智能投顾的功能定位与监管进路

发布时间：2022-12-06 03:39

　　智能投顾是涵盖投资管理全价值链的服务模式,融合广义智能化投资顾问的各项特征,并有所延展,具有个性设计、风险分散、理性决策、平衡调整的功能优势。实践中,智能投顾面临合规风险、画像风险、算法风险、信用风险等方面的功能异化。由于概念界定和市场环境的不同,我国智能投顾的监管无法复制美国的模式,应当走本土化道路,注重从功能的角度进行穿透式监管。具体路径包括分类实施准入监管,推进放开综合账户;严格把关问卷设计,加强提高风险意识;有效开展算法监控,探索构建试错机制;明确强化信息披露,合理考量责任追究。 

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【文章目录】：
一、智能投顾的实践对比
    (一)全价值链式的美国实践
    (二)交叉多元式的中国实践
二、智能投顾的功能界定
    (一)相关模式的功能比较
    (二)狭义智能投顾的功能优势
三、智能投顾的功能异化风险
    (一)合规风险
    (二)画像风险
    (三)算法风险
    (四)信用风险
四、智能投顾的功能监管路径
    (一)分类实施准入监管,推进放开综合账户
    (二)严格把关问卷设计,加强提高风险意识
    (三)有效开展算法监控,探索构建试错机制
    (四)明确强化信息披露,合理考量责任追究


【参考文献】：
期刊论文
[1]智能投顾发展的法律挑战及其应对[J]. 郭雳,赵继尧.  证券市场导报. 2018(06)
[2]“智能投顾”的本质及规制路径[J]. 吴烨,叶林.  法学杂志. 2018(05)
[3]智能投资顾问的理论框架与发展应对[J]. 蔚赵春,徐剑刚.  武汉金融. 2018(04)
[4]智能投顾的法律风险及监管建议[J]. 李文莉,杨玥捷.  法学. 2017(08)



本文编号：3710982