证券经纪业务模式转型分析 ——以A证券公司为例
发布时间：2022-02-26 15:19
我国证券市场从无到有,从小到大,取得了跨越式发展。经营数据显示,经纪业务是目前证券公司赖以生存的主要业务,但由于经营网点的饱和,盈利模式的单一,产品服务同质化严重等原因,近年来,证券公司的经纪业务遭遇发展瓶颈,恶性竞争加剧,盈利能力日益下滑。而且,随着投资者的日益成熟,以交易通道服务为主的传统证券经纪业务模式已经难以适应投资者多元化的投资需求,生存空间受到银行、信托等金融机构及第三方理财机构的挤压。“盈利手段过于单一,传统业务陷入困局,服务能力亟待提高,业务转型迫在眉睫”成为当前证券公司经纪业务的真实写照。本文通过对证券公司经纪业务现状进行认真、深入的分析,寻找造成证券公司经纪业务困境的问题所在,通过借鉴国外成熟券商经纪业务发展的成功经验、借鉴国内银行、信托等金融机构及第三方理财的优秀做法,结合对国内证券市场的新的机遇和发展趋势的研究,寻找证券公司经纪业务的优势所在,探讨新形势下证券公司经纪业务转型的可行方向和具体思路。通过研究,本文得出如下结论：经纪类券商业务转型,可采取低成本竞争模式,并借鉴第三方理财的成功经验,在低成本竞争的基础上,通过外部服务产品引进,开展小规模财富管理；综合类...
【文章来源】：复旦大学上海市211工程院校985工程院校教育部直属院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
引言
1. 证券公司经纪业务发展现状
1.1 中国证券市场基本情况
1.2 经纪业务在证券公司业务体系中的地位
1.3 证券公司经纪业务发展历程
2. 证券公司经纪业务转型的必要性
2.1 证券公司经纪业务发展遭遇瓶颈
2.1.1 营业网点饱和,业务同质化严重,行业恶性竞争加剧
2.1.2 盈利模式单一,生存之路架设在股市的系统风险之上
2.1.3 客户服务模式粗放,服务不到位,客户忠诚度较低
2.1.4 服务产品缺乏,生存空间遭其他机构压缩
2.1.5 与银行相比客户总体规模偏小,业务发展的基础不够夯实
2.1.6 证券营业部经营成本高企,成本控制不科学,抗风险能力弱
2.2 转型是提升经纪业务竞争力的需要
2.2.1 通过转型改善盈利模式和盈利能力,拓宽生存空间
2.2.2 通过转型改善服务方式,拓展服务产品线
2.2.3 通过转型改善客户结构,拓展客户群体规模
3. 证券公司经纪业务转型方向分析
3.1 美国券商经纪业务发展的启示
3.1.1 美国券商经纪业务发展模式
3.1.2 美国券商经纪业务发展模式演变的启示
3.2 银行理财、第三方理财、信托等机构成功经验的启示
3.2.1 银行理财发展情况
3.2.2 第三方理财机构发展情况
3.2.3 信托业发展情况
3.2.4 银行、第三方理财、信托等机构发展经验的借鉴意义
3.3 经纪业务面临的行业新形势与机遇
3.3.1 投资者：个人财富高速增长、理财需求多样化
3.3.2 市场面：金融产品短缺现象依然严重
3.3.3 监管层：制度创新、管理松绑
3.4 证券公司经纪业务转型的方向和基本思路
3.4.1 证券公司发展经纪业务的SWOT分析
3.4.2 证券公司转型的基本思路
4. 综合类券商A公司经纪业务现行模式及问题分析
4.1 A公司基本情况
4.2 A公司经纪业务现行盈利模式及问题分析
4.2.1 A公司经纪业务盈利模式
4.2.2 现行盈利模式的弊端
4.3 A公司经纪业务现行组织模式及问题分析
4.3.1 A公司经纪业务现行组织模式
4.3.2 现行经纪业务组织模式的弊端
4.4 A公司经纪业务现行营销服务模式及问题分析
4.4.1 A公司经纪业务客服模式
4.4.2 A公司经纪业务营销模式
4.4.3 A证券公司现行营销服务模式的存在的问题
4.5 A公司经纪业务薪酬考核模式及问题分析
4.5.1 A公司经纪业务绩效考核模式
4.5.2 现行薪酬考核体系存在的问题
4.6 A公司成本费用管理模式及问题分析
4.6.1 成本管理模式
4.6.2 营业部营销费用管理模式
4.6.3 现行成本费用管理模式存在的问题
5. A公司经纪业务转型模式设计
5.1 盈利模式转型
5.2 组织模式转型
5.3 业务定位模式转型
5.3.1 总部部门职能定位转型
5.3.2 分公司职能定位转型
5.3.3 营业部职能定位转型
5.4 营销服务模式转型
5.4.1 服务模式转型
5.4.2 营销模式转型
5.5 薪酬考核体系转型
5.6 成本费用管理模式转型
5.7 转型成功的保障措施
5.7.1 持续而坚定地宣传财富管理理念
5.7.2 完善人才体系,提升员工业务能力
5.7.3 规范业务流程,确保业务协同顺畅
6. 结论
参考文献
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]论券商传统经纪业务转型之必要性与前景[J]. 戴苏琳. 企业导报. 2012(02)
[2]从北美佣金制度变革看经纪业务转型[J]. 刘运哲. 证券市场导报. 2010(05)
硕士论文
[1]我国券商经纪业务核心竞争力分析[D]. 陆一晴.华东师范大学 2010
本文编号：3644692
【文章来源】：复旦大学上海市211工程院校985工程院校教育部直属院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
引言
1. 证券公司经纪业务发展现状
1.1 中国证券市场基本情况
1.2 经纪业务在证券公司业务体系中的地位
1.3 证券公司经纪业务发展历程
2. 证券公司经纪业务转型的必要性
2.1 证券公司经纪业务发展遭遇瓶颈
2.1.1 营业网点饱和,业务同质化严重,行业恶性竞争加剧
2.1.2 盈利模式单一,生存之路架设在股市的系统风险之上
2.1.3 客户服务模式粗放,服务不到位,客户忠诚度较低
2.1.4 服务产品缺乏,生存空间遭其他机构压缩
2.1.5 与银行相比客户总体规模偏小,业务发展的基础不够夯实
2.1.6 证券营业部经营成本高企,成本控制不科学,抗风险能力弱
2.2 转型是提升经纪业务竞争力的需要
2.2.1 通过转型改善盈利模式和盈利能力,拓宽生存空间
2.2.2 通过转型改善服务方式,拓展服务产品线
2.2.3 通过转型改善客户结构,拓展客户群体规模
3. 证券公司经纪业务转型方向分析
3.1 美国券商经纪业务发展的启示
3.1.1 美国券商经纪业务发展模式
3.1.2 美国券商经纪业务发展模式演变的启示
3.2 银行理财、第三方理财、信托等机构成功经验的启示
3.2.1 银行理财发展情况
3.2.2 第三方理财机构发展情况
3.2.3 信托业发展情况
3.2.4 银行、第三方理财、信托等机构发展经验的借鉴意义
3.3 经纪业务面临的行业新形势与机遇
3.3.1 投资者：个人财富高速增长、理财需求多样化
3.3.2 市场面：金融产品短缺现象依然严重
3.3.3 监管层：制度创新、管理松绑
3.4 证券公司经纪业务转型的方向和基本思路
3.4.1 证券公司发展经纪业务的SWOT分析
3.4.2 证券公司转型的基本思路
4. 综合类券商A公司经纪业务现行模式及问题分析
4.1 A公司基本情况
4.2 A公司经纪业务现行盈利模式及问题分析
4.2.1 A公司经纪业务盈利模式
4.2.2 现行盈利模式的弊端
4.3 A公司经纪业务现行组织模式及问题分析
4.3.1 A公司经纪业务现行组织模式
4.3.2 现行经纪业务组织模式的弊端
4.4 A公司经纪业务现行营销服务模式及问题分析
4.4.1 A公司经纪业务客服模式
4.4.2 A公司经纪业务营销模式
4.4.3 A证券公司现行营销服务模式的存在的问题
4.5 A公司经纪业务薪酬考核模式及问题分析
4.5.1 A公司经纪业务绩效考核模式
4.5.2 现行薪酬考核体系存在的问题
4.6 A公司成本费用管理模式及问题分析
4.6.1 成本管理模式
4.6.2 营业部营销费用管理模式
4.6.3 现行成本费用管理模式存在的问题
5. A公司经纪业务转型模式设计
5.1 盈利模式转型
5.2 组织模式转型
5.3 业务定位模式转型
5.3.1 总部部门职能定位转型
5.3.2 分公司职能定位转型
5.3.3 营业部职能定位转型
5.4 营销服务模式转型
5.4.1 服务模式转型
5.4.2 营销模式转型
5.5 薪酬考核体系转型
5.6 成本费用管理模式转型
5.7 转型成功的保障措施
5.7.1 持续而坚定地宣传财富管理理念
5.7.2 完善人才体系,提升员工业务能力
5.7.3 规范业务流程,确保业务协同顺畅
6. 结论
参考文献
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]论券商传统经纪业务转型之必要性与前景[J]. 戴苏琳. 企业导报. 2012(02)
[2]从北美佣金制度变革看经纪业务转型[J]. 刘运哲. 证券市场导报. 2010(05)
硕士论文
[1]我国券商经纪业务核心竞争力分析[D]. 陆一晴.华东师范大学 2010
本文编号：3644692
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/chengbenguanlilunwen/3644692.html
