美国信托业风险防控分析

发布时间：2017-03-31 00:11

  本文关键词：美国信托业风险防控分析，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：信托作为一种特殊的分支，其在金融行业的健康发展关系到整个金融业的前景，同时其作为一种大众化的理财方式，也与千千万万的老百姓的生活息息相关。而信托业相对于传统的金融业务（如存贷款），往往具有更加难以防控的风险。在今天的中国,信托业务的风险防控措施还未到位,这与宏观环境中对信托相关行业的监管漏洞、治理失效紧密相关。自21世纪以来,在中国信托行业飞速发展的同时，对应的是风险预防和控制措施的低水平停留,毫无疑问,这严重阻碍了我国信托行业的发展速度和发展质量。虽然最早的信托业务起源国家不是美国,但现如今，美国当之无愧地成为了当今世界金融业的霸主。目前，美国的信托风险防控措施经验丰富、成效显著，，其在信托业立法，尤其是对受托人行为法的谨慎投资义务的规定这一块明显优于大多数国家，堪称信托风险防控的精华，世界各地的许多其他国家也在本地的信托业务中对美国的风控措施有所借鉴。在这篇文章中,首先通过回顾美国信托行业的发展历程以及发展特点,然后分析了美国信托业的风险来源，信托业的资金主要投向房地产行业，以房地产信托投资基金的形式募集资金，进而形成风险，推动了次贷危机的爆发，次贷危机爆发后美国进一步加强风险管控的策略，形成了一定的监管体系，但其监管体系有一定的不足之处，过分强调市场的监管理念、忽视应有的金融监管对象以及监管标准不统一、监管主体不明确都导致了美国信托业出现不稳定，进而总结了美国在信托行业的风险监管措施的相关经验,本文最后在借鉴其丰富的经验和卓著的成效的基础上对我国信托业风险调控给出一系列的建议。
【关键词】：信托业 美国 风险防控
【学位授予单位】：吉林大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F831.2
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-10
• 第1章 绪论10-21
• 1.1 选题背景和研究意义10-12
• 1.1.1 选题背景10-11
• 1.1.2 研究意义11
• 1.1.3 本文创新点11-12
• 1.1.4 主要不足之处12
• 1.2 相关研究文献综述12-16
• 1.2.1 国外文献综述12-15
• 1.2.2 国内文献综述15-16
• 1.3 研究方法16
• 1.4 信托业一般分析与基础理论16-21
• 1.4.1 信托种类16-18
• 1.4.2 信托的主要功能18-19
• 1.4.3 信托的作用19-21
• 第2章 美国信托业发展历史、特点与成效21-26
• 2.1 美国信托业发展的历程21-22
• 2.2 美国信托业的监管特点22-24
• 2.2.1 采用调节型监管22
• 2.2.2 采用功能性监管22-23
• 2.2.3 采用双层多头监管23
• 2.2.4 监管体系多层次23-24
• 2.3 美国信托业的发展对美国经济的作用24-26
• 第3章 美国信托业风险管控26-29
• 3.1 信托业主要投向有价证券增加控管难度26-27
• 3.2 房地产投资信托基金推动次贷危机27-29
• 第4章 美国信托业的监管措施29-35
• 4.1 美国信托业监管存在的问题29-32
• 4.1.1 过分强调市场的监管理念29-30
• 4.1.2 对系统重要性金融机构监管欠缺30
• 4.1.3 忽视对评级机构的监管30-31
• 4.1.4 跨市场监管不足31
• 4.1.5 监管标准不统一、监管主体不明确31-32
• 4.2 次贷危机以后的风险管控策略32-33
• 4.3 次贷危机后美国信托业监管措施33-35
• 4.3.1 加强金融监管的协调机制，监控金融市场整体风险33
• 4.3.2 加强对系统重要性金融机构的监管，避免信托业的“大而不倒”33
• 4.3.3 加强对信贷评级机构的监管，保护投资者33-34
• 4.3.4 强化美联储的综合性监管权力34
• 4.3.5 扩大金融监管范围，统一监管标准34-35
• 第5章 中国对美国信托业风险防控措施的借鉴35-39
• 5.1 完善信托立法，加强监管35-36
• 5.2 明确信托业的职能定位36-37
• 5.3 选择合适的发展模式37
• 5.4 重塑信托形象，增强社会和全民的信托意识37-38
• 5.5 近期分业，长远混业38-39
• 参考文献39-41
• 致谢41

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前6条

1 吴清;20世纪90年代以来的金融创新及金融脱媒[J];财贸经济;2003年01期

2 盛明泉;面对全球化的金融工具创新[J];财贸经济;2003年02期

3 冯果;李安安;;金融创新视域下的公司治理——公司法制结构性变革的一个前瞻性分析[J];法学评论;2010年06期

4 易宪容;美国金融业监管制度的演进[J];世界经济;2002年07期

5 唐建伟;我国信托业的现存问题及其发展对策[J];经济前沿;2003年11期

6 李晓燕;发达国家信托业对我国信托业发展的启示[J];武汉金融;2005年07期

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本文编号：278421