兴业信托公司信托业务发展研究

发布时间：2017-03-27 11:08

  本文关键词：兴业信托公司信托业务发展研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：从信托业发展至今,银行与信托的联系紧密,虽然银行与信托的联合曾造成金融业的混乱,遭受到金融监管机构的整顿,但整顿后的信托与银行受到利益的牵引还是在很多领域进行了合作。银信合作模式很多,但无论是哪一种,作为金融业的两大支柱产业,银信合作都无疑地会引起金融业的广泛关注。近些年,在政府的推动以及双赢的考虑下,银行与信托开始新型的合作模式——银行系信托,即商业银行通过股权收购等控股信托公司,使得信托公司成为其控股下的子公司。商业银行在其过程中可以获得信托牌照,为其全牌照综合经营奠定基础,同时商业银行可以利用信托制度的独特优势为其业务发展和创新及传统盈利模式的转型提供帮助。对于信托公司来说,业界一致认为背靠大树好乘凉,引进商业银行这一实力强大的战略投资者,信托公司可以充分利用大股东所具备的资本实力、客户资源、营销能力、风控能力等为其信托业务的发展以及创新能力的提升提供强援,实现其综合实力的增强,行业地位的上升。可是银行系信托公司的发展并不如外界所期盼的那样,银行系信托公司在利用大股东的优势在信托业务发展过程中发挥作用的同时,也面临着一些问题需要解决。我国目前主要有四个成功的银行系信托案例,即交银信托、建信信托、兴业信托和上海信托案例,银行系信托公司之间的信托业务发展虽有共性但其特色亦很明显,简单地将其作为一个整体进行银行系信托业务的发展研究不具可行性,因此本文只选择一个在银行系信托公司中信托业务发展较好但股东实力相对较弱并且银行系背景较短但距离目前较近的银行系信托公司——兴业信托的信托业务发展进行分析,希望能对其他银行系信托公司的信托业务发展起到参考作用。由于浦发银行控股上海信托的案例在2016年3月16日刚刚完成,本文就只用交银信托和建信信托的案例资料对兴业信托的信托业务发展进行比较分析。本文首先对银行系信托公司进行简要的概述,阐述银行系信托公司形成的主要原因,银行系信托是商业银行实现金融控股集团发展战略以及业务发展的助力选择,是信托公司实现转型发展的重要一步,也是在政府的推动作用下完成的。简要介绍我国目前存在的四大银行系信托公司,即交银信托、建信信托、兴业信托、上海信托。并对我国银行系信托的主要业务特征进行了阐述,我国银行系信托公司与非银行系信托公司相比具有四个比较明显的特征,即信托规模增长迅速、单一信托占比高,被动管理为主、重视金融股权投资布局、大股东优势使得增资步伐较快。兴业信托作为银行系信托公司之一,其信托业务中传统的信托业务如金融同业合作、证券投资类信托、房地产信托、基础产业信托、工商企业信托占据较大比例,创新业务较少,资产证券化业务、另类投资品信托是兴业信托的主要创新业务。然后本文主要采用比较分析法对兴业信托的信托业务发展进行研究,通过与交银信托、建信信托、中信信托、行业平均水平的对比分析从中发现兴业信托信托业务发展中主要存在的问题,如信托业务收入及占比下降较大,资产分布发生很大变化；信托报酬率逐年降低,信托规模优势不明显；以被动管理为主,主动管理能力低;信托项目收益率下降,财产管理能力有待增强；传统信托业务为主,创新能力不足；同业合作以通道业务为主,股东优势不明显。最后针对问题,本文对兴业信托的信托业务发展提出了一些建议,兴业信托应该继续优化传统业务结构,加快产品创新、开展新型业务,挖掘新的赢利增长点、提升主动管理能力,实现专业化发展、加强同其他金融机构的合作、纳入大股东发展战略,发挥股东优势。本文通过对兴业信托公司信托业务发展的研究为兴业信托的未来发展提供参考,并希望对其他银行系信托公司以及有意引进银行类战略投资者的信托公司的信托业务发展有所启发,使得我国银行系信托公司的信托业务发展能够真正发挥大股东的优势,实现背靠大树好乘凉的效果,在信托业的转型发展中抢占先机。
【关键词】：兴业信托 银行系信托 信托业务
【学位授予单位】：安徽大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.49
【目录】：

• 摘要3-5
• Abstract5-11
• 第一章 绪论11-18
• 一、研究背景及研究意义11-13
• (一) 研究背景11-12
• (二) 研究意义12-13
• 二、文献综述13-16
• (一) 国内研究文献13-15
• (二) 国外研究文献15-16
• 三、研究思路与方法16-17
• (一) 研究思路16
• (二) 研究方法16-17
• 四、论文的创新与不足17-18
• 第二章 我国银行系信托概述18-28
• 一、银行系信托形成的主要原因18-22
• (一) 银行与信托双赢的选择18-19
• (二) 政府的推动作用19-22
• 二、银行系信托公司简介22-23
• (一) 交银信托22
• (二) 建信信托22
• (三) 兴业信托22-23
• (四) 上海信托23
• 三、银行系信托业务发展的主要特征23-28
• (一) 信托规模增长迅速23-25
• (二) 单一信托占比高,被动管理为主25-26
• (三) 重视金融股权投资布局26-27
• (四) 大股东优势使得增资步伐较快27-28
• 第三章 兴业信托主要信托业务及发展现状28-35
• 一、金融同业合作28-29
• 二、证券投资类信托29-31
• 三、房地产信托31-32
• 四、基础设施信托32-33
• 五、工商企业信托33
• 六、资产证券化业务33-34
• 七、另类投资信托34-35
• 第四章 兴业信托信托业务发展比较分析35-46
• 一、与银行系信托公司之间的比较35-40
• (一) 信托规模与盈利能力比较35-36
• (二) 信托资产来源结构比较36-37
• (三) 信托资产运用方式比较37
• (四) 信托资产分布比较37-38
• (五) 按功能区分的信托资产结构比较38-39
• (六) 信托项目收益率比较39-40
• 二、与中信信托及行业平均水平的比较分析40-44
• (一) 信托规模与盈利能力比较40
• (二) 信托资产来源结构比较40-41
• (三) 信托资产运用方式比较41-42
• (四) 信托资产分布比较42-43
• (五) 信托资产功能结构比较43
• (六) 信托项目收益率比较43-44
• 三、总结44-46
• 第五章 兴业信托信托业务发展存在的问题46-56
• 一、信托业务收入及占比大幅下降,资产分布变化较大46-48
• 二、信托报酬率逐年降低,信托规模优势不明显48-49
• 三、以被动管理为主,主动管理能力较低49-53
• 四、信托项目收益率下降,财产管理能力有待增强53-54
• 五、传统信托业务为主,创新能力不足54-55
• 六、同业合作以通道业务为主,股东优势不明显55-56
• 第六章 兴业信托信托业务发展的对策56-61
• 一、继续优化传统业务结构,加快产品创新56-57
• 二、开展新型业务,挖掘新的赢利增长点57-58
• 三、提升主动管理能力,实现专业化发展58
• 四、加强与其他金融机构的合作58-59
• 五、纳入大股东战略,发挥股东优势59-61
• 第七章 总结61-63
• 参考文献63-66
• 致谢66-67
• 攻读学位期间发表的学术论文目录67

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