金融工具创新对财富管理发展影响研究

发布时间：2017-10-27 15:15

  本文关键词：金融工具创新对财富管理发展影响研究

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【摘要】：社会的发展进步使得人们物质财富积累增加，对财富管理的需求导致理财产品和服务的多元化与个性化。但产品的设计离不开金融工具的运用，美国20世纪60年代至80年代的金融创新主要集中在开发新的金融工具，如期货、期权、互换等金融衍生产品，以及将计算机技术和新的金融理论应用到证券投资组合、新产品设计、资金清算、证券交易、证券分析等方面。20世纪90年代初，大力拓展结构化产品业务。这些结构化产品已经不是传统意义上的期权、期货或掉期产品，而是多种基础产品与多种基本的衍生产品的复杂混合体，进一步拓展了金融产品的边界，为客户的财富管理提供多样化的服务选择。 财富管理业务在中国开展的时间较短,相关研究在论证财富管理业务的现状和开展必要性上较为充分,对金融工具和金融产品在财富管理中的作用和基础性地位研究不足。国内财富市场的巨大潜力是人所共知，但发展进展依然较为缓慢，这里面除了体制和人才等因素的制约外，金融产品和工具的匮乏是重要原因，因此本文从金融工具创新的角度，，借鉴欧美发达市场经验的基础上，分析国内金融创新对财富管理行业发展的促进作用。 在论文结构上，本文分为六章。第一章介绍论文选题的背景、意义，国内外财富管理研究的综述，以及论文的创新之处和结构安排。第二章分析欧美金融工具和产品的创新历史和金融创新的推动力量。第三章结合欧美财富管理市场发展的历程和经验，分析金融工具创新在推动财富管理业务发展中的作用。第四章分析我国金融工具创新的历史、现状和发展趋势，及金融工具创新带来的监管挑战。第五章结合国内财富管理的现状，分析了财富管理发展的制约因素。第六章分析了金融创新背景下财富管理行业发展趋势，结合案例分析了高净值人群的新投资机会，并对中资财富管理企业的国际化路径进行探讨。
【关键词】：财富管理 金融工具 金融创新
【学位授予单位】：上海交通大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 上海交通大学硕士学位论文答辩决议书4-5
• 摘要5-6
• ABSTRACT6-9
• 1. 导论9-13
• 1.1. 研究背景和意义9-10
• 1.2. 研究文献综述10-12
• 1.3. 论文创新之处与结构安排12-13
• 2. 欧美金融工具创新历史13-19
• 2.1. 传统金融工具的发展14-15
• 2.2. 金融衍生工具的发展15-17
• 2.3. 金融工具创新的原动力分析17-19
• 3. 金融工具创新在欧美财富管理业务发展中的角色分析19-24
• 3.1. 财富管理的内容19-20
• 3.2. 欧美财富管理业务发展历程20-22
• 3.3. 金融工具创新在推动财富管理业务发展中的作用22-24
• 4. 我国金融工具发展现状及趋势24-27
• 4.1. 我国金融工具创新概述24
• 4.2. 我国金融工具创新展望24-25
• 4.3. 国内金融工具创新带来的监管挑战25-27
• 5. 我国财富管理业务发展现状分析27-32
• 5.1. 我国财富管理市场和行业现状27-30
• 5.2. 金融工具不足制约我国财富管理行业发展30-32
• 6. 金融工具创新推动我国财富管理业务发展分析32-37
• 6.1. 金融创新背景下我国财富管理业务发展趋势32-33
• 6.2. 金融工具创新带来的新投资机遇分析33-34
• 6.3. 财富管理业务中金融工具运用案例分析34-35
• 6.4. 金融工具创新背景下中资财富管理机构国际化路径研究35-37
• 参考文献37-38
• 致谢38

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前8条

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3 鲁轶;;财富管理在美国[J];金融管理与研究;2007年04期

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5 王苏民;高歌;田彬;;财富管理:中国商业银行转型的战略选择——兼论我国商业银行发展财富管理业务的SWOT分析[J];金融纵横;2010年01期

6 李金辉;;基于财富管理模式下的信托产品创新研究[J];科技致富向导;2012年21期

7 高丽娜;薛小峰;;后金融危机时代信托公司财富管理业务的发展策略研究[J];经济研究导刊;2012年31期

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本文编号：1104047