X公司实现多渠道融资的案例研究

发布时间：2017-07-17 11:26

  本文关键词：X公司实现多渠道融资的案例研究

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【摘要】：2008年经济危机以来,中国货币政策经历了多轮变化。从2009年4万亿资金投放任务,银行降低利率大批量放款,到2011年为控制通货膨胀而调整存款准备金率等一系列手段,控制资金流动量,贷款难上加难。近两年企业资金链断裂的狂潮由从东南沿海向内地蔓延的趋势,随着周围几家企业出现因资金链断裂而被迫倒闭的情况,感觉风险离我们越来越近,财务风险越来越受到企业家的重视。一方面,融资难是中小企业多年来面临的发展难题之一；另一方面,随着时代的发展和科技的进步,金融创新产品越来越多,如何运用好新产品满足企业资金需求,融得更低成本的资金。本文从XXX公司内外部融资两个角度,分析该企业内保如何加速资金运转,提高周转率,减少资金占用；外部是如何做好融资战略规划,运用金融创新产品,搭建国内外资本市场、债券市场、银行借贷市场等多种融资平台,提供借鉴意义。本文以XXX公司多渠道融资满足公司快速发展为研究对象,在搜集和阅读大量的文献资料之后,结合有关的投融资理论等知识,深入分析了心连心公司本着稳健、创新的财务理念,以“融资渠道多元化、融资方式多样化,资金结构最优化、资金成本最低化”为目标,通过境外股票市场、境内外债券市场,新型融资工具等多渠道、多手段融资,为企业发展提供充足的低成本资金,助推企业健康快速发展。首先提高自身经营产生的现金流,要求各部门修炼内功,提高自身“造血”能力。通过提高财务分析能力指导产供销计划；通过降低库存量、管理往来账、清除逾期借款、盘活承兑汇票等一系列手段,加速了资金周转,保证了公司现金流的畅通。其次、银行贷款作为公司外部融资的主要来源。2013年,公司积极增加银行授信,加强与各大银行的合作力度,分别与建行、工行、交行及中行等大型银行签署战略合作协议,确保银行提供足额授信并能够及时放款。此外,XXX公司积极利用银行产品打造卓越供应链,与中行、广发银行合作,成功为近五十家经销商提供供应链融资,实现了企业与经销商利益共赢。第三、不断开辟的融资渠道。财务部在日常工作中善于学习专业知识,提高专业技能,能够对金融反腐、钱荒、QE退出预期等金融政策做深入的研究分析,能够结合国内外宏观经济形势变化,灵活运用多种金融工具。针对以往融资模式成本偏高的问题,财务部开辟了海外直投、内保外贷、人民币外债、短期融资券、私募债、交行信托业务等多种新融资渠道,实现了海内外资金联动,不仅保证了项目用款,而且大大低于银行同期利率,引发业界羡慕。随着我国利率市场化、人民币国际化的不断推进,我们面临一个全新的金融环境。一方面,随着人们理财观念的日益加强,各类“宝”吸走了大量资金,银行业资金成本随之增加,银行业利差收入剧减,短时期内转嫁给资金使用者,即贷款企业,企业融资面临规模趋近、成本的升高。另一方面,我国处于经济转型的关键时期,高层领导人对货币政策和财政政策的掌控更为令人难以捉摸,在“盘活存量、用好增量”的指导方针下,如何在有限的资金资源下,运用多种融资手段,满足企业资金需求并且财务风险可控,是现代企业不得不面对的问题。
【关键词】：多渠道 融资 案例研究
【学位授予单位】：郑州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F406.7;F426.72
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-12
• 第一章 绪论12-14
• 第一节 研究背景和意义12
• 一 背景12
• 二 意义12
• 第二节 研究思路和内容12-13
• 一 研究思路12-13
• 二 研究内容13
• 第三节 研究方法13-14
• 第二章 X公司多渠道融资的具体情况14-29
• 第一节 X公司的基本情况14-16
• 一 公司简介14-15
• 二 公司近年来的融资压力15
• 三 公司的融资决策思路15-16
• 第二节 加强内部管理,改善自身现金流16-19
• 一 库存管理16-17
• 二 往来账款管理17-18
• 三 承兑管理18
• 四 充分利用国家补贴项目资金18-19
• 第三节 国内传统银行融资情况19-22
• 一 银行授信19-20
• 二 银团贷款20-21
• 三 供应链融资21
• 四 融资租赁21-22
• 第四节 运用金融市场融资情况22-24
• 一 短期融资券22-23
• 二 非公开定向债务融资工具23-24
• 三 中期票据24
• 第五节 利用国际金融市场的融资情况24-29
• 一 海外直投25
• 二 内保外贷25-26
• 三 人民币外债26-28
• 四 公司债28
• 五 离岸资本市场28-29
• 第三章 对X公司融资工作分析29-35
• 第一节 融资工作取得的成效及原因分析29-33
• 一 融资工作取得的成效29
• 二 融资工作取得成功的原因分析29-33
• 第二节 存在的问题分析33-34
• 一 财务风险逐步加大33
• 二 间接融资比例仍较高33
• 三 营运资金管理有待进一步加强33-34
• 第三节 当前融资面临的新形势分析34-35
• 第四章 对X公司融资工作提出改进建议35-37
• 第一节 从公司战略上严格把控财务风险35
• 第二节 从财务战略上严格把控财务风险35
• 第三节 从内部财务管理上严格把控财务风险35
• 第四节 继续关注国内外宏观金融环境变化35-36
• 第五节 继续积极拓宽新的融资渠道,保证合理的资金需求36
• 第六节 利用信息化的手段,提高对资金的管理36
• 第七节 努力节约资金使用成本36-37
• 第五章 总论37-38
• 参考文献38-39
• 致谢39-40
• 个人简历40

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