人身险公司合规内控的评测模型研究

发布时间：2017-06-18 16:16

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【摘要】：在我国市场化改革不断深化、经济发展水平和人民收入大幅提升的背景下,中国保险行业也迎来了迅猛发展的朝阳期。但快速发展的同时也滋生了众多问题。比如推销模式导致的人力资源的盲目扩张、客户骚扰、业务员出身的高管人员综合素质较弱、销售误导、金融诈骗和红利水平虚报等,给人身险企业的进一步发展制造了瓶颈,也提高了公司的经营风险。鉴于以上众多问题亟待改善,保监局、行业协会等多级管理机构一直在加强保险业监管。人身险企业也逐渐在合规管理方面提高了警觉度,并着手进行公司风险状况评测。不过因为缺乏相关经验,国内人身险企业在合规管理方面仍较多的停留在纸质的公司规章准则上,无法准确评判公司的合规水平,更不能准确的指出合规状况中呈现的问题所在。本文通过解读现有合规方面论述及相关研究,结合当前国内人身险企业所面临的监管环境和自身合规管理情况,不再单纯以文字化的合规规章制度研究为突破口,而是重点分析了人身险企业合规管理关键指标,提出并探讨如何用可量化的标准科学评测公司合规状况,以解决人身险企业在自我合规评价中面临的形式化、粗放化现状,为公司合规管理提供有力的支持工具,进而助力人身险企业的快速稳健发展。因此,本研究主要致力于数学模型在合规内控评测方面的应用。其主要的构建方法是依靠层级分解法和德尔菲法来选取合理的合规评价指标,并量化各指标的重要程度,再通过向量归一化法等方式构建具有通用性和易用性的合规内控评测模型,以对公司的合规状况作出科学有效的评测。最后,本文选用了一些人身险企业实际经营中的指标,并通过本模型进行了数据验证,由此对上述公司的合规状况作出了评价,并提出了改进建议。由此,可以证明在人身险企业合规内控状况的评测中,常规的规章制度管理具有局限性,无法明确合规问题的严重程度,而能够量化合规问题具体的严重性、并给出改进目标的合规评测模型无疑具有更好的实用性,应该得到进一步研究以作为当代人身险企业的合规管理工具发挥作用。
【关键词】：人身险公司 合规内控 评测模型
【学位授予单位】：山东财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F842.3;F840.4
【目录】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-10
• 第1章 绪论10-19
• 1.1 选题背景与意义10-11
• 1.2 文献综述11-17
• 1.2.1 保险公司经营风险评价的相关文献11-12
• 1.2.2 人身险公司合规管理的相关文献12-15
• 1.2.3 企业内控评价模型的相关文献15-16
• 1.2.4 简要评价16-17
• 1.3 全文的内容与研究方法17-18
• 1.3.1 研究的内容17
• 1.3.2 研究的方法17-18
• 1.4 创新点与不足18-19
• 1.4.1 创新点18
• 1.4.2 存在的不足18-19
• 第2章 保险合规内控的相关概念及其要求19-26
• 2.1 合规风险及其相关理论的涵义19-22
• 2.1.1 合规风险的涵义19-20
• 2.1.2 合规的相关理论20-22
• 2.2 国内监管部门关于合规内控的相关要求22-24
• 2.2.1 我国保险合规内控的含义22-23
• 2.2.2 我国保险合规内控的必要性23-24
• 2.2.3 我国保险合规内控的相关要求24
• 2.3 小结24-26
• 第3章 保险业合规内控的现状及问题26-33
• 3.1 人身险分公司市场状况26-29
• 3.1.1 中国保险业发展概况26
• 3.1.2 山东保险业发展现状26-27
• 3.1.3 人身险企业存在的合规问题27-28
• 3.1.4 合规问题的起因28-29
• 3.2 人身险市场的监管机构及法规29-32
• 3.2.1 市场中的监管机构29-30
• 3.2.2 保险业的法规环境30-31
• 3.2.3 应对措施31-32
• 3.3 小结32-33
• 第4章 人身险企业合规内控评测模型的实证分析33-54
• 4.1 评测模型的搭建33-37
• 4.2 评测指标的选取37-45
• 4.2.1 指标的分类37-38
• 4.2.2 具体指标的设定38-45
• 4.3 通过层级分解法给指标赋权45-52
• 4.3.1 进行层级搭建45-46
• 4.3.2 确定层级中的评价向量46-52
• 4.4 通过向量归一化取得最终评分52-53
• 4.4.1 待归一矩阵的设定52
• 4.4.2 区分指标性质52-53
• 4.4.3 最终得分的计算53
• 4.5 小结53-54
• 第5章 合规评测模型的应用54-57
• 5.1 模型应用54-55
• 5.2 小结55-57
• 结论57-58
• 参考文献58-61
• 附录61-64
• 致谢64

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前7条

1 郑培明;顾宇萍;;寿险分公司竞争力评价模型研究[J];保险研究;2007年09期

2 宋炀;;浅谈保险行业“零现金”管理[J];辽宁经济;2011年05期

3 姜Z诶

本文编号：459991