从反洗钱角度看我国在美资产安全性——兼论重启“优汇通”业务的必要性

发布时间：2017-10-29 00:10

  本文关键词：从反洗钱角度看我国在美资产安全性——兼论重启“优汇通”业务的必要性

  更多相关文章： 投资移民 海外置业 优汇通 反洗钱 民事没收

【摘要】：近年来,美国投资移民由于投资门槛低、无移民监和语言要求,吸引了大量中国投资者;美国房地产市场持续升温,也吸引中国投资者海外置业。但我国外汇管制使大额资金跨境划转受限。2013年3月,中行推出"优汇通"业务,我国居民跨境汇款不受现有结售汇及汇款业务限制,单笔金额最高可达1000万人民币。2014年7月受央视报道影响中行停办"优汇通"业务。业务停办后,我国居民的正常投资只能通过地下钱庄或者用"蚂蚁搬家"的方式进行资金跨境划转,不仅违反我国反洗钱法,更因资金划转渠道不合法在国外面临反洗钱调查,本文尝试以美国为例,对我国居民大额资金跨境划转需求进行分析,配合中行临沂分行办理"优汇通"案例加以说明。
【作者单位】： 中国银行临沂分行内部控制部;
【关键词】： 投资移民 海外置业 优汇通 反洗钱 民事没收
【分类号】：F832.2
【正文快照】： 一、我国居民美国投资移民和海外置业大额资金跨境划转需求美国投资移民是指投资者将资金投资到美国政府批准的基金或合适的商业项目的一种行为,一般投资5年后返还,目的在于促进美国经济,创造就业机会,所需投资金额是100万美元,投资区域中心的金额为50万美元。美国是中国居民，

本文编号：1110543