产融结合监管问题及制度创新研究
发布时间：2021-04-15 19:58
产融结合是市场经济发展到一定阶段的经济现象,其不仅已成为企业发展壮大的一种重要手段,也已成为世界经济发展的一大趋势。但产融结合在中国的发展却一波三折,德隆事件使得中国产融结合在萌芽阶段就早早夭折,直到2010年国资委公开明确支持央企走产融结合之路后,产融结合才逐渐再次启航。然而,产融结合是一把“双刃剑”,其为中国企业带来超额利润的同时也隐藏了很多风险,诸如复杂股权关系下的风险传导与蔓延。这直接威胁着中国产融结合企业的长远发展及整个社会经济的稳定,所以产融结合监管就显得尤为重要。本文在导论部分提出中国产融结合中存在的诸多现实问题,接着介绍了产融结合一般理论和发展状况,然后由一般到特殊,研究中国产融结合发展的特殊性,进而在全面了解中国产融结合的发展特点基础上分析中国产融结合存在的风险,突出产融结合监管的重要性和必要性。产融结合监管是保证产融结合平稳运行的必要举措,然而,由谁监管、用什么监管、监管到何种程度等都需要进一步研究并最终提出对策,本文的研究重点和研究目的正在于此。产融结合是金融企业和非金融企业的结合,是实体企业进入金融领域亦或是金融企业进军实体部门的经济现象,就中国目前产融结合的现...
【文章来源】：中央民族大学北京市 211工程院校 985工程院校
【文章页数】：155 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
导论
一、选题意义及问题提出
二、国内外相关研究动态
三、研究的主要内容
四、研究思路及主要研究方法
五、研究中出现的问题、解决方法和目标
第1章 产融结合概述及中国现状
1.1 产融结合概述
1.1.1 产融结合的“产”与“融”
1.1.2 产融结合的本质
1.1.3 产融结合的必要性
1.2 中国产融结合的产生与发展
1.2.1 初始发展阶段（改革开放至20世纪90年代）
1.2.2 整顿阶段（20世纪90年代中期）
1.2.3 恢复与繁荣阶段（90年代后期至今）
1.3 产融结合一般模式与中国特色
1.3.1 以产融结合主导力量为划分标准的模式
1.3.2 以产融结合具体渠道为划分标准的模式
1.3.3 以产融结合融合方向为划分标准的模式
1.3.4 中国产融结合模式的特点
1.4 中国多样化的产融结合方式
1.4.1 “由融到产”的产融结合方式
1.4.2 “由产到融”的产融结合方式
1.4.3 以央企为代表的大企业产融结合规模剧增
第2章 中国产融结合监管现状分析
2.1 产融结合监管概述
2.1.1 产融结合监管的概念
2.1.2 产融结合多种监管方式
2.1.3 产融结合监管的必要性
2.2 产融结合监管的理论依据
2.2.1 公共利益理论
2.2.2 利益集团理论
2.2.3 监管政治理论
2.2.4 监管成本理论
2.3 产融结合监管的历史演进
2.3.1 二十世纪30年代以前的产融结合监管
2.3.2 二十世纪30年代到70年代的产融结合监管
2.3.3 二十世纪70年代后的产融结合监管
2.4 中国产融结合监管存在的问题
2.4.1 “官方”监管主体缺位且重复
2.4.2 其他监管主体作用未充分发挥
2.4.3 产融结合监管内容不明晰且框架不完整
第3章 中国产融结合监管内容分析
3.1 管理层任职资格和能力监管
3.1.1 管理层任职资格及能力的衡量
3.1.2 管理层应对投资组合风险的能力要求
3.2 资本充足性及资本流动性监管
3.2.1 资本充足性的关键性指标
3.2.2 流动性的关键性指标
3.2.3 财务杠杆风险
3.3 内部交易与利益冲突风险监管的监管
3.3.1 内部交易风险的监管
3.3.2 利益冲突风险
3.4 垄断性并购及影响社会公平的行为监管
3.4.1 垄断行为的风险
3.4.2 国进民退有失社会公平的风险
3.4.3 整合风险
3.5 风险应急机制及退出机制监管
3.5.1 风险应急的关注重点分析
3.5.2 道德风险与“大而不能倒”现象的危害性和破坏性
3.5.3 投资退出机制的建立及内容
第4章 产融结合监管对象与主体分析
4.1 产融结合监管对象分析
4.1.1 产融结合监管对象以央企为主
4.1.2 产融结合监管对象的状态划分
4.1.3 产融结合监管对象的时间划分
4.2 中国产融结合监管多元主体并存
4.2.1 广义产融结合监管主体范畴界定
4.2.2 行政监管是产融结合监管的核心主体
4.2.3 产融结合多元行政监管主体及各自职责
4.3 确定产融结合监管主体的三种模式探讨
4.3.1 强化协调保持各监管主体并存的监管主体模式
4.3.2 国资委主导审批,“一行三会”具体监管的主体模式
4.3.3 新设专门产融结合监管主体模式
第5章 产融结合监管模式国际借鉴
5.1 金融监管的四种理论模式
5.1.1 机构型金融监管
5.1.2 功能型金融监管
5.1.3 “双峰式”监管结构
5.1.4 矩阵式监管结构
5.2 英美金融监管模式借鉴
5.2.1 从分业到伞形的美国产融结合监管
5.2.2 从分业到混业的英国产融结合监管
5.2.3 伞形监管是中国金融监管的改革趋势
5.3 国有企业监管的国际比较与经验借鉴
5.3.1 英国国企的双重监管模式
5.3.2 美国国企以国会为主的监管模式
5.3.3 德国国企的多渠道监管模式
5.3.4 意大利国企的国家参与制监管模式
5.3.5 日本专门监管和一般监管结合的国企监管模式
第6章 产融结合监管总体框架与政策建议
6.1 产融结合监管的总体框架与总体目标
6.1.1 总体框架
6.1.2 总体目标
6.2 产融结合监管需多主体的协同配合
6.2.1 牵头监管与合作监管并举
6.2.2 提高产融结合企业自身监管
6.2.3 充分发挥行业自律组织的监管作用
6.2.4 加强新闻媒体与人民大众对产融结合的监管
6.3 产融结合监管内容指标体系的构建
6.3.1 基于资本充足性与流动性监管指标的监管体系
6.3.2 基于管理层任职资格和能力监管指标体系
6.3.3 基于垄断性并购及影响社会公平的行为监管指标体系
6.3.4 基于风险应急机制及退出机制监管指标体系
6.3.5 基于大额内部交易与关联交易监管指标体系
6.4 产融结合监管的制度保障
6.4.1 完善金融企业产权制度
6.4.2 建立金融企业大股东风险监测制度
结论
参考文献
附录
致谢
攻读学位期间发表的学术论文目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]中央企业产融结合及金融资产监管研究[J]. 杜国功,高文燕. 发展研究. 2012(11)
[2]中央企业产融结合及金融资产监管研究[J]. 杜国功,高文燕. 金融教学与研究. 2012(03)
[3]对投资组合理论分散化投资缺陷的探讨[J]. 管益武. 山东纺织经济. 2012(03)
[4]产融结合的主要风险及防范对策[J]. 徐汉洲. 财务与会计. 2011(11)
[5]现代“金融资本”概念辨析[J]. 蔡万焕. 教学与研究. 2011(04)
[6]论风险投资退出机制存在的问题及其对策[J]. 蔡云霞. 科技经济市场. 2010(11)
[7]中移动与浦发混业融合[J]. 姜军,胡尔纲. 新理财. 2010(07)
[8]产融结合趋势下风险监管分析——以宜昌市为例[J]. 宋家生. 今日财富(金融发展与监管). 2010(05)
[9]产融结合的关键[J]. 王建超. 新理财. 2010(05)
[10]中移动联姻浦发悬疑 或成“产融结合”范例[J]. 谈佳隆. 中国经济周刊. 2010(14)
博士论文
[1]论产融结合的法律监管[D]. 高贤升.华东政法大学 2010
[2]我国产融结合的有效性研究[D]. 吴越.西北大学 2010
[3]我国金融监管协同机制研究[D]. 罗嘉.湖南大学 2010
[4]企业集团产融结合及风险防范研究[D]. 王之君.天津大学 2010
[5]证券公司股票投资风险的计量、预测和控制[D]. 戴志辉.西北大学 2007
[6]金融控股公司法律问题研究[D]. 姜立文.华东政法学院 2005
[7]现代产融结合论[D]. 王继权.西南财经大学 2004
[8]我国商业银行风险防范问题研究[D]. 段红涛.武汉理工大学 2002
硕士论文
[1]资本充足率监管对我国商业银行风险承担激励的影响研究[D]. 王丽琴.暨南大学 2012
[2]中国民生银行流动性风险实证研究[D]. 周时婧.江西农业大学 2012
[3]后危机时代的中国金融安全形势与对策研究[D]. 胡阿佳.中央民族大学 2012
[4]我国商业银行资本与风险资产关系研究[D]. 丛红媛.中国海洋大学 2011
[5]企业内部控制自我评价研究[D]. 张佳木.天津财经大学 2010
[6]商业银行资本充足性管制的有效性研究[D]. 贺潇颍.西南财经大学 2006
[7]金融控股公司风险防范研究[D]. 郭春风.武汉理工大学 2005
[8]金融监管制度变迁与我国金融监管模式选择[D]. 文锋.湖南大学 2005
[9]金融监管制度比较分析——兼论我国的制度选择[D]. 周笑.武汉大学 2004
[10]我国金融集团的模式选择及监管研究[D]. 汪勇.江西财经大学 2004
本文编号：3139997
【文章来源】：中央民族大学北京市 211工程院校 985工程院校
【文章页数】：155 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
导论
一、选题意义及问题提出
二、国内外相关研究动态
三、研究的主要内容
四、研究思路及主要研究方法
五、研究中出现的问题、解决方法和目标
第1章 产融结合概述及中国现状
1.1 产融结合概述
1.1.1 产融结合的“产”与“融”
1.1.2 产融结合的本质
1.1.3 产融结合的必要性
1.2 中国产融结合的产生与发展
1.2.1 初始发展阶段（改革开放至20世纪90年代）
1.2.2 整顿阶段（20世纪90年代中期）
1.2.3 恢复与繁荣阶段（90年代后期至今）
1.3 产融结合一般模式与中国特色
1.3.1 以产融结合主导力量为划分标准的模式
1.3.2 以产融结合具体渠道为划分标准的模式
1.3.3 以产融结合融合方向为划分标准的模式
1.3.4 中国产融结合模式的特点
1.4 中国多样化的产融结合方式
1.4.1 “由融到产”的产融结合方式
1.4.2 “由产到融”的产融结合方式
1.4.3 以央企为代表的大企业产融结合规模剧增
第2章 中国产融结合监管现状分析
2.1 产融结合监管概述
2.1.1 产融结合监管的概念
2.1.2 产融结合多种监管方式
2.1.3 产融结合监管的必要性
2.2 产融结合监管的理论依据
2.2.1 公共利益理论
2.2.2 利益集团理论
2.2.3 监管政治理论
2.2.4 监管成本理论
2.3 产融结合监管的历史演进
2.3.1 二十世纪30年代以前的产融结合监管
2.3.2 二十世纪30年代到70年代的产融结合监管
2.3.3 二十世纪70年代后的产融结合监管
2.4 中国产融结合监管存在的问题
2.4.1 “官方”监管主体缺位且重复
2.4.2 其他监管主体作用未充分发挥
2.4.3 产融结合监管内容不明晰且框架不完整
第3章 中国产融结合监管内容分析
3.1 管理层任职资格和能力监管
3.1.1 管理层任职资格及能力的衡量
3.1.2 管理层应对投资组合风险的能力要求
3.2 资本充足性及资本流动性监管
3.2.1 资本充足性的关键性指标
3.2.2 流动性的关键性指标
3.2.3 财务杠杆风险
3.3 内部交易与利益冲突风险监管的监管
3.3.1 内部交易风险的监管
3.3.2 利益冲突风险
3.4 垄断性并购及影响社会公平的行为监管
3.4.1 垄断行为的风险
3.4.2 国进民退有失社会公平的风险
3.4.3 整合风险
3.5 风险应急机制及退出机制监管
3.5.1 风险应急的关注重点分析
3.5.2 道德风险与“大而不能倒”现象的危害性和破坏性
3.5.3 投资退出机制的建立及内容
第4章 产融结合监管对象与主体分析
4.1 产融结合监管对象分析
4.1.1 产融结合监管对象以央企为主
4.1.2 产融结合监管对象的状态划分
4.1.3 产融结合监管对象的时间划分
4.2 中国产融结合监管多元主体并存
4.2.1 广义产融结合监管主体范畴界定
4.2.2 行政监管是产融结合监管的核心主体
4.2.3 产融结合多元行政监管主体及各自职责
4.3 确定产融结合监管主体的三种模式探讨
4.3.1 强化协调保持各监管主体并存的监管主体模式
4.3.2 国资委主导审批,“一行三会”具体监管的主体模式
4.3.3 新设专门产融结合监管主体模式
第5章 产融结合监管模式国际借鉴
5.1 金融监管的四种理论模式
5.1.1 机构型金融监管
5.1.2 功能型金融监管
5.1.3 “双峰式”监管结构
5.1.4 矩阵式监管结构
5.2 英美金融监管模式借鉴
5.2.1 从分业到伞形的美国产融结合监管
5.2.2 从分业到混业的英国产融结合监管
5.2.3 伞形监管是中国金融监管的改革趋势
5.3 国有企业监管的国际比较与经验借鉴
5.3.1 英国国企的双重监管模式
5.3.2 美国国企以国会为主的监管模式
5.3.3 德国国企的多渠道监管模式
5.3.4 意大利国企的国家参与制监管模式
5.3.5 日本专门监管和一般监管结合的国企监管模式
第6章 产融结合监管总体框架与政策建议
6.1 产融结合监管的总体框架与总体目标
6.1.1 总体框架
6.1.2 总体目标
6.2 产融结合监管需多主体的协同配合
6.2.1 牵头监管与合作监管并举
6.2.2 提高产融结合企业自身监管
6.2.3 充分发挥行业自律组织的监管作用
6.2.4 加强新闻媒体与人民大众对产融结合的监管
6.3 产融结合监管内容指标体系的构建
6.3.1 基于资本充足性与流动性监管指标的监管体系
6.3.2 基于管理层任职资格和能力监管指标体系
6.3.3 基于垄断性并购及影响社会公平的行为监管指标体系
6.3.4 基于风险应急机制及退出机制监管指标体系
6.3.5 基于大额内部交易与关联交易监管指标体系
6.4 产融结合监管的制度保障
6.4.1 完善金融企业产权制度
6.4.2 建立金融企业大股东风险监测制度
结论
参考文献
附录
致谢
攻读学位期间发表的学术论文目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]中央企业产融结合及金融资产监管研究[J]. 杜国功,高文燕. 发展研究. 2012(11)
[2]中央企业产融结合及金融资产监管研究[J]. 杜国功,高文燕. 金融教学与研究. 2012(03)
[3]对投资组合理论分散化投资缺陷的探讨[J]. 管益武. 山东纺织经济. 2012(03)
[4]产融结合的主要风险及防范对策[J]. 徐汉洲. 财务与会计. 2011(11)
[5]现代“金融资本”概念辨析[J]. 蔡万焕. 教学与研究. 2011(04)
[6]论风险投资退出机制存在的问题及其对策[J]. 蔡云霞. 科技经济市场. 2010(11)
[7]中移动与浦发混业融合[J]. 姜军,胡尔纲. 新理财. 2010(07)
[8]产融结合趋势下风险监管分析——以宜昌市为例[J]. 宋家生. 今日财富(金融发展与监管). 2010(05)
[9]产融结合的关键[J]. 王建超. 新理财. 2010(05)
[10]中移动联姻浦发悬疑 或成“产融结合”范例[J]. 谈佳隆. 中国经济周刊. 2010(14)
博士论文
[1]论产融结合的法律监管[D]. 高贤升.华东政法大学 2010
[2]我国产融结合的有效性研究[D]. 吴越.西北大学 2010
[3]我国金融监管协同机制研究[D]. 罗嘉.湖南大学 2010
[4]企业集团产融结合及风险防范研究[D]. 王之君.天津大学 2010
[5]证券公司股票投资风险的计量、预测和控制[D]. 戴志辉.西北大学 2007
[6]金融控股公司法律问题研究[D]. 姜立文.华东政法学院 2005
[7]现代产融结合论[D]. 王继权.西南财经大学 2004
[8]我国商业银行风险防范问题研究[D]. 段红涛.武汉理工大学 2002
硕士论文
[1]资本充足率监管对我国商业银行风险承担激励的影响研究[D]. 王丽琴.暨南大学 2012
[2]中国民生银行流动性风险实证研究[D]. 周时婧.江西农业大学 2012
[3]后危机时代的中国金融安全形势与对策研究[D]. 胡阿佳.中央民族大学 2012
[4]我国商业银行资本与风险资产关系研究[D]. 丛红媛.中国海洋大学 2011
[5]企业内部控制自我评价研究[D]. 张佳木.天津财经大学 2010
[6]商业银行资本充足性管制的有效性研究[D]. 贺潇颍.西南财经大学 2006
[7]金融控股公司风险防范研究[D]. 郭春风.武汉理工大学 2005
[8]金融监管制度变迁与我国金融监管模式选择[D]. 文锋.湖南大学 2005
[9]金融监管制度比较分析——兼论我国的制度选择[D]. 周笑.武汉大学 2004
[10]我国金融集团的模式选择及监管研究[D]. 汪勇.江西财经大学 2004
本文编号：3139997
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