江西NY商业银行案件防控管理优化研究

发布时间：2021-01-08 01:59

　　我国金融行业在改革开放后得到飞跃式发展,商业银行资产规模不断扩张。但近年来,受经济下行压力不断加大的影响,商业银行所面临的国内和国际风险和挑战明显加大。但是,近年来受经济下行压力加大的影响,商业银行面临的国内外风险挑战也明显上升。党的十九大报告提出将防范化解重大风险置于“三大攻坚战”之首。商业银行作为金融体系最重要的组成部分,必须要强化风险意识,牢牢守住不发生系统性风险的底线。案件是各类风险的极端表现,折射出商业银行的风险和合规管理能力和水平,因此必须作好案件防控管理。从国内外的研究情况看,国外对于案件防控管理的直接研究很少,大多数是从风险管理或者内部控制角度来研究的。国内关于案件防控管理的研究起步较晚,快速发展于20世纪90年代,各家商业银行和学院派纷纷开始进行这方面的研究,形成了一系列的研究成果。本文介绍了案件防控的基本概念、商业银行案防管理的基本内容以及马斯洛需要层次理论、成本效益理论、社会控制理论等方面的案件防控管理理论。本文以江西NY商业银行为研究对象,江西NY商业银行作为NY商业银行辖属的一级分行,有着较为完善的案防管理体系,但也暴露出较多风险事件和案件,江西NY商业银行近... 

【文章来源】：江西财经大学江西省

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

NY商业银行2013－2017年上半年案件数量及涉案金额情况

3江西NY商业银行案件防控管理现状与问题分析17图3.4NY商业银行2013－2016年案件数量和涉案金额在五大行中占比从NY商业银行全国案发区域看，区域分布广泛，以经济发达区域华东地区和经济较发达区域中南地区为主，个别省份连年发生案件。中南地区和华东地区案件占比最多，各占26.42％，两个区域案件占比合计占全行的一半以上，而东北地区占比最少，为5.66％，华北地区占15.09％，西北地区和西南地区各占13.21％。由此可见，案件的数量与案发地所在区域的经济发达程度相关，经济越发达和活跃的区域，案件越多；反之，经济越落后的区域，案件越少。图3.5NY商业银行2013－2016年发案区域情况从案发层级看，案件主要集中在基层营业机构，占比62.26％，一级支行占比24％，基层行发生的案件占全行案件的大多数，尽管如此，二级分行以上层级发生案件的危害性不容忽视。5.66%15.09%26.41%13.21%13.21%26.42%东北地区华北地区华东地区西北地区西南地区中南地区

3江西NY商业银行案件防控管理现状与问题分析17图3.4NY商业银行2013－2016年案件数量和涉案金额在五大行中占比从NY商业银行全国案发区域看，区域分布广泛，以经济发达区域华东地区和经济较发达区域中南地区为主，个别省份连年发生案件。中南地区和华东地区案件占比最多，各占26.42％，两个区域案件占比合计占全行的一半以上，而东北地区占比最少，为5.66％，华北地区占15.09％，西北地区和西南地区各占13.21％。由此可见，案件的数量与案发地所在区域的经济发达程度相关，经济越发达和活跃的区域，案件越多；反之，经济越落后的区域，案件越少。图3.5NY商业银行2013－2016年发案区域情况从案发层级看，案件主要集中在基层营业机构，占比62.26％，一级支行占比24％，基层行发生的案件占全行案件的大多数，尽管如此，二级分行以上层级发生案件的危害性不容忽视。5.66%15.09%26.41%13.21%13.21%26.42%东北地区华北地区华东地区西北地区西南地区中南地区

【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行会计内部控制存在的问题及对策[J]. 杨立霏.  财经界(学术版). 2013(20)
[2]商业银行公司治理结构与风险控制的实证研究[J]. 潘佐郑.  新金融. 2013(10)
[3]国有控股商业银行山西省分行操作风险影响因素分析——基于合规文化与领导力视角[J]. 郭玉冰.  经济问题. 2013(05)
[4]银行业案件防控形势与应对[J]. 刘元,王亮亮.  中国金融. 2012(12)

博士论文
[1]基于绩效考核下的国有控股银行操作风险管理研究[D]. 郭玉冰.山西财经大学 2013

硕士论文
[1]Z银行河南省分行全面风险管理研究[D]. 张远征.郑州大学 2018
[2]建设银行H分行内部控制评价及优化研究[D]. 廖敏.西安理工大学 2017



本文编号：2963683