佣金；当国际货运代理作为当事人时，收取的服务价格即为运费。运费的报价是考虑成本、附加值、竞争性等多种因素后的报价，其赚取的是对托运人9

图4-1中国屯子口岸示意图中国电子口岸数据中心，在搭建口岸平台的同时，还是国家级权威数字认证机构，其可完成数字身份认证和电子数据的第三方存证。具体特点为：])电子口岸数据中心承诺原始电子数据保存20年，并能确保期间原始数据未经

东方国际物流集团建设了集装箱海运电子操作平台。该平台包含综合信息、业务操作和业务管理三个子系统，见图4-2。综合信息子系统，用于提供实时准确的集装箱海运信息；即时公布最新运价，以方便客户控制成本。业务操作子系统，实现电子订船、仓库装箱和集卡运输业务。其通过EDI和网上订舱，客户可完成订船、报关、付款方式等动作，便捷有效；其集成客户装箱、运26

【参考文献】

相关期刊论文 前7条

1 高进;;供应链管理中的物流与资金流的整合问题[J];广西金融研究;2006年10期

2 郑sハ

本文编号：2823281