上海银行上市方案研究

发布时间：2017-03-24 23:05

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【摘要】：自从1995年以来,我国城市商业银行经过二十多年的不断发展壮大,已经在我国银行业中有着举足轻重的地位。它们在支持地方经济发展,扶助中小及新兴企业等方面起到了难以估量的作用。随着2007年北京银行、南京银行以及宁波银行率先登陆国内资本市场,之后近八年内,便再没有一家城商行获得国内资本市场的青睐。由于历史以及各方面的原因,资本缺乏,结构混乱,风险过高的弊端成为阻碍我国城市商业银行上市的重要因素。因此,城商行如何根据自身特色,制定合适的上市方案便成为重中之重。本文以上海银行为研究对象,运用定量和定性的研究方法,在城商行上市的相关理论基础和制度背景的基础上,从城商行整体状况出发,具体分析上海银行上市的必要性和基于SWOT分析之上的可行性,最后得出一套包括上市地点、上市模式、发行额度、发行价格在内的上市方案,并提出了相关为保证方案顺利实施的内外部保障措施。本文的主要结论是:上海银行应该寻求在国内资本市场申请单个上市,在充分考虑自身资本总额、市场市盈率和自身每股收益率的前提下,合理确认发行规模和发行价格;并且在尽量满足上市监管要求的前提下,不断利用自身在区域特色方面优势,借助国家经济的利好形势和当地政府的大力扶持,不断完善自身治理结构,加强风险防控,提高人才储备,并通过获取外界舆论的支持,以达到尽早上市的目的。
【关键词】：上海银行 SWOT 上市方案 保障措施
【学位授予单位】：湘潭大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33;F832.51;F830.42
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 第1章 前言8-12
• 1.1 研究背景和研究意义8-9
• 1.2 国内外研究现状9-11
• 1.2.1 国外研究现状9-10
• 1.2.2 国内研究现状10-11
• 1.3 研究思路、方法和创新点11-12
• 1.3.1 研究思路和方法11
• 1.3.2 创新之处11-12
• 第2章 城市商业银行上市的相关理论与制度背景12-17
• 2.1 城市商业银行上市的理论基础12-14
• 2.1.1 默顿和博迪的金融功能观12-13
• 2.1.2 商业银行与资本市场的系统论13-14
• 2.1.3 商业银行进入资本市场的经济动因14
• 2.2 我国城市商业银行上市融资的条件要求14-17
• 2.2.1 资产质量及风险管控方面14-15
• 2.2.2 经营管理及盈利能力方面15-16
• 2.2.3 自身资质及公司治理方面16-17
• 第3章 上海银行上市案例背景分析17-24
• 3.1 我国城市商业银行的发展历程17-21
• 3.2 上海银行的发展历史21-22
• 3.3 上海银行上市的必要性22-24
• 3.3.1 有利于优化上海银行资本补充制度22
• 3.3.2 有利于完善上市公司结构22-23
• 3.3.3 有利于加强对上海银行的监管23
• 3.3.4 有利于树立品牌效应23-24
• 第4章 上海银行上市可行性的SWOT分析24-34
• 4.1 上海银行上市融资的优势（S）24-29
• 4.1.1 地理位置及客户优势24-25
• 4.1.2 市场定位明确，特色鲜明25
• 4.1.3 经营良好，财务稳定25-29
• 4.1.4 资产规模较大，扩张潜能巨大29
• 4.2 上海银行上市融资的劣势（W）29-30
• 4.2.1 管理效能有待提升30
• 4.2.2 股权结构不合理30
• 4.2.3 公司治理结构不合理30
• 4.3 上海银行上市融资的机遇（O）30-31
• 4.3.1 两岸三地的经济联系更加紧密31
• 4.3.2 人民币国际化持续推进，离岸市场将快速发展31
• 4.3.3 上海国际金融中心和国际航运中心建设将迎来战略机遇31
• 4.4 上海银行上市融资的挑战（T）31-33
• 4.4.1 金融脱媒化32
• 4.4.2 利率市场化32
• 4.4.3 竞争多元化32-33
• 4.5 上海银行上市融资SWOT综合评述33-34
• 第5章 上海银行上市方案设计及保障措施34-43
• 5.1 选择上市地点34-36
• 5.2 选择上市模式36-37
• 5.2.1 上市途径36-37
• 5.2.2 上市模式37
• 5.3 确定发行额度37-38
• 5.4 确定发行价格38-40
• 5.4.1 预测合理的发行市盈率38-39
• 5.4.2 预测发行价格39-40
• 5.5 保障措施40-43
• 5.5.1 完善法人治理结构40-41
• 5.5.2 启动股权托管程序，规范股权结构41
• 5.5.3 完善财务管理制度41
• 5.5.4 不断降低不良资产率41
• 5.5.5 获得足够的外部支持41-43
• 参考文献43-45
• 致谢45-46
• 个人简历及在学期间发表的论文46

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本文编号：266286