P公司家族信托业务发展策略研究

发布时间：2024-11-30 23:56

　　随着我国富裕阶层群体规模的不断扩张,家庭财产的处置问题成为我国富裕人群面临的重要问题。家族信托业务作为依据《中华人民共和国信托法》而发展的业务类别,是以富裕人群为服务对象,针对其家庭资产进行保全的重要业务类型。家族信托业务作为信托业务中的重要类别,基于其对于富裕人群的财富传承和资产保护的重要意义,成为我国近年来在信托市场中的兴起业务类别。在托业务的不断深化与发展下,平安信托推出的“平安财富·鸿承世家”系列单一完全资金信托、中国外贸信托推出的不动产传承家族信托等,均是我国企业试水信托行业的成果。但与此同时,产品类型偏少、运作架构陈旧等问题也长期制约着我国家族信托业务的发展,这是本文针对P公司家族信托业务进行研究的缘起。基于家族信托的家庭资产保护和家族财富传承功能,在对P公司家族信托业务发展中的产品模式、产品系列和产品效果进行阐述后,可知该项业务的发展取得了一定成效,但产品类型偏少、运作架构陈旧、作用范围有限、合同管理薄弱依旧是P公司家族信托业务发展中的掣肘因素。基于此,结合家庭风险、传承风险、税务风险、婚姻风险、企业风险和代持风险等风险类型,归纳了家庭保护类家族信托产品和财富传承类家族信托...

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图2-1 P公司业务体系架构图

P公司立足信托业务的制度优势,并结合平安集团的整体金融优势,全面发挥金融产业对于实体经济的服务性,并建立健全金融风险管控机制,不断提高资本的使命性,严格落实“三去一降一补”,以多项金融服务全面推动国内金融产业的高速发展。P公司2018年全年在实体经济中的投资规模超过3800亿元,....

图2-2 P公司组织架构图

P公司在整体组织架构方面由股东会作为企业的整体管理核心,股东会下设董事会和监事会进行企业决策的监督管理及企业重大决策的控制。P公司的具体决策部门以及相关的支撑部门,在横向上划分为审计委员会、战略规划与财务计划委员会、风险管理委员会、总经理室、提名与薪酬委员会、信托与消费者权益保护....

图2-3 P公司客户净值统计图及客户规模变动图

(1)高净值客户规模P公司在家族信托服务的高净值客户群体规模方面,呈现出急剧增长的趋势。对于P公司家族信托中高价值客户的群体规模和高净值客户的托管规模进行双重统计,如图2-3:如图2-3,其高净值客户数量从2016年到2018年呈现出明显增长的趋势。客户数量从2016年的5.28....

图2-4 P公司不同信托类型客户年度资金总额统计图

(2)家族信托类型P公司在不同类型家族信托业务线条中的发展概况也呈现出一定程度的差别。对于P公司在保险金型、定制型、专享型和家族办公室等不同发展模式中的客户数量以及客户年度增长状况进行归纳,详见图2-4:图2-4中不同家族信托业务线条实际上与P公司现行的四类家族信托产品具有一致性....

本文编号：4013216